銀行的自查報告【熱門】
在當下社會，報告不再是罕見的東西，其在寫作上有一定的技巧。那么什么樣的報告才是有效的呢？以下是小編為大家整理的銀行的自查報告，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
銀行的自查報告1
工總行下發(fā)的《員工行為守則》《員工行為禁止規(guī)定》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》構建了一套完整的與員工行為規(guī)范守則，作為一線員工的我從職業(yè)道德、職業(yè)素養(yǎng)、職業(yè)紀律、職業(yè)安全等進行了深刻的自我剖析，自我檢查：
一、職業(yè)道德方面
我牢記《員工行為守則》職業(yè)道德提綱提出的七條要求“牢記使命，忠于工行;履行職責，回報社會;胸懷整體，顧全大局;愛崗敬業(yè)，恪盡職守;品行端正，誠實守信;服務為本，客戶至上;穩(wěn)健合規(guī)，防范風險”。
二、職業(yè)素養(yǎng)方面
我明確了作為一線員工的基本服務規(guī)范、行為禮儀規(guī)范、經營操作規(guī)范和客戶服務規(guī)范，用“三聲”服務和“微笑”服務感動客戶、以自己最飽滿的熱情去面對客戶，讓他們感覺到我們的真誠。把真心、誠心的服務風采展現給客戶，為客戶提供全方位、貼心的服務，表達我們至純至真、真誠燦爛的笑容。每天帶著微笑與客戶說的第一句話：“您好!請問您要辦理什么業(yè)務?”從“謝謝、對不起”一些看似不經意的小事做起，服務體現周到，細節(jié)決定成敗。因為，我們代表的不僅僅是我們自己，而是整個工商銀行。
三、職業(yè)紀律方面
我沒有經常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為;沒有經常無故不參加政治學習、業(yè)務學習等集體活動的行為;利用工作便利收受客戶紅包、禮品、手續(xù)費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為。沒有組織或參與涉及黃、賭、毒等違法活動;信用卡惡意透支，的行為等，一切遵照行為規(guī)范嚴格執(zhí)行。
四、職業(yè)安全方面
我意識到遵循職業(yè)安全不僅是對自己的保護，也是對他人的關愛，在工作中提高警惕意識和安全意識，掌握安全基本技能，平時按照規(guī)則制度和業(yè)務流程辦理業(yè)務，積極參加各種形式的應急演練，以避免不必要的`風險事故。
通過對《員工行為規(guī)范手冊》和《操作風險防范手冊》的`學習和自查，加深了我對員工行為的規(guī)范和防范風險意識的建設，更堅定了我執(zhí)行行為規(guī)范的決心。
銀行的自查報告2
根據中國銀監(jiān)會辦公廳印發(fā)的《中國銀監(jiān)會辦公廳關于開展銀行業(yè)金融機構自助設備專項檢查的通知》我社區(qū)支行非常重視此項工作，于當日日終后組織職工學習了該通知精神，并在會后對照自身工作情況進行了討論及自查，現將自查整改情況報告如下：
一、自查對象和范圍
我社區(qū)支行自助設備為在行穿墻式設備。
二、自查內容
�。ㄒ唬┗A管理情況：
1、我社區(qū)支行堅持每天早晚2次檢查自助設備運行情況，保證自助設備全天24小時正常運行。
2、已做到機具每天清潔衛(wèi)生、定期保養(yǎng)維護自助設備，按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。
3、加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環(huán)境中進行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內現金進行分別清點加鈔完畢后做取款測試。
4、加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監(jiān)控錄像。
5、自助設備管理人員按規(guī)定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進行記錄。
6、更換自助設備管理員、加鈔員嚴格按照總部要求進行備案，按要求進行記錄。
7、我社區(qū)支行嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設備業(yè)務管理制度和操作規(guī)程，保證自助設備正常運行。
8、嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設備安全防范制度和操作規(guī)程。
9、客戶操作區(qū)有隔斷擋板及一米線，使廣大儲戶能夠安全用卡、放心用卡。
10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機具、修改密碼、調閱監(jiān)控等操作技能。
11、每天4次巡視，以確保周邊無可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。
(二)安全防范設施建設情況：
1、已安裝視頻監(jiān)控裝置，可以清晰的看到客戶正面圖像及進、出鈔口現金裝填過程的實時錄像；回放錄像客戶面部特征及進、出鈔口現金裝填過程圖像清晰。
2、已安裝防窺罩，所有攝像機都不能看到客戶密碼操作。
3、圖像數據記錄采用數字錄像設備。
4、視頻圖像疊加時間和日期信息，數據儲存時間大于30天。
5、已有總部統(tǒng)一安裝的'安全提示和24小時服務電話。
6、視頻監(jiān)控系統(tǒng)時間與自助設備時間保持同步。
7、有獨立的用戶操作區(qū)域，已設置一米線、防窺罩、防窺擋板。
8、自助設備采用實體磚。
今后，我社區(qū)支行將進一步組織員工學習《銀行自助設備、自助銀行安全防范規(guī)定》。嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設備安全防范制度和操作規(guī)程。提高員工思想認識，增強防范風險防控能力，嚴格按照總部要求及相關制度規(guī)范操作，確保我社區(qū)支行自助設備業(yè)務安全運行，穩(wěn)健發(fā)展。
銀行的自查報告3
根據重慶市國有資產監(jiān)督管理委員會《關于??的通知》文件精神要求，公司領導高度重視，成立自查自糾領導小組；召開會議講解文件精神，并組織相關人員認真學習文件內容及相關公司相關文件制度；對單位資金及銀行賬戶管理情況進行了自查，現將自查情況匯報如下：
一、成立自查領導小組
公司召開了相關會議，會上傳達了集團文件精神，并成立了以董事長??為組長的領導小組。
二、制度建設方面
我公司自成立以來，結合運營情況不斷建立健全財務管理制度，不斷完善公司內控制度體系。公司財務管理制度由《公司財務制度》、《財務費用管理辦法》、《費用報銷管理辦法》、《財務印鑒管理制度》、《預算管理制度》以及《會計檔案管理制度》等組成，其內容涵蓋了有關資金的預算、支付、調度、運用等方面，在公司運行中得到了有效執(zhí)行。
三、資金管理方面
結合公司實際情況對費用報銷、審批、資金調撥、資金劃撥權限等方面進行自查，自查結果如下：
1、費用報銷及審批權限
集團財務部針對費用報銷、單位負責人履職待遇和業(yè)務支出的相關事宜進行了進一步規(guī)范并作出要求，使得公司的費用報銷制度更加完善，提升了執(zhí)行力。
公司制定了相應的費用報銷流程，即“申請（經辦人）→審查（部門負責人）→審核（財務人員）→審簽（財務總監(jiān)）→審批（總裁、董事長）”，在日常費用報銷過程中，嚴格按照公司的規(guī)章制度執(zhí)行，在每一個環(huán)節(jié)上嚴格審查，對不合理、不合規(guī)、不合法的費用單據一律拒絕報銷，做到規(guī)范化、合規(guī)化、合法化。
在費用報銷審批上，公司也制定了相應的規(guī)章制度，首先要進行事前審批，審批同意后方可組織實施，再進入報銷流程。公司費用報銷最終審批人為公司負責人，部門負責人、財務總監(jiān)未設置費用審批權限。
經自查未發(fā)現違規(guī)、違紀的費用報銷及賬務處理。
2、資金調撥管理
公司目前資金調撥使用主要涉及以下幾個方面：
�。�1）銀行賬戶之間資金調撥。公司根據經營需要，銀行賬戶之間進行資金調撥，調撥時進行了事前申請，填寫《付款/資金調撥通知書》，待逐級審核，經有權人審批后執(zhí)行調撥。
�。�2）按合同預付款或合同約定先付款后開具發(fā)票的情況。該類款項付款時，由經辦人填寫《付款/資金調撥通知書》，提交事前審批資料，待逐級審核，經有權人審批后執(zhí)行付款。
（3）對外投資的資金劃撥。公司對外投資資金劃撥時，由經辦人填寫《付款/資金調撥通知書》，提交董事會、投資決策委員會決議等資料，待逐級審核，經有權人審批后執(zhí)行付款。
截至目前為止，公司對外投資有??筆，金額合計??萬元，主要是作為 “??”及“??”兩個基金合伙企業(yè)的基金管理人，以普通合伙人（GP）名義對其投資。經自查，公司的對外投資款項的劃撥手續(xù)齊全，均按相關制度執(zhí)行。
3、資金劃撥權限
公司資金網銀劃撥設置了相應權限。資金對外支付時，金額在5萬元以內，實行一級制授權，由財務負責人授權；金額5萬元以上，實行二級授權，最終授權人為公司總裁。
經自查，無越權操作行為。
四、銀行賬戶管理
公司財務部是銀行賬戶管理部門，負責公司銀行賬戶的開立、變更、撤銷、使用管理。銀行賬戶實行統(tǒng)一開立、統(tǒng)一管理。財務出納人員為經辦人員，銀行賬戶開立、撤銷、使用按公司的資金管理辦法執(zhí)行，不存在違規(guī)開戶、變更及銷戶情況。
公司財務中心負責銀行賬戶管理的基本信息臺賬的建立、日常維護和管理。所有銀行賬戶信息均有專門人員制作賬戶信息臺賬并對信息進行實時更新。
根據國資委及集團下發(fā)的有關銀行賬戶管理相關文件及會議精神，公司領導積極組織并積極配合了集團全方位的賬戶清理工作，并結合公司的實際經營發(fā)展需要，對公司所有的賬戶進行了逐一清查，對相關零余額賬戶且在未來無經營安排的賬戶進行了一定的'清理，于XX年8月7日撤銷了一般存款賬戶。截至目前公司擁有的資金賬戶主要是：銀行基本存款賬戶、一般存款賬戶等，其中基本存款賬戶1個，一般存款賬戶3個，現列表如下：
賬戶信息
根據集團要求，結合公司的實際情況，擬在現有賬戶的基礎上再銷一個賬戶，報公司總裁辦公會通過，有權人審批后執(zhí)行。
綜上所述，我公司在資金及銀行賬戶管理方面總體情況良好。今后將進一步加大力度、不斷完善公司的財務管理制度體系，提高日常財務工作的規(guī)范性；進一步加強財務人員隊伍建設，努力提高財務人員業(yè)務素質和管理水平，力爭使我公司財務管理工作和資金及銀行賬戶管理方面再上新臺階。
財務部
20xx年10月23日
銀行的自查報告4
為配合分行個人金融部開展20xx年盡職監(jiān)督檢查，本著規(guī)范業(yè)務經營，強化風險管理，扎實推進合規(guī)管理和風險防范，增強全員合規(guī)經營意識，減少案件風險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行，我行進行了嚴格規(guī)范的自查活動�，F將有關檢查情況報告如下，請審查：
第一，個人貸款業(yè)務方面
截至自查之日，我行個人貸款余額為49XX萬元，其中“隨薪貸”余額2XXX萬元，其他個人貸款余額20xx萬元（包括不良貸款余額1X萬元）。為強化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴格按照《中國XX銀行信貸業(yè)務管理辦法的通知》和《中國XX銀行XX分行個人信貸業(yè)務管理實施細則的通知》的要求，及時采取有效措施以防止不良貸款的增長，并積極組織業(yè)務人員通過上門催收、電話催收等方式減少現有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息XX萬元�！半S薪貸”業(yè)務從受理、審查到發(fā)放全過程嚴格按照《X銀X辦發(fā)（xx號）》等相關規(guī)則制度執(zhí)行，不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規(guī)行為。
第二，客戶管理系統(tǒng)方面
根據PCRM、CFE相關文件要求，我行及時更新新用戶和清理冗余用戶，到目前為止我行在客戶管理系統(tǒng)中共有4名操作人員。根據我行實際，我行針對性的組織操作人員進行集體討論、培訓和學習，通過培訓，全體系統(tǒng)操作人員都能較為熟練的'運用相關的功能模塊。
第三，客戶關系維護方面
由于我行人員不足，尚不存在專門的客戶經理，大堂經理和客戶維護人員。對此，我行根據《客戶關系營銷管理工作指引》要求指派專門兼職人員負責，維護重要客戶和貴賓客戶。并組織全體員工進行培訓，以保障為客戶提供高效、優(yōu)質的服務。
第四，基金代銷業(yè)務合規(guī)方面
我行根據上級產品發(fā)行文件和產品銷售文件，及時傳達至每一位員工，并根據《XX銀行證券投資基金代理銷售業(yè)務管理辦法》等通知積極組織宣傳銷售，但由于基金行情等原因，從XX年到目前為止尚未銷售成功，故不存在操作風險。由于我行目前暫無人員取得基金銷售資格，現正組織人員學習和培訓，以取得相關資格證書。
第五，個人理財及貴金屬方面
在自查過程中我行發(fā)現以前銷售個人理財產品中有個別客戶存在尚未填寫《個人投資者風險承受能力評估問卷》等資料，保管也尚不完善。對此，以采取積極的補救措施。貴重金屬業(yè)務尚未開辦。
通過自查，發(fā)現我行在個人金融相關業(yè)務方面還存在規(guī)章制度執(zhí)行不到位、業(yè)務受理不規(guī)范、風險管理不完善等諸多問題。對此，我行將及時根據制度要求進行整改，并在以后的工作中杜絕類似不合規(guī)、不完善、有漏洞、有風險的情況發(fā)生。
XXXX支行
銀行的自查報告5
根據xxxx省銀監(jiān)局《xx年案件防控和安全保衛(wèi)工作安排》及《xx年上半年案防督查方案》要求，xxxx就xx年上半年案防工作開展情況進行了自查。現將xxxx案防工作開展情況報告如下：
一、基本情況
近年來，xxxx黨委、領導班子高度重視案件防控工作，特別是今年以來，xxxx領導積極引導和鼓勵廣大干部員工發(fā)揮智慧和力量，集思廣益，結合實際工作查找問題，對內控制度、業(yè)務流程等進行了分析梳理，查缺補漏、剔舊補新，為保障經營成果構筑了更加堅固的案防工作防線。截止xx年5月30日，xxxx開展各項專項檢查5次、工作督導3次、安保工作應急演練1次，，規(guī)范操作流程條，經濟處罰違反勞動紀律、五十個嚴禁、對賬管理辦法、會計出納基本操作規(guī)程等規(guī)章制度的人員xx人次，累計罰款xx元。上半年未發(fā)生被搶、被盜、被詐騙等案件，發(fā)案率為零。
二、案防工作具體措施和方法
�。ㄒ唬┘訌娊M織領導，強化組織保障
一是xxxx堅持案防工作“一把手”負責制，于年初成立了由理事長任組長，班子成員任副組長，各部室負責人為成員的“案件防控工作領導小組”，明確了工作職責，領導小組下設案件防控辦公室在xxxx稽核部。同時，各xxxx成立案防工作領導小組，組長由xxxx擔任，負責檢查、督促、指導轄內xxxx社開展案件防控工作。二是強化責任落實，及時召開案防工作會�！皹I(yè)務發(fā)展，案防先行”，年初xxxx案防工作會作為各項工作的先鋒率先召開，安排布署了全年案防工作，為各項經營業(yè)務的穩(wěn)健運行做好了鋪墊。
�。ǘ⿵娀贫冉ㄔO，構筑防控體系
1.案防工作，制度先行。在強化制度建設方面，xxxx一是制定了《案件專項治理工作意見》和《案件防控工作質量考核評比辦法》，逐級簽訂責任書，使案件防控責任到人，不留死角。二是各營業(yè)機構與當地派出所友鄰單位簽訂了《聯防協議》；三是強化制度建設。建立健全了《干部重大事項報告制度》、《重大突發(fā)事件報告制度》、《審計約見談話辦法》、《重要崗位工作人員定期輪崗和強制休假管理》等規(guī)章制度。四是建立了案件防控會議定期分析制度。每季至少召開一次案防會議，由各部門負責人總結前階段案防工作，對本部門本專業(yè)條線的案防工作進行評價，提出整改措施和下一步案防工作的努力方向，形成xxxx黨委統(tǒng)一領導，黨政齊抓共管，部門各負其責的領導機制和工作機制。五是建立和完善了職工執(zhí)行基本規(guī)章自我評價按季報告、xxxx案防工作按季分析上報、員工思想動態(tài)按季分析、行為失范人員定期排查等制度。
2.開展合規(guī)風險管理和合規(guī)文化建設。一是建立案防學習制度，要求xxxx每月至少組織1次案防學習。學習內容包括案情通報、案防通報以及相關文件，引導全體干部員工牢固樹立合規(guī)意識，規(guī)范操作流程。二是開展案例警示教育。組織干部員工觀看了警示教育片“沉重的代價”、“滑向深淵”。三是警示各崗位員工自覺遵守職業(yè)操守，從思想根源上消除風險案件隱患。
三、組織實施案防工作
�。ㄒ唬┱J真執(zhí)行高管交流、重要崗位輪崗、近親屬回避、離崗審計制度。年初xxxx組成5個離任審計小組，歷時90天，對全轄交流的55名進行了離任審計。對在同一網點同一崗位工作年限超過4年的4名員工進行了輪崗。
�。ǘ┘哟蠛罄m(xù)檢查工作力度，促進整改落實。xxxx依托省xxxx管理系統(tǒng)，查找分析風險線索，同時結合各專業(yè)條線檢查結果，針對性地開展檢查。、建立違規(guī)問題臺賬，在后續(xù)審計時，對存在的問題進行再審計，督促xxxx按時保質整改。
（三）開展各類專項治理和檢查活動。今年xxxx開展的專項治理活動有：治理違規(guī)違紀收受紅包禮金專項治理、業(yè)務經營弄虛作假行為專項整治活動、“三基”工作、“三項整治”、整治業(yè)務經營不規(guī)范行為、“規(guī)范服務行為自查自糾”、員工失范行為排查等。
�。ㄋ模┌踩Ｐl(wèi)工作扎實有效，安防綜合能力明顯提高。一是完善了《安全保衛(wèi)工作應急預案》，要求xxxx根據具體情況細化應急預案內容。二是今年3月，xxxx成功舉辦防搶應急演練，切實提高了內保守押隊伍處置突發(fā)事件的能力。三是在加強安全設施的改造和升級方面，今年xxxx購買3扇防尾隨門、6臺B級以上保險柜、20個應急燈和20具滅器等消防器材；對今年新增加的.2臺ATM機安裝了視頻監(jiān)控和“110”實時報警系統(tǒng)。今年以來，xxxx未發(fā)生安全事故。
（五）加強督導，強化問責。
一是xxxx在1季度成立了督查室，并對上級以及xxxx安排的工作事項進行了督導。二是加強節(jié)假日期間的安全保衛(wèi)督導。三是對檢查中發(fā)現的各類違規(guī)行為，提交xxxx“處罰委員會”處理。今年上半年，xxxx共處理違規(guī)人員20人次，經濟處罰13200元。
四、存在的問題
個別部門、網點負責人、個別員工，案防工作重視不夠。存在重業(yè)務發(fā)展，輕案防工作現象，表現在案防學習和警示教育不夠，網點負責人與員工交流不夠，對員工8小時工作以外掌握不全面，個別網點負責人以身作則差。
五、下一步工作打算
切實履行案防職責。xxxx負責人和各部門要加大對本網點和本專業(yè)條線的檢查、督促整改，稽核部加大對整改情況的后續(xù)檢查，對整改不力或屢查屢犯的網點，進行約見談話。監(jiān)察室加強轄內制度執(zhí)行情況的檢查督導，以及網點負責人作風的督查、走訪，確保xxxx案防工作有序開展。
銀行的自查報告6
一、加強組織，深入學習。
我分理處結合近期開展的“文明服務”活動，明確了崗位工作職責，在各級領導小組的領導和推動下，所有人員認真學習支行轉發(fā)的中國銀行業(yè)協會有關文件，包括：《中國銀行業(yè)協會文件》（銀協發(fā)202041號）、《中國銀行業(yè)柜面服務規(guī)范》、《中國銀行業(yè)自律公約》及實施細則、《中國銀行業(yè)文明服務公約》及實施細則、《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務工作指引》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等，做到人人熟知，深入掌握。組織廣泛的學習和業(yè)務操作技能訓練，強化業(yè)務素質教育和服務能力培養(yǎng)，從細節(jié)著手，立足長遠，從上到下規(guī)范員工服務禮儀和業(yè)務操作，通過軟環(huán)境的改善，樹立我行的優(yōu)良服務形象。
二、檢查中發(fā)現的主要問題。
1、優(yōu)質文明服務工作開展得還不夠平衡，雖然都能及時組織員工認真學習相關制度規(guī)定，但重視程度還不夠，思想認識有待于進一步提高。
2、業(yè)務流程整合及工作效率有待進一步提高。主要是業(yè)務流程過于繁瑣，業(yè)務操作環(huán)節(jié)過多，致使辦理業(yè)務速度緩慢，客戶等待時間長，影響了辦理業(yè)務的時效。
3、大服務的理念還要進一步加強。為客戶的大服務格局及理念上，還有很多需要改進、加強與提高的地方。
4、在工作環(huán)境上還需要大力改善，使工作環(huán)境能夠衛(wèi)生整潔。
三、下一步工作打算及措施
一是進一步鞏固服務基礎，突出服務規(guī)范，提高服務水平。對三聲服務、雙手遞送服務、網點環(huán)境改善、網點物品機具擺放、便民設施投放情況進行加強監(jiān)督。引導員工更加自覺把服務規(guī)范要求運用到客戶服務的實際工作中，充分運用服務技巧主動關心客戶、服務客戶，進一步樹立農合行的服務形象。
二是繼續(xù)大力提高服務能力，突出服務創(chuàng)造效益，做到“快樂服務”。柜員用心發(fā)現客戶信息，在處理業(yè)務、提供服務的同時，一些潛在中高端客戶被挖掘出來，通過想客戶所想，讓客戶得到了超過期望的服務，讓柜員在為客戶創(chuàng)造價值的同時，也真正體會到為銀行為個人創(chuàng)造價值的快樂。
三是繼續(xù)加大培訓和檢查力度。通過神秘人的檢查反饋，錄像點評、專題交流、樹立標桿和服務明星示范等一系列措施，使我分理處服務的規(guī)范化和標準化能夠更上一層樓，將我們的服務水平共同提高到一個新高度。
從營業(yè)開始到營業(yè)結束，從年初到年末，我們一直都在強調優(yōu)質服務。由原來的十字文明用語，到現在的站立服務，無不體現優(yōu)質服務的一個又一個的提升。然而，怎樣才能把優(yōu)質服務的各個細節(jié)真正灌輸到我們自己的身上，讓它變成我們工作狀態(tài)中的一種習慣，而不是單純的為了應付分行的調閱錄像而去作秀，這一問題值得我去認真思考。
一個行業(yè)好的’口碑不是一天就能形成的，需要靠全體員工甚至是幾代員工堅持不懈的努力才能取得，而壞的口碑也許不到一日就能傳遍全世界�，F代企業(yè)的'核心競爭力已經由原來的以質取勝轉變到以服務取勝，這就要求我要時刻高標準嚴格要求自己，因為自己的一言一行都代表著銀行服務窗口的文明程度。不要因為自己的意氣用事，影響了整個交行服務窗口的形象。要嚴格執(zhí)行總行和分行下達的各項服務標準，甚至是每個小的細節(jié)都要去考究，經過自己的理解之后，讓它更能自然、完美的表現出來，讓總行和分行放心，讓領導省心，讓客戶舒心。
在服務上，我個人也存在著不足，例如午休時沒有及時翻轉暫停服務，再例如客戶辦完業(yè)務就著急的走了，還沒等我來得及說完“感謝光臨，請收好，再見！”在今后的工作中，我會加倍的彌補自己的不足之處，讓優(yōu)質服務真正的落到實處，我不會為了應付檢查而作秀。在為客戶服務的過程中以飽滿的熱情，用心服務，真誠服務，堅持“想”客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂”，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務，做到操作標準、服務規(guī)范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下良好的印象，贏得客戶的信任。
銀行的自查報告7
俗話說，無規(guī)矩不成方圓。凡事都要有個規(guī)矩，有了規(guī)矩，便有了度量是非的原則。國有法，家有規(guī)，對于民生銀行員工來講，“行內小法”就是我們的“家規(guī)”。上周總行老師蒞臨分行指導重溫行內小法，結合近些年來具體案例，組織了這次“重操守，防風險，促騰飛”的培訓，使我受益匪淺，如醍醐灌頂。個人要進步，企業(yè)求發(fā)展，一切都應遵循“嚴肅紀律，合乎規(guī)范”的原則，這樣才能穩(wěn)步，才能長久。只有自律嚴紀，方能穩(wěn)步騰飛。
在經濟全球化的今天，金融市場可謂是百家爭鳴，欣欣向榮，高速發(fā)展的繁榮背后也隱藏著急功近利的浮躁。很多企業(yè)為了片面的追求利益最大化，走了畸形發(fā)展的路子，違背了法規(guī)法紀，到頭來也只是曇花一現，過眼浮云而已。孫子有言：將者，智信仁勇嚴也。作為企業(yè)的領軍人物，董事長很明確的提出民生銀行的運營策略，那就是“扎扎實實，規(guī)規(guī)矩矩，開動腦筋”去，正是這句話鐫刻在心，民生銀行才能在短短15年里走完了其他銀行30年甚至更長的路。事實很好的證明，只有規(guī)規(guī)矩矩，自律嚴紀，才能使企業(yè)穩(wěn)步騰飛。
作為民生銀行的一名員工，應當嚴肅紀律，時刻銘記行內小法，自我約束。對于銀行從業(yè)人員來講，風險無處不在，既要有良好品德，遵守法規(guī)，杜絕內部風險，又要善于觀察，積極應對，防范外部風險。結合自身工作來講，日常每一筆業(yè)務的'受理不僅要嚴格執(zhí)行金融法規(guī)、政策，還要認真審核票據憑證的真實性、有效性、合理性、合法性，盡量使風險在可控范圍之內。在合乎法規(guī)的基礎上，針對每一位客戶的不同心理和需求，為他們提供快捷優(yōu)質的服務，以“點點滴滴打造品牌”的服務理念來吸引客戶;始終堅持“客戶第一”的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，換位思考問題，急客戶之所急，想客戶之所想，針對不同客戶采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質滿意的服務。
民生銀行“二次騰飛”的新目標是把民生銀行建設成最具特色、盈利能力強，具有國際競爭力的中國最佳商業(yè)銀行。這就要求我們每一位員工不僅必須精通金融理論知識和業(yè)務技能，還必須熟悉國家金融法律法規(guī)、黨紀黨規(guī)和我行各項規(guī)章制度，依法辦事，合規(guī)經營，做“規(guī)規(guī)矩矩”的典范;同時，要從自身做起，自律嚴紀，關愛他人，為民生的二次騰飛揮灑青春的激昂!
銀行的自查報告8
一、健全組織，強化領導
為確保此次自查工作順利進行，我局成立了以紀檢書記為組長的自查自糾清查小組，積極開展自查自糾工作。
二、嚴格清查，不走過場
成立清查小組，局領導要求認真學習文件精神，對照自查內容進行自查。做到不走過場不留死角，及時發(fā)現和解決存在的問題。
三、認真自查，及時自糾
按照《xx市財政局關于開展全市財政資金安全檢查工作的通知》的要求，我局對本單位內部控制制度、財務管理制度和財政資金的管理情況進行了自查。
1、建立健全行政事業(yè)單位內部控制制度。我局嚴格按照收支“兩條線”原則，所有的業(yè)務收入都全額繳入財政國庫，并按時間、單位、票據票號、金額做好每筆收入臺賬，每月末按時與財政國庫科對賬；每一筆業(yè)務支出都嚴格按照經辦人——部門負責人——財務審核——分管領導審核——領導審批的審批程序執(zhí)行財務報銷制度。
2、財政票據指派專人專管，建立了票據領用、核銷臺賬，年底按財政票據管理要求進行清零并注銷。
3、我局財務印章管理原則是：分開存放保管，監(jiān)督審批使用。財務專用章由會計負責保管，法人印章由出納保管。財務印章保存在安全地方，并且經常檢查，非保管人員不得使用，非經單位負責人同意，不得攜章外出。禁止非財務事項加蓋財務印章，嚴禁財務印章外借。
4、財務科的職能職責明確，下設會計和出納兩個崗位，各自職責分工明確，會計與出納之間，相互協調配合，并相互制約。月末出納的現金、銀行日記賬與會計的賬務相核對，會計的賬務必須與銀行和財政的`相核對，確認無誤后方可結賬。會計并定期與不定期的對出納的庫存現金進行抽查。
5、我局財務核算基本按照行政事業(yè)單位會計制度進行核算與管理，但還不夠完善，下步應按照要求進一步完善會計核算。
6、無違規(guī)開設銀行賬戶，現有賬戶按照要求管理使用，對賬制度每月末認真落實。
7、財政資金按相關規(guī)定進行管理與使用，財政資金撥付流程科學規(guī)范，財政資金審核及時到位，無財政資金未納入國庫集中支付。
這次自查自糾，是促使我局財務工作自我完善的一次切實可行的行動，使我們及時發(fā)現問題，并針對存在的問題及時加以整改，從而使我局財務工作更加完善有效。
銀行的自查報告9
根據貴局《關于對轄內銀行業(yè)金融機構服務收費情況進行現場檢查的通知》的相關要求，我行認真開展了自查工作�，F將自查情況匯報如下：
一、對各項收費項目進行梳理。
根據中國銀監(jiān)會、中國人民銀行、國家發(fā)改委聯合下發(fā)的《關于銀行業(yè)金融機構免除部分服務收費的通知》的要求，我行積極響應，結合我行現有的`各項中間業(yè)務收費項目進行認真梳理，對照《通知》要求免除的11類34項服務收費項目逐項清理，我行涉及到收費的只有第七類已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險賬戶、住房公積金賬戶的年費和賬戶管理費（含小額賬戶管理費）。
二、進行系統(tǒng)改造保障業(yè)務平穩(wěn)運行。
20xx年xx月xx日，技術部門針對取消工資帳戶年費和小額帳戶管理費進行了系統(tǒng)改造。程序已于20xx年7月1日更新到生產系統(tǒng)，從系統(tǒng)中硬控制正式開始免收已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險賬戶、住房公積金賬戶的年費和賬戶管理費（含小額賬戶管理費）費用。
三、下發(fā)相關文件。
已經將相關通知、文件下發(fā)到各支行、網點。
四、自查情況及發(fā)現的問題。
生產系統(tǒng)上線后，我部抽查了部份網點進行電話訪談，網點人員未反映減免的賬戶有收費情況，同時在行內環(huán)境的模擬系統(tǒng)中進行相關操作測試，在操作中未發(fā)現相關收費情況。
關于密碼掛失費問題。《通知》第四條要求對“密碼修改手續(xù)費和密碼重置手續(xù)費”實行免收費。鑒于之前對“密碼重置和密碼掛失的關系”存在理解上的歧義，因此誤認為“密碼掛失費”不在免收費范圍內，所以自查之日前仍在收取。
五、下一步整改措施。
我行將按照相關流程通過中間業(yè)務委員會申請“取消密碼掛失費”，盡快通過系統(tǒng)改造取消這一收費項目。
截止目前，本行涉及到《通知》要求免除的服務收費項目已基本免除。我行將根據此次自查情況，盡快落實整改措施，認真履行監(jiān)管部門的要求，不斷改進服務，履行社會責任，不斷加強內部管理，規(guī)范我行服務價格行為，以促進我行中間業(yè)務的健康穩(wěn)步發(fā)展。
銀行的自查報告10
根據《中國人民銀行辦公廳關于開展銀行卡領域金融消費權益保護專項檢查的通知》，我單位積極認真的從內控制度建設、發(fā)卡業(yè)務規(guī)范、使用和風險管理、收單業(yè)務規(guī)范及救濟保護等方面開展了自查�，F將自查情況匯報如下：
一、內控制度建設方面
我單位建立了專項負責金融消費權益保護的部門，對銀行卡領域的各個方面進行管理和監(jiān)督。在銀行卡業(yè)務操作的過程中，嚴格遵循各項法律法規(guī)，做到責任到人，有錯必糾。同時，不定期由該部門組織員工進行學習，加強員工對銀行卡金融消費權益的認識。
二、發(fā)卡業(yè)務規(guī)范情況
在發(fā)卡業(yè)務過程中，我行員工認真的審核了銀行卡申請資料的真實性和有效性，同時向客戶說明銀行卡的使用方法，以顯著的方式說明了收費項目及標準，告知客戶安全注意事項和售后服務等與客戶有關的內容，確保銀行卡申領為客戶本人真實意愿。利用聯網核查公民身份信息系統(tǒng)，確保客戶提供的證件真實有效。對于個人代理辦卡的，同時要對代理人及被代理人進行嚴格的審核，同時核實代理行為是否符合被代理人本人真實意愿；對于單位代理辦卡的，要嚴格審核代理單位的合法性及有效性，并且嚴格執(zhí)行被代理人本人持有效身份證才可以激活銀行卡的制度。
三、使用管理情況
客戶成功辦理銀行卡后，各網點嚴格的為客戶執(zhí)行保密制度，如客戶只有本人持有效證件才可以打印銀行卡流水明細等，以防止客戶信息外漏，在發(fā)生或可能發(fā)生外漏了，立即采取補救措施。其次，在未得到客戶書面申請下，員工不可為客戶私自開通電話轉賬和網銀等自主轉賬類業(yè)務。
四、風險管理請況
在風險管理這方面。我行同時具有一套完整成熟的綜合管理風險體系，建立了卡號，賬號，持卡人等多維度的交易監(jiān)測體系。嚴格執(zhí)行了對大額可疑交易采取上報上級行及人民銀行的制度，同時對客戶單筆交易金額及日累計支付金額進行合理的限制，確�？蛻舻睦娌皇軗p失。
五、收單業(yè)務規(guī)范情況
收單業(yè)務方面，一方面我單位遵循了“了解你的'客戶”原則，確保特約商戶時依法設立，從事合法經營活動的商戶。對特約商戶實行實名制管理，嚴格審核特約商戶的證件，確保真實有效。另一方面，嚴格執(zhí)行實體特約商戶收單業(yè)務本地化管理制度，切實的承擔了本地商戶拓展與審核、日常管理、風險核查、商戶巡檢、檔案管理、外包業(yè)務等管理責任。
六、救濟保護情況
我行建立完善的救濟保護機制，能夠及時的對客戶投訴糾紛辦理回復，辦理期限內不能辦理完畢的，主動向客戶解釋，明確告知處理期限和辦理情況。另一方面積極地開展了金融消費權益保護教育宣傳活動，普及銀行卡基本常識和安全用卡知識，有效的減少偽卡欺詐及盜刷等案件的發(fā)生。
銀行的自查報告11
一、營業(yè)稅
應全面自查各項應稅收入是否未繳、少繳、或未按時繳納營業(yè)稅。具體自查項目應至少涵蓋以下內容：
1.債券投資收入是否按稅法規(guī)定繳稅�，F行銀行的債券投資一般由總行集中操作，分為人民幣債券和外幣債券兩類，其投資收入包括買賣損益和利息收入兩部分。目前銀行大多僅就人民幣債券買賣損益的部分繳納了營業(yè)稅，人民幣債券中利息收入和外幣債券的買賣損益與利息收入均未繳納營業(yè)稅。按照現行營業(yè)稅政策規(guī)定，銀行總行在境內利用總行資金進行外幣債券投資，對其買賣債券取得的收入應照章征收營業(yè)稅;對其持有金融債券到期利息收入不征收營業(yè)稅，對其持有非金融債券到期利息收入照章征收營業(yè)稅。此外，對于未持有到期債券業(yè)務投資收益，買賣債券持有期間的利息收入也應該按稅法規(guī)定納稅。
2.是否將一般貸款業(yè)務混為轉貸業(yè)務核算，差額繳納營業(yè)稅，少計計稅營業(yè)額，或不按權責發(fā)生制原則繳稅。
3.委托貸款業(yè)務收入是否按規(guī)定繳稅，收到的利息是否代扣代繳營業(yè)稅，有無按減除手續(xù)費后的差額計稅的問題。
4.貼現收入是否按規(guī)定繳稅，有無未繳稅、減除轉貼現收入繳稅、轉貼現支出沖減票據貼現收入、轉貼現支出沖減遞延收益、貼現利息收入遞延入賬、以及票據轉貼現返利等未按規(guī)定繳稅問題。
5.中間業(yè)務收入是否存在未繳稅，或有的中間業(yè)務收入存在沖減回扣、返傭支出后計手續(xù)費收入繳稅的問題。
6.是否存在將atm、pos機手續(xù)費收入沖減支付銀聯費用或pos機租金后繳稅的問題。
7.是否存在銷售不動產少繳營業(yè)稅的問題，或存在出租房屋、廠房、機器設備、抵債資產變現收入未繳營業(yè)稅問題。
8.是否存在將收取的郵電費、印刷費、支票工本費沖減業(yè)務費用未繳、少繳營業(yè)稅問題。
9.是否存在收取客戶信用卡透支罰款、罰息等收入未繳、少繳營業(yè)稅問題。
10.是否存在銀行受托理財業(yè)務收取的手續(xù)費收入未按照規(guī)定納稅問題。
11.是否存在擴大金融機構往來范圍，將非同業(yè)利息收入記入同業(yè)利息收入問題。
12.是否存在將代保管收入、咨詢收入、結算手續(xù)費收入、代辦保險、按揭手續(xù)費收入等不計少計營業(yè)額問題。
13.是否存在代收電話、水、電、氣、信息費等項目，取得的業(yè)務收入未按稅法規(guī)定繳納營業(yè)稅的問題。
14.是否存在以銀行工會的名義向貸款戶收取管理費或贊助費未繳納營業(yè)稅問題。
15.是否存在資金業(yè)務項目虧損軋抵后申報營業(yè)稅問題。
16.是否存在分行從總行取得的'各項稅前分成收入計入內部往來未繳營業(yè)稅問題。
二、企業(yè)所得稅
應全面自查各項應稅收入是否按稅法規(guī)定繳稅，各項成本費用是否按照所得稅稅前扣除辦法的規(guī)定稅前列支。具體自查項目應至少涵蓋以下問題：
1.有無未按所得稅權責發(fā)生制原則繳稅的問題。
2.有無使用不符合稅法規(guī)定的發(fā)票，進行費用列支的問題。
3.有無工資及“三費”等未按照稅法規(guī)定的標準，進行計提和調整的問題。
4.是否存在資金業(yè)務、金融衍生產品業(yè)務，未按照會計核算方法進行正確估值的，造成少繳稅款的情況。
5.有無固定資產未按稅法規(guī)定計提折舊，或固定資產的凈殘值率及電子類設備折舊年限與稅收規(guī)定有差異的，未進行納稅調整。
6.是否擴大計提范圍，多計提呆賬準備金。
7.業(yè)務招待費、業(yè)務宣傳費、廣告費是否按稅法規(guī)定進行計提和使用。
銀行的自查報告12
市人行：
根據《中國人民銀行關于開展20xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》的要求及市人行的總體部署安排，為嚴格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行根據統(tǒng)計檢查的具體內容逐項展開自查，現將自查情況匯報如下：
一、提高認識、組織開展自查。
針對本次檢查的相關內容，我行統(tǒng)計ab崗認真學習通知要求，組織開展統(tǒng)計自查工作，對照自查內容逐項排查，對發(fā)現的.問題及時進行整改落實，進一步提高金融統(tǒng)計業(yè)務能力，明確統(tǒng)計崗位職責。
二、金融統(tǒng)計自查情況
我行在本次自查中，大中小企業(yè)均按新的企業(yè)規(guī)模分類標準劃分，各類按照新的行業(yè)標準劃分，嚴格執(zhí)行保障性安居工程、涉農等專項統(tǒng)計制度規(guī)定;認真做好統(tǒng)計工作組織管理，貫徹落實《江蘇省農村金融機構統(tǒng)計臺帳指引》的規(guī)定。
三、存在的問題及整改措施
(一)存在的問題
1、金融統(tǒng)計人員業(yè)務素質有待進一步提高。作為金融統(tǒng)計ab崗位人員，對金融統(tǒng)計業(yè)務、統(tǒng)計法律知識掌握不夠全面，對統(tǒng)計指標理解不夠深入，從而往往忽視統(tǒng)計口徑，報表填寫不規(guī)范等現象發(fā)生。
2、統(tǒng)計崗位新人員培訓工作還需進一步加強。由于統(tǒng)計人員變動，統(tǒng)計崗位新人員未實行崗前培訓，或對金融統(tǒng)計相關業(yè)務不太熟悉，往往造成統(tǒng)計數據報送不及時等現象發(fā)生。
(二)整改措施
1、組織相關人員認真學習金融統(tǒng)計相關制度規(guī)定，加深對金融統(tǒng)計制度和統(tǒng)計指標的理解，提高認識，明確職責，嚴格按照人行金融統(tǒng)計要求報送統(tǒng)計數據，確保金融統(tǒng)計數據的真實、準確、完整。
2、認真做好統(tǒng)計崗位變動交接和新人員統(tǒng)計知識培訓與指導，統(tǒng)計崗位新人員任職前必須學習金融統(tǒng)計相關業(yè)務知識和規(guī)定，新人且由老人員進行培訓和指導，從而確保統(tǒng)計數據報送準確、及時、口徑一致。
xxx銀行
二○xx年x月xx日
銀行的自查報告13
今年我縣開展“企業(yè)評機關”、“行風評議”活動幾個月來，我們中國工商銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛搜集社會各界的意見，歸納起來，主要是服務環(huán)境需要進一步改善，服務水平需要進一步提高，貸金力度需要進一步加大。對這些問題，我行邊查邊改�，F將自查自糾及整改情況匯報如下。
加強硬件建設，改善服務環(huán)境。近幾年來，我行投資一百多萬元，先后對銀城等分理處和支行營業(yè)室進行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營業(yè)室建成全市首批“貴賓理財中心”，把其他網點建成標準化的“綜合理財中心”、“金融便利網點”。通過改造，共增加營業(yè)面積260多平方米，增加營業(yè)窗口6個，每個營業(yè)網點都安裝（配備）有自動柜員機、自動存款登折機、網上銀行電腦，還安裝了一臺自動存款機、兩臺離行式自動柜員機，服務環(huán)境有了顯著改善。
開展三項活動，提升服務品質。一是深入開展“服務價值年”活動，以服務創(chuàng)造價值；二是繼續(xù)在網點開展評選“服務明星”、服務“紅旗單位”活動，讓典型引路；三是廣泛開展“規(guī)范服務”活動，組織員工規(guī)范操作。同時，支行加大了對優(yōu)質服務的培訓力度、檢查力度、獎罰力度，推動了全行服務水平的提升。目前，全行一線員工堅持統(tǒng)一著裝、掛工號牌上崗，網點員工普遍做到了微笑服務、雙手接遞客戶憑證服務等“五項規(guī)范服務”。在工行省分行三季度“神秘人”優(yōu)質服務檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個支行中居第2位。
堅持信貸創(chuàng)新，加大貸金力度。我行在辦好企業(yè)抵押貸金的.同時，針對部分企業(yè)貸金抵押值不足的實際，創(chuàng)新貸金路子，先后辦理了以企業(yè)鋼材、小麥、棉紗等大宗物質質押的商品融資，以企業(yè)應收帳款質押的貿易融資，以企業(yè)對方銀行開具的確認函為質押的信用證賣方融資，還發(fā)放了企業(yè)一次抵押、循環(huán)使用的小企業(yè)網絡循環(huán)貸金。為了支持我縣個體民營經濟發(fā)展和居民創(chuàng)業(yè)就業(yè)，我行發(fā)放了商鋪按揭貸金，等等。信貸工作的創(chuàng)新，拓展了貸金路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項貸金余額達到2.95億元，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機構前列，有力地支持了我市經濟的發(fā)展。
縣委縣部門將我行作為評議對象是對我們的關心，企業(yè)、客戶對我行行風建設提出寶貴意見是對我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中，以開展“行風評議”、“企業(yè)評機關”活動為契機，更加扎實地搞好優(yōu)質文明服務，更加有力地擴大信貸投放，更加全面地履行社會責任，為我市經濟社會的科學發(fā)展、率先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻。
銀行的自查報告14
為整體提升自助設備安全防護能力，根據《上饒銀監(jiān)分局辦公室關于轉發(fā)開展業(yè)務庫專項安全檢查暨自助設備專項安全檢查后續(xù)整改工作的通知》（饒銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕20號）文件相關，結合村鎮(zhèn)銀行實際情況，根據村鎮(zhèn)銀行自助設備安全防范制度，開展了自助設備專項安全自查工作，現將有關情況匯報如下：
一、基本情況
截止目前，村鎮(zhèn)銀行安裝自助設備共計3臺，其中，穿墻式在行ATM自助取款機3臺，安裝位置分別在總行營業(yè)部、青云支行、齊埠支行。無離行ATM。
二、自查工作情況
�。ㄒ唬禔TM日常巡查登記簿》填寫規(guī)范，做到一日三查，《村鎮(zhèn)銀行自助設備現金差錯登記簿》正確填寫，《村鎮(zhèn)銀行自助設備日常運行、維護登記簿》填寫出現個別柜員漏蓋私章，已及時現場整改。
（二）村鎮(zhèn)銀行自助設備均安裝了24小時視頻監(jiān)控裝置，對交易時的客戶正面圖像、進／出鈔期間的圖像、現金裝填過程錄像，回放圖像清晰，無客戶密碼及保險柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時間。
�。ㄈ┰O備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。
�。ㄋ模╄�匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進行記錄。
�。ㄎ澹┈F金申領經會計主管確認后按現金領取流程操作、設備打印的加鈔憑證及運行前測試憑證均由專人保管。
�。┘逾n過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監(jiān)控數據至少保存1個月，內置監(jiān)控數據保存時間至少3個月。
�。ㄆ撸┩鈦砣藛T進出按要求進行了登記簿、運行日志備注欄注明維修情況；維修設備時，有我行員工全程陪同。
�。ò耍┌磿嬕笸咨票９芰魉罩炯�。
�。ň牛C具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。
�。ㄊ┘逾n時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環(huán)境中進行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內現金進行分別清點，加鈔完畢后做取款測試。
三、自查中存在的'問題及整改情況
�。ㄒ唬┰跈z查各項登記簿中出現個別柜員漏蓋私章，已及時現場整改。
�。ǘ┰跈z查中發(fā)現總行營業(yè)部在行穿墻式取款機內出現輕微滲水，已立即查明原因進行了整改。
�。ㄈ┰跈z查中發(fā)現總行營業(yè)部在行穿墻式取款機因運行時間較長存在防爆燈損壞，已通知辦公室購買安裝。
以上是村鎮(zhèn)銀行自助設備專項安全自查工作情況。今后，村鎮(zhèn)銀行還將加大力度開展自助設備專項安全自查工作，建立起切實有效的自助設備管理機制，確保自助設備安全、穩(wěn)定地運行。
銀行的自查報告15
20xx年8月22日我部收到辦公室印發(fā)“關于印發(fā)《**村鎮(zhèn)銀行“兩個加強、兩個遏制”回頭看自查方案》的報告”的文件。按照文件精神，內審合規(guī)部自查要點為“內部控制、風險管理、案件防控”。以下為自查情況報告：
一、我行內控體系較為健全，組織結構設置符合自身特點，明確了內部控制和相關職能部門的責任、權限和信息報告路線。我行主要發(fā)起行為**銀行，同時吸收當地優(yōu)質企業(yè)和自然人投資參股村鎮(zhèn)銀行，股權結構較為合理，為良好公司治理奠定堅實的股權基礎。
我行按照現代企業(yè)制度要求，建立了完善以“三會一層”即股東會、董事會、監(jiān)事會及高級管理層為主體的治理結構并設立風險管理委員會、提名委員會、薪酬委員會、關聯交易控制委員會、信息科技管理委員會和資產負債管理委員會六個專門委員會。但尚未建立獨立董事制度。
我行各個治理主體的職責邊界較清晰，并制定了股東大會議事規(guī)則、董事會議事規(guī)則、監(jiān)事會議事規(guī)則和高級管理層議事規(guī)則五項規(guī)范的議事規(guī)則，但各項議事規(guī)則有待進一步完善。
我行參照以流程為核心的全新的銀行模式開展經營管理，即在整個銀行塑造“以客戶為中心”的'企業(yè)文化，提高市場反應速度，改善服務水平；并通過業(yè)務模塊化、管理扁平化與運營集中化，提高銀行運作效率，實現成本節(jié)約與規(guī)模效益，促進價值創(chuàng)造與績效進步，并全面提升銀行的核心競爭能力。但此項工作在該行尚處起步階段，內
部組織架構不完善，距流程銀行要求還有較大差距，但我行在20xx年成立了內審合規(guī)部門，隨著業(yè)務發(fā)展，20xx年我行將進一步完善組織架構。
二、各部門、各崗位之間職責分離、相互制約，并定期不定期進行崗位測評及意見反饋。認真執(zhí)行輪崗和強制休假制度，并向監(jiān)管當局按季度上報人員、安防非現場監(jiān)管報表。我行在業(yè)務領域和部門之間建立了信息交流、信息共享及信息反饋機制。我行建立了《**村鎮(zhèn)銀行內部控制評價試行辦法》，定期對內部制度的健全性等進行評價，但評價效果有待提高。
我行20xx年成立內審合規(guī)部門，建立了內部審計及合規(guī)管理的相關規(guī)章制度，并定期聘請發(fā)起行進行業(yè)務督導及業(yè)務檢查。我行聘請外部審計機構進行審計，但審計結果未及時上報監(jiān)管部門。我行的內部控制缺陷被發(fā)現和被報告后能夠及時得到解決和糾正，并能夠及時糾正和整改外部監(jiān)管機構發(fā)現的內部控制方面的問題和缺陷。我行正逐步建立及完善各項內控制度，完善組織架構，有效開展內外部審計工作，在高管層的科學領導下，20xx年我行未發(fā)生案件。
三、我行正逐步建立及完善各項內控制度，建立了存款、會計、重要空白憑證等管理制度和崗位規(guī)范，我行業(yè)務部已制定如下規(guī)章制度：貸款管理辦法、企業(yè)信用評級管理暫行辦法、信貸業(yè)務操作辦法、農戶貸款操作細則、擔保管理辦法、信貸業(yè)務審批管理辦法、存貸款利率管理暫行辦法、貸后管理辦法、信貸檔案管理辦法、抵貸資產管理辦法、貸款五級分類管理辦法、訴訟管理辦法、信貸責任追究制度、項目融資業(yè)務管理暫行辦法、職能部門設置、個人貸款管理暫行辦法、固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法。并嚴格按照相關規(guī)章制度開展業(yè)務。
四、我行的風險管理能夠對信用風險、流動性風險和操作風險等各類風險進行較為持續(xù)的監(jiān)控。并制定了相關業(yè)務政策、制度和程序。專門設立了履行內部控制、風險管理和審計職能的部門和崗位。我行雖建立了風險識別評估制度、職責和崗位，但制度和職責未及時更新，手段和技術不夠完善。
我行董事會能夠根據本行的情況，制定整體風險管理政策、風險限額和重大風險管理制度，但并沒有明確的風險偏好；高級管理層制定了監(jiān)測和管理風險的程序和方法；但沒有結合本行特點，開發(fā)高效的風險管理信息系統(tǒng)，不能對對各類風險進行準確的計量和管理。
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