融資自查報(bào)告15篇
隨著社會不斷地進(jìn)步，報(bào)告的適用范圍越來越廣泛，我們在寫報(bào)告的時(shí)候要注意涵蓋報(bào)告的基本要素。我們應(yīng)當(dāng)如何寫報(bào)告呢？以下是小編為大家整理的融資自查報(bào)告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
融資自查報(bào)告1
根據(jù)《xx銀監(jiān)局關(guān)于銀行員工涉及社會融資行為風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》精神，依據(jù)總行的工作要求，為全面摸清非法集資活動(dòng)的基本情況，加大非法集資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和處置工作力度，維護(hù)正常經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會穩(wěn)定，xx支行決定在全行范圍內(nèi)開展一次非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查�，F(xiàn)就個(gè)人客戶經(jīng)理部的自查情況匯報(bào)如下：
此次排查重點(diǎn)是本部門員工及配偶是否組織、參與、策劃、介紹民間借貸、非法集資等活動(dòng)，對員工自查、互查、排查、檢查中發(fā)現(xiàn)的有關(guān)非法集資線索逐條調(diào)查，核實(shí)上報(bào)。全面排查時(shí)間為xx年1月10日至20日。
非法集資活動(dòng)排查范圍主要在以下方面進(jìn)行：一是以辦學(xué)、辦實(shí)業(yè)為名，承諾回報(bào)，非法向社會公眾集資的；二是以返租、代管、代養(yǎng)等形式銷售商品或收取保證金進(jìn)行非法集資的；三是以保護(hù)生態(tài)環(huán)境、發(fā)展綠色產(chǎn)業(yè)、民間資金造林為幌子，許諾高額回報(bào)，進(jìn)行非法集資的；四是以預(yù)售、合作經(jīng)營、投資入股或加盟承諾回報(bào)為名，收取定金、股金、加盟費(fèi)，非法向社會公眾集資的'。
通過問卷調(diào)查的回收情況來看，我部門員工及配偶沒有從事或參與民間借貸或社會集資活動(dòng)情況；沒有參與投資公司、典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司、寄售行等涉及民間借貸的中介機(jī)
構(gòu)或其他企業(yè)；沒有為民間借貸提供擔(dān)�；虺洚�(dāng)中介；沒有利用職務(wù)便利獲取低息貸款高息貸出；沒有與社會人員頻繁發(fā)生資金往來或大額借貸；沒有與客戶串通使用虛假資料獲取銀行信用；沒有家庭成員及親屬參與民間借貸或非法融資。
通過此次排查工作，使我們深刻認(rèn)識到非法集資、民間借貸及違規(guī)擔(dān)保等活動(dòng)的嚴(yán)重危害性，進(jìn)一步加強(qiáng)對員工的教育，不斷完善內(nèi)部管理，堅(jiān)決杜絕各種形式的員工參與違規(guī)違法活動(dòng)，切實(shí)維護(hù)社會穩(wěn)定，力爭把非法集資活動(dòng)消滅在萌芽狀態(tài)。
個(gè)人客戶經(jīng)理部
xx年1月20日
融資自查報(bào)告2
排查報(bào)告xxxx省擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室：xxxxxxxxx公司經(jīng)xxxxx批準(zhǔn)，于20xx年3月25日注冊成立，注冊資本9億元，屬國有控股的政策性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，控股股東為xxxxx。主要經(jīng)營范圍為：融資擔(dān)保，投資擔(dān)保，咨詢服務(wù)。
根據(jù)國家融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議《關(guān)于部分融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營的提示和開展風(fēng)險(xiǎn)排查的函》（融資擔(dān)保函?【20xx】3號）要求，我公司高度重視，對20xx年3月31日至20xx年8月31日發(fā)生的所有經(jīng)營業(yè)務(wù)和資本金情況進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、注冊資本金落實(shí)情況
截止20xx年8月31日，我公司注冊資本9億元，實(shí)收注冊資本9億元。貨幣資本全部用于公司日常經(jīng)營，未有通過應(yīng)收帳款、委托貸款或其它投資等方式變相抽走資本金，
而后從事高風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營活動(dòng)的行為，未有將資本金超比例投資或用于發(fā)放委托貸款的行為。
二、客戶保證金管理情況
根據(jù)《融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議關(guān)于規(guī)范融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)客戶擔(dān)保保證金管理的通知》（融資擔(dān)保發(fā)?【20xx】1號），我公司及時(shí)制定了《客戶擔(dān)保保證金管理辦法（試行）》，明確客戶保證金收取、退還及代償?shù)臉?biāo)準(zhǔn)、條件和程序以及專戶管理等要求，根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營需要，在招行、廣發(fā)、建行等8家銀行開立了“存入保證金”專戶，專門用于客戶保證金的收取、退還和代償，確保�？顚Ｓ�。
三、實(shí)際控制人模式和關(guān)聯(lián)交易的問題
我公司控股股東為xxxxxx，出資金額xxxxx億，占注冊資本的40%，未有通過其他公司代持股份的方式跨區(qū)域設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)掩蓋實(shí)際控制人身份的行為，與控股股東不存在關(guān)聯(lián)交易等行為。我公司未有非法吸收公眾存款或非法集資的`行為，不存在股東因個(gè)人借款、應(yīng)付帳款、應(yīng)付承兌款而負(fù)有巨額債務(wù)的行為。
四、風(fēng)險(xiǎn)代償情況裁止20xx年8月31日，我公司累計(jì)發(fā)生代償2筆，金額945萬元，已收回代償1筆，金額562萬元，期末代償筆數(shù)1筆，代償余額383萬元，對擔(dān)保業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的貸償按規(guī)定履行了正常的代償手續(xù)，未有通過向擔(dān)�？蛻舭l(fā)放委托貸款置換銀行貸款等方式掩蓋代償風(fēng)險(xiǎn)。
融資自查報(bào)告3
xx聯(lián)社：
按照上級通知，我社迅速組織所有員工按要求進(jìn)行自查，在自查的基礎(chǔ)上成立領(lǐng)導(dǎo)組進(jìn)一步排查，現(xiàn)將排查結(jié)果匯報(bào)如下。 xx信用社共有在職員工20人，各自對其經(jīng)手的業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面自查，各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對其各網(wǎng)點(diǎn)的員工有關(guān)的銀行賬戶開立、對賬、重要憑證管理、大額存取款等業(yè)務(wù)操作環(huán)件的合規(guī)情況進(jìn)行了細(xì)致的檢查，對有關(guān)賬戶的'發(fā)生額及余額進(jìn)行了全面對帳，并確保對賬結(jié)果真實(shí)有效，及對員工8小時(shí)外行為排查。
經(jīng)過排查我社所有員工中沒有發(fā)現(xiàn)有變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費(fèi)用或傭金等方式違規(guī)吸儲、以各種形式參加非法集資活動(dòng)、介紹機(jī)構(gòu)和個(gè)人參與高利貸或向機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)放高利貸、借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客理財(cái)、利用銀行員工或銀行客戶的個(gè)人賬戶為他人過渡資金、借用客戶個(gè)人賬戶為員工過渡資金、自辦或參與經(jīng)營典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司等機(jī)構(gòu)、向他人提供與自己經(jīng)濟(jì)實(shí)力不符的個(gè)人擔(dān)保、向民間借貸資金提供擔(dān)保、無允許非本社員工以各種方式進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦公室或營業(yè)場所開展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活
動(dòng)。通過此次排查我社將把防范此類風(fēng)險(xiǎn)作為案件防控工作重點(diǎn)來抓，保持持續(xù)、嚴(yán)密的防控態(tài)勢，提前做好風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，并通過加強(qiáng)對賬、走訪客戶、加大常規(guī)及專項(xiàng)審計(jì)力度等多種形式。內(nèi)查外核，進(jìn)一步防范案件風(fēng)險(xiǎn)。 xx信用社
融資自查報(bào)告4
中小企業(yè)融資難是一個(gè)世界性難題，而中小企業(yè)在經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展中又起著重要作用，所以在當(dāng)前世界金融危機(jī)和我國經(jīng)濟(jì)下降的歷史背景下，要建設(shè)x縣經(jīng)濟(jì)大縣，解決其融資難的問題亦成為我縣民營企業(yè)尤其是我縣中小企業(yè)發(fā)展的當(dāng)務(wù)之急。
我縣中小企業(yè)融資現(xiàn)狀和問題。要討論中小企業(yè)融資的問題，首先明確中小企業(yè)的概念范圍，只有在清晰的概念定義框架下才能更好的探討中小企業(yè)融資問題。中小企業(yè)不是一個(gè)絕對的概念，而是一個(gè)相對大企業(yè)而言的概念。中小企業(yè)是一個(gè)合成詞，是中型企業(yè)和小型企業(yè)的合稱。在全國各地，大型企業(yè)寥寥無幾，針對我先而言，沒有真正意義上的大企業(yè)，所有的企業(yè)都應(yīng)納入中小企業(yè)的范疇。我先的民營企業(yè)目前票幣缺少流動(dòng)資金，企業(yè)無法進(jìn)行新產(chǎn)品和市場開發(fā)，直接影響了企業(yè)的生產(chǎn)和經(jīng)營。
經(jīng)我們調(diào)研27個(gè)民營會員企業(yè)，缺少資金的企業(yè)21個(gè)，攻擊達(dá)6230多萬元，占調(diào)研企業(yè)數(shù)的77%，目前資金基本有保障的企業(yè)6個(gè)，站調(diào)研企業(yè)數(shù)的23%；卻固定資產(chǎn)、技改資金的企業(yè)5個(gè)，攻擊3000萬元，占調(diào)研企業(yè)數(shù)的18%，占缺少資金企業(yè)數(shù)量的28.5%，占總共資金缺口的41%；缺少產(chǎn)品和市場開發(fā)資金的企業(yè)16個(gè)，攻擊3230多萬元，占調(diào)研企業(yè)數(shù)的82%，占缺少資金企業(yè)數(shù)量的72.5%，占總共資金缺口的59%。
我縣中小企業(yè)融資的來源及特點(diǎn)。
中小企業(yè)自今年來源不外乎自籌、直接融資、間接融資、政府扶持等4中途徑。由于企業(yè)類型和所處的發(fā)展階段不同，所需的融資方式也不盡相同，對融資的需求有不同的規(guī)律性。在創(chuàng)辦階段，需要產(chǎn)權(quán)（自有）資金、或稱股金、一般來自個(gè)人投資者和風(fēng)險(xiǎn)資金；也需要商業(yè)銀行以舉債方式籌借少量資金；有時(shí)仍要從個(gè)人投資者、風(fēng)險(xiǎn)資金和小企業(yè)投資企業(yè)等方面增加資金。在增長發(fā)展階段，主要從商業(yè)銀行及各種小企業(yè)投資公司、各種開發(fā)公司獲得債務(wù)資金；也會從前述渠道籌措產(chǎn)權(quán)資金，從投資公司、商業(yè)銀行等籌集發(fā)展所需產(chǎn)權(quán)資金。但實(shí)際情況是中小企業(yè)的發(fā)展資金主要是源于間接融資——銀行借貸。
在調(diào)研中我們發(fā)現(xiàn)在銀行不能融資的原因有三類：一是：沒有足夠抵押擔(dān)保的企業(yè)19個(gè)，占缺少資金企業(yè)數(shù)的90.4%；二是：受行業(yè)限制，有抵押擔(dān)保也不能融資的1個(gè)，占缺少資金企業(yè)數(shù)的1.8%；三是企業(yè)能夠融資，但企業(yè)認(rèn)為銀行的利息高，不劃算，不愿意到銀行融資，希望得到低息或無息貸款的1個(gè)，占缺少資金企業(yè)數(shù)的4.8%。
我縣中小企業(yè)用款的特點(diǎn)。
中小企業(yè)用款一般都具有時(shí)間急、頻率高、數(shù)額小的特點(diǎn)。國有商業(yè)銀行信貸審批權(quán)限比較集中（有的商業(yè)銀行規(guī)定，新增貸款客戶必須由省級分行審批），一般基層營業(yè)機(jī)構(gòu)沒有自主決策權(quán)，加之上下管理鏈長，手里程序剛性，審批流程復(fù)雜、管理力量薄弱，難以適應(yīng)中小企業(yè)資金需求特點(diǎn)。民間融資條件寬松，籌資成本相對降低。且民間融資無需資產(chǎn)擔(dān)保抵押，手續(xù)簡便，民間借貸成本與銀行相差無多，因此，部分中小企業(yè)愿意從民間借貸。民間融資雖在一定程度上緩解了民營企業(yè)資金短缺的問題，保證了企業(yè)的正常生產(chǎn)經(jīng)營，但因其利率過高、借貸手續(xù)不完備、對金融秩序的穩(wěn)定產(chǎn)生較大的負(fù)面影響。
我縣中小企業(yè)融資難的原因分析。
根據(jù)我縣中小企業(yè)融資主要來源于銀行，縣就以銀行和企業(yè)為分析對象淺談一下企業(yè)融資難的原因。
（一）企業(yè)自身的原因。
1、家庭管理，集中管理。家庭企業(yè)是以血緣關(guān)系為基本紐帶、以追求家庭利益為目標(biāo)、以實(shí)際控制權(quán)為基本手段、以親情第一為首要原則、以企業(yè)為組織形式的經(jīng)濟(jì)組織。家族企業(yè)在企業(yè)規(guī)模小的時(shí)候尚可，一旦企業(yè)上了規(guī)模，其決策上的家長制、用人上的唯親性，都是現(xiàn)代企業(yè)制度的大敵。
2、財(cái)務(wù)報(bào)表反應(yīng)是真。許多中小企業(yè)通過各種方式修飾財(cái)務(wù)報(bào)表，編制虛假財(cái)務(wù)報(bào)表，以求達(dá)到債權(quán)人投資者的信任，已成為較多普遍的現(xiàn)象，有的企業(yè)甚至存在三本財(cái)務(wù)賬，在資產(chǎn)確認(rèn)、計(jì)量、記錄和報(bào)告中，認(rèn)為因素未必真實(shí)原則。會計(jì)處理上通過虛增存貨、虛增應(yīng)收賬款、人為增加企業(yè)資產(chǎn)；違規(guī)操作，通過個(gè)人借款等手段轉(zhuǎn)移企業(yè)財(cái)產(chǎn)、資金體外循環(huán)。誤用會計(jì)政策，改變會計(jì)處理方法，只是資產(chǎn)計(jì)價(jià)失真，直接影響債權(quán)人和投資人的正確決策。同時(shí)企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)未經(jīng)審計(jì)確認(rèn)，使行對企業(yè)報(bào)表的真實(shí)性難以判斷，而企業(yè)授信、信用等級評定及貸款審批環(huán)節(jié)，其主要依據(jù)企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表評價(jià)企業(yè)資金狀況、經(jīng)營結(jié)果和先進(jìn)流量，企業(yè)評價(jià)不實(shí)、信貸資產(chǎn)潛在風(fēng)險(xiǎn)較大。
3、擔(dān)保條件限制。中小企業(yè)的總資產(chǎn)規(guī)模偏小，往往缺乏足夠的固定資產(chǎn)，著就使得商業(yè)銀行在想中小企業(yè)貸款是抵押較困難，而擔(dān)保條件不合格是中小企業(yè)難以獲得貸款的最主要也是最常見的'原因。中小企業(yè)難以提供合格的擔(dān)保、抵押品，一是因?yàn)橹行∑髽I(yè)由于自身規(guī)模小，資產(chǎn)不良，難以提供符合要求的抵押品和找到有實(shí)力的擔(dān)保單位；二是因?yàn)榈盅簱?dān)保程序繁瑣，費(fèi)用較高，部分中心企業(yè)難以承受；三是銀行對貸款方式控制較嚴(yán)抵押物價(jià)值評估方法缺乏靈活性。對消息企業(yè)保證貸款控制較嚴(yán)，對抵押貸款，原則上不接受設(shè)備抵押，就算接受通用設(shè)備抵押，貸款成熟也是從嚴(yán)掌握；四是中小企業(yè)總體資信狀況欠佳。中小企業(yè)所從事的大部分是競爭充分的勞動(dòng)密集型行業(yè)，產(chǎn)品競爭能力和市場營銷決定著企業(yè)的興衰與存亡，降低經(jīng)營成本是企業(yè)成功制勝的關(guān)鍵，而資金不足則困擾著中小企業(yè)的繼續(xù)發(fā)展。二期因?yàn)楣芾韺优c經(jīng)營層的問題，中小企業(yè)產(chǎn)品競爭策略要明顯優(yōu)于企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略。而在企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略問題上，忽視企業(yè)的研發(fā)能力和信譽(yù)建設(shè)。中小企業(yè)存在的市場風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)，決定了其信貸償還能力較差。
�。ǘ┿y行方面原因分析。
1、中小商業(yè)銀行的越位經(jīng)營。在我國目前以國有商業(yè)銀行主體，股份制商業(yè)銀行，農(nóng)村信用社為補(bǔ)充的簡介融資體系中，如果說國有商業(yè)銀行因長期為大中型國有企業(yè)服務(wù)的市場定位和偏向大城市、大企業(yè)、大項(xiàng)目的“三大”發(fā)展戰(zhàn)略之慣性使然，而忽略對民營，中小企業(yè)的服務(wù)尚情有可原的話，那么以服務(wù)中小企業(yè)為市場定位的股份制商業(yè)銀行，城市商業(yè)銀行等區(qū)域性中小金融機(jī)構(gòu)受利益驅(qū)使，也重大輕小，厚“強(qiáng)”薄“弱”，將自身的信貸服務(wù)對象定位于大中型績優(yōu)企業(yè)，則無疑是明顯的“越位”經(jīng)營。從嚴(yán)格意義上講，至今在我國眾多的銀行機(jī)構(gòu)中還沒有真正專門服務(wù)于小小企業(yè)的銀行。
2、商業(yè)銀行在管理與技術(shù)上“力不從心”。眾所周知，中小企業(yè)設(shè)計(jì)各行業(yè)、各領(lǐng)域，而且發(fā)展階段、所有制、產(chǎn)業(yè)的不同，存在著巨大的個(gè)體差異。而且目前國內(nèi)個(gè)商業(yè)銀行尚未建立起一套科學(xué)、完善、成熟的且專門針對中小企業(yè)的信用評級體系和管理辦法及相應(yīng)的管理評估系統(tǒng)，故難以準(zhǔn)確、即使、完整地把握中小企業(yè)的資信狀況、償債能力和經(jīng)營動(dòng)態(tài)。而且中小企業(yè)數(shù)量眾多，商業(yè)銀行人員配置不夠，個(gè)體工作量大。在分理處一級、信貸員配置少、管戶數(shù)量多，信貸員職責(zé)從市場拓展、貸前調(diào)查、上報(bào)審批、貸后管理到清收轉(zhuǎn)化，工作負(fù)荷重，束縛了他們市場開拓的手腳。
3、責(zé)任追究與激勵(lì)機(jī)制“失調(diào)”。隨著商業(yè)銀行經(jīng)營理念的不斷成熟和改制、改造的需要，各行紛紛重點(diǎn)治“質(zhì)”。對基層行考核總是“質(zhì)量”當(dāng)頭，對新增貸款出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的行往往“殺無赦，斬立決”，頗有“一丑遮百俊”之勢。同樣，對不能如期收回貸款的信貸人員也一般嚴(yán)處，并對信貸責(zé)任人實(shí)現(xiàn)終身責(zé)任制，但當(dāng)其按時(shí)收回貸款時(shí)卻又很少重獎(jiǎng)，甚至沒有獎(jiǎng)勵(lì)。這些做法，無疑使基層經(jīng)營者和信貸員心有余悸，抑制了其培育、扶持中小企業(yè)的熱情和積極性。“不求有功，但求無過”成為普遍心態(tài)。如目前雖已開放了貸款利率上限，但大多數(shù)基層行與信貸員放款時(shí)首先考慮的還是要確保貸款的絕對安全，不可能因?yàn)槔矢?dòng)幅度擴(kuò)大能夠給銀行帶來更高的利益去冒更大的風(fēng)險(xiǎn)，所以現(xiàn)行的考核激勵(lì)機(jī)制使利率浮動(dòng)幅度擴(kuò)大政策失去了發(fā)揮效應(yīng)的基礎(chǔ)。
4、商業(yè)銀行對中小企業(yè)發(fā)放貸款的成本高、風(fēng)險(xiǎn)大。金融業(yè)是特殊行業(yè)，經(jīng)營的是資金這樣一種特殊的商品，因此安全性、贏利性、流動(dòng)性是商業(yè)銀行的基本經(jīng)營原則。并將安全性置于首位。國家對金融業(yè)制定了以較為嚴(yán)格的經(jīng)營規(guī)則，保證商業(yè)銀行資金的安全性、有效性及流動(dòng)性，以有效避免金融危機(jī)給整個(gè)國民經(jīng)濟(jì)及社會帶來的不利后果。金融理論認(rèn)為，信貸市場是一個(gè)存在嚴(yán)重信息不對稱的市場。中小企業(yè)所涉及的多為勞動(dòng)密集型的競爭性行業(yè)，穩(wěn)定性差，企業(yè)淘汰率高，加上財(cái)務(wù)報(bào)表不規(guī)范，銀行對中小企業(yè)實(shí)際的經(jīng)營狀況和將來的贏利前景難以做出準(zhǔn)確的判斷。而商業(yè)銀行將投資的安全性作為經(jīng)營的基本原則，越來越追求馬可茨式的有效投資邊界，即在既定收益下的風(fēng)險(xiǎn)最小化或既定風(fēng)險(xiǎn)下的收益最大化。因此商業(yè)銀行對中小企業(yè)貸款的態(tài)度并非不愿為，也非政策不允許，而是不敢為。
一般來說，中小企業(yè)借貸的特點(diǎn)是每筆貸款金額小、期限短，時(shí)效性、隨意性大。商業(yè)銀行對中小企業(yè)貸款從建立信貸關(guān)系、調(diào)查、審查、發(fā)放、貸后檢查和貸后管理，需花費(fèi)大量的人力和財(cái)力。據(jù)測算：中小企業(yè)貸款成本大約為大型企業(yè)的5倍。
現(xiàn)在有不少理論工作者和政府部門指責(zé)商業(yè)銀行在貸款上“嫌貧愛富“，對一般性中小企業(yè)貸款支持不積極，把中小企業(yè)融資難歸于商業(yè)銀行不貸款，其實(shí)，這是一種無視商業(yè)銀行本質(zhì)，脫離客觀實(shí)際的外行話。
我縣中小企業(yè)融資難的思路和建議
雖然中小企業(yè)在融資問題上存在著許多現(xiàn)實(shí)原因，也非短期內(nèi)所能解決，但隨著中小企業(yè)的迅速發(fā)展，政府應(yīng)為中小企業(yè)融資搭建平臺，建立有利于中小企業(yè)融資的外部環(huán)境，商業(yè)銀行業(yè)必須對中小企業(yè)實(shí)施積極的信貸導(dǎo)向政策，努力為中小企業(yè)提供融資支持。下面綜合中小企業(yè)融資難的問題，主要就商業(yè)銀行和政府的角度談一下解決融資難的問題的方法。
�。ㄒ唬┻M(jìn)一步提高解決中小企業(yè)融資難的重要性和緊迫性的認(rèn)識。中小企業(yè)在充當(dāng)經(jīng)濟(jì)增長主體、創(chuàng)造就業(yè)機(jī)會以及優(yōu)化調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)方面的獨(dú)特功能為中國所認(rèn)可，因此支持中小企業(yè)發(fā)展，不僅是商業(yè)銀行當(dāng)前擴(kuò)大資產(chǎn)規(guī)模和贏利總量的現(xiàn)實(shí)需要，也是商業(yè)銀行為獎(jiǎng)勵(lì)培育金融資源和擴(kuò)大中型客戶，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的必由之路，還是實(shí)現(xiàn)社會穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展的客觀要求。通過提高認(rèn)識，進(jìn)一步增強(qiáng)政府部門、財(cái)稅部門、中央銀行、商業(yè)銀行切實(shí)解決中小城市企業(yè)融資難問題的責(zé)任心和積極性。
（二）具體問題具體分析。不同類型、不同行業(yè)的中小企業(yè)具有不同的融資特點(diǎn)，一是政府和銀行要在正常和時(shí)間操作中體現(xiàn)區(qū)別對待，其政策扶持的重點(diǎn)是有產(chǎn)品、有市場、有發(fā)展前景的符合國家產(chǎn)業(yè)政策的中小企業(yè)。對于污染環(huán)境、能源消耗高、質(zhì)量低劣的中小企業(yè)，政府下決心采取必要的措施予以關(guān)閉。銀行要根據(jù)國家產(chǎn)業(yè)政策調(diào)整的方向?qū)Σ糠纸?jīng)濟(jì)過熱的行業(yè)、夕陽產(chǎn)業(yè)和國家調(diào)控行業(yè)實(shí)行信貸退出，并根據(jù)企業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r，在必要時(shí)予以清收。二是對于處于創(chuàng)業(yè)初期的中小企業(yè)，財(cái)稅部門應(yīng)給予減免營業(yè)稅和所得稅，政府部門應(yīng)根據(jù)本地實(shí)際情況出臺相關(guān)扶持中小企業(yè)發(fā)展的政策，增強(qiáng)中小企業(yè)的原始資本積累能力。銀行應(yīng)積極規(guī)范面筋借貸行為，積極支持和引導(dǎo)中小企業(yè)向親屬朋友等籌借生產(chǎn)經(jīng)營資金，以解決中小企業(yè)自籌資金困難。
（三）建立中小企業(yè)信用評價(jià)機(jī)構(gòu)，健全信用制度。該機(jī)構(gòu)可由人行牽頭，匯集商業(yè)銀行、工商、經(jīng)貿(mào)、司法、稅務(wù)等部門，對中小企業(yè)的合同信用、質(zhì)量信用、勞動(dòng)信用、環(huán)保信用、納稅信用、司法信用及企業(yè)法定代表人個(gè)人信息進(jìn)行全面評價(jià)，以解決在融資問題中的信息不對稱以致產(chǎn)生“逆向風(fēng)險(xiǎn)”和“道德風(fēng)險(xiǎn)”，同時(shí)也可減少商業(yè)銀行貸款審查的難度和監(jiān)督成本，減少交易的相關(guān)費(fèi)用。逐步堿理中小企業(yè)良好的信用環(huán)境和秩序。
�。ㄋ模﹥r(jià)款金融產(chǎn)品創(chuàng)新和加強(qiáng)金融服務(wù)。
1、商業(yè)銀行應(yīng)實(shí)施產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新、拓展金融渠道、努力滿足中小企業(yè)全方位、多層次的金融產(chǎn)品和服務(wù)需求。對產(chǎn)品有市場有一定資產(chǎn)規(guī)模、科技含量高、效益好的中小企業(yè)可適當(dāng)放寬貸款條件、擴(kuò)大授信額度，對信用等級優(yōu)良的中小企業(yè)可允許發(fā)放部分信用貸款。選擇資信良好、產(chǎn)品供銷狀況穩(wěn)定的企業(yè)，簽發(fā)使用商業(yè)承兌匯票、辦理貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、價(jià)款企業(yè)資金周轉(zhuǎn)，辦理保付代理、包買票據(jù)、福費(fèi)延等業(yè)務(wù)，以適應(yīng)國內(nèi)外統(tǒng)一市場的發(fā)展和企業(yè)多層次融資要求。
2、加強(qiáng)金融服務(wù)，增加信貸有效投入，建立一套符合當(dāng)前實(shí)際的中小企業(yè)信用等級評級授信體系。嚴(yán)格掌握好中小企業(yè)第一還款來源，根據(jù)現(xiàn)金流量情況掌握貸款，開發(fā)適應(yīng)中小企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展的信貸業(yè)務(wù)品種，并簡化審批環(huán)節(jié)和審批手續(xù)。
�。ㄎ澹┙⒑屯晟浦行∑髽I(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)。該擔(dān)保機(jī)構(gòu)可以是政策性，也可以是盈利性的；可以有政府出資，也可以鼓勵(lì)社會資本投資創(chuàng)辦，也可以由政府和企業(yè)共同出資組建。該機(jī)構(gòu)應(yīng)明確服務(wù)對象和擔(dān)保范圍，加你了評估和決策程序，制定風(fēng)險(xiǎn)防范措施。對該機(jī)構(gòu)的設(shè)立與運(yùn)行，政府應(yīng)給予積極支持，減免相關(guān)稅費(fèi)及工商登記費(fèi)等，使其能更好的為中小企業(yè)融資擔(dān)保。
融資自查報(bào)告5
為貫徹落實(shí)黨的十七大精神，按照科學(xué)發(fā)展觀的要求，根據(jù)東政辦發(fā)【20xx】55號《東營市人民政府辦公室關(guān)于開展全市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作的通知》精神，按照區(qū)經(jīng)信委統(tǒng)一部署，結(jié)合本協(xié)會實(shí)際情況，對融資性擔(dān)保工作進(jìn)行了全面的自查，并以此為契機(jī)，查找自身不足，推動(dòng)了巾幗文明崗創(chuàng)建活動(dòng)的深入開展，督促進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制工作�，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、市場準(zhǔn)入規(guī)范整頓。
1、經(jīng)自查，自20xx年5月注冊本協(xié)會以來，注冊資金1000萬全部為社團(tuán)法人獨(dú)自現(xiàn)金出資，所有資金正在銀行和協(xié)會運(yùn)營的進(jìn)出流動(dòng)中。不存在虛假注資和抽逃資金行為。截止20xx年7月，我協(xié)會統(tǒng)計(jì)共服務(wù)協(xié)會會員50余次，其中企業(yè)17家，個(gè)人20余名。
2、協(xié)會組織機(jī)構(gòu)設(shè)立為5各部門，分別是：秘書處、客服部、法律咨詢部、辦公室、財(cái)務(wù)部；施行組織結(jié)構(gòu)及職責(zé)分工名且，按職責(zé)管理制實(shí)施日常工作。
3、內(nèi)部控制規(guī)則是公司為實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制的目標(biāo)，擔(dān)保協(xié)會建立了一整套完善的內(nèi)控體系，內(nèi)控制度主要以會計(jì)控制和管理控制為主，確保了協(xié)會經(jīng)營活動(dòng)的效率性、安全性、真實(shí)性、經(jīng)營信息和財(cái)務(wù)報(bào)告的可靠性，保護(hù)了協(xié)會投融擔(dān)保的安全和完整。兩部分制度是相互對應(yīng)、相互制約，各自由不同的管理階層和部門負(fù)責(zé)，避免了內(nèi)部人控制和流于形式。
4、為了提高擔(dān)保協(xié)會的.質(zhì)量、防范和降低管理風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)保障會員者的利益，擔(dān)保協(xié)會建立了一套完整的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制以及風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
�。�1）、協(xié)會設(shè)有風(fēng)險(xiǎn)控制審核跟蹤小組，負(fù)責(zé)從整體上控制運(yùn)作中的風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制涵蓋協(xié)會經(jīng)營管理各個(gè)環(huán)節(jié)，建立了順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)明確、嚴(yán)密有效的三道監(jiān)控防線。它由各職能部門制定，協(xié)會會長、秘書長審閱和批準(zhǔn)修改。
�。�2）、制定風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度。主要包括：嚴(yán)格按照法律法規(guī)和合同規(guī)定的擔(dān)保協(xié)會細(xì)則進(jìn)行執(zhí)行，堅(jiān)持獨(dú)立原則，分賬管理，實(shí)行制度集中，每筆業(yè)務(wù)都須有書面記錄并加蓋時(shí)間章；加強(qiáng)內(nèi)部信息控制，嚴(yán)防重要內(nèi)部信息泄露等。
�。�3）、具體風(fēng)險(xiǎn)管理控制方面，協(xié)會將根據(jù)自己所管理的規(guī)模、對擔(dān)保協(xié)會業(yè)務(wù)把握程度來決定業(yè)務(wù)數(shù)量和配比。與銀行之間施行擔(dān)保、反擔(dān)保債權(quán)互聯(lián)制，債權(quán)人提供擔(dān)保的同時(shí)又反過來要求債權(quán)人提供擔(dān)保行為，靠深入的研究，對掌握的所有信息變動(dòng)預(yù)見和流動(dòng)性的保持，來防范外部風(fēng)險(xiǎn)管理。
二、業(yè)務(wù)范圍規(guī)范整頓。
1、本協(xié)會的業(yè)務(wù)范圍：在國家有關(guān)政策指導(dǎo)下，開展信用互助，提高企業(yè)的信用等級，服務(wù)于發(fā)展企業(yè)；組織開展企
業(yè)會員之間的互保、聯(lián)保、中介服務(wù)；通過會議、刊物、研討、咨詢、培訓(xùn)、國內(nèi)外信息交流等，促進(jìn)中小企業(yè)的發(fā)展提高；協(xié)調(diào)會員與銀行及其他機(jī)構(gòu)之間的關(guān)系，探索多種途徑解決會員企業(yè)互助問題；逐步建立會員的資信檔案，面向會員提供擔(dān)保服務(wù)。
2、擔(dān)保協(xié)會切實(shí)從實(shí)際出發(fā)合法經(jīng)營擔(dān)保協(xié)會的職責(zé)和業(yè)務(wù)范圍內(nèi)工作，杜絕一切偏離主業(yè)務(wù)現(xiàn)象及非法借貸和非法融資等行為，杜絕板報(bào)資金的不合理運(yùn)用，杜絕了擔(dān)保資金運(yùn)用存在風(fēng)險(xiǎn)隱患等現(xiàn)象。
三、經(jīng)營行為規(guī)范整頓
1、東營區(qū)工商業(yè)資信擔(dān)保協(xié)的組要業(yè)務(wù)是負(fù)責(zé)協(xié)會會員之間、銀行和企業(yè)之間信用互助的正常進(jìn)行和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)，完全按照擔(dān)保協(xié)會的營業(yè)范圍規(guī)范操作。
2、擔(dān)保協(xié)會根據(jù)日常擔(dān)保業(yè)務(wù)的進(jìn)行，全部按照《協(xié)會章程》、按有關(guān)規(guī)定合理的進(jìn)行準(zhǔn)備金提取和風(fēng)險(xiǎn)集中的要求進(jìn)行。相關(guān)業(yè)務(wù)的進(jìn)行均以合理合法的手段操作實(shí)施，堅(jiān)決杜絕了實(shí)施不正當(dāng)競爭手段，由于協(xié)會是以信用互助為主要經(jīng)營手段，所以不存在暴力追債等行為。
四、高管和從業(yè)人員隊(duì)伍規(guī)范整頓
1、工商業(yè)資信擔(dān)保協(xié)會的會長、秘書長、經(jīng)理主任等學(xué)歷均為大專以上文憑，均參加過信用擔(dān)保職業(yè)道德行為的教育培訓(xùn)和信用師資質(zhì)等級的報(bào)名考試，財(cái)務(wù)人員按財(cái)務(wù)法規(guī)定及時(shí)參加財(cái)務(wù)職業(yè)道德規(guī)范的培訓(xùn)。
2、東營區(qū)工商業(yè)資信擔(dān)保協(xié)會的全體員工均無違法違紀(jì)行為出現(xiàn)，從業(yè)人員均憑有關(guān)證書錄用上崗，所有從業(yè)人員完全具備擔(dān)保協(xié)會規(guī)定的資格條件。
以上為東營市東營區(qū)工商業(yè)資信擔(dān)保協(xié)會的自查內(nèi)容，總之，擔(dān)保協(xié)會在區(qū)經(jīng)貿(mào)局的領(lǐng)導(dǎo)和指導(dǎo)下，在社會需求的有利環(huán)境中，在全體從業(yè)人員的努力下，會更加完善、更加高效、更加規(guī)范、更加順利的開展協(xié)會的各項(xiàng)工作。
融資自查報(bào)告6
一、公司概況
�。ㄒ唬┏闪r(shí)間、注冊資本、實(shí)收資本、注冊地、實(shí)際經(jīng)營地、經(jīng)營范圍、法定代表人；
（二）股權(quán)結(jié)構(gòu)及出資人簡介；
�。ㄈ┧袡�(quán)/股權(quán)狀況及發(fā)展歷史簡要說明；
�。ㄋ模┙�(jīng)上級主管部門批準(zhǔn)設(shè)立的機(jī)構(gòu)的文件名及文號。
二、公司治理
（一）公司法人治理結(jié)構(gòu)，董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理層成員名單；
�。ǘ┎块T及崗位設(shè)置，組織結(jié)構(gòu)圖，本年度部門與崗位設(shè)置變動(dòng)及其影響分析；
�。ㄈ┓种C(jī)構(gòu)設(shè)置，分支機(jī)構(gòu)分布及數(shù)量、機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)劃；
（四）人員規(guī)模及績效考核制度。
三、業(yè)務(wù)開展
�。ㄒ唬┤谫Y性擔(dān)保業(yè)務(wù)的種類、規(guī)模；
�。ǘ┙旰献縻y行名稱、家數(shù)、余額、發(fā)生額；
�。ㄈ┙陮χ行∑髽I(yè)、“三農(nóng)”經(jīng)濟(jì)的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)開展情況（戶數(shù)、余額、發(fā)生額）；
�。ㄋ模┦欠耖_展再擔(dān)保業(yè)務(wù)及債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)；
�。ㄎ澹┓侨谫Y性擔(dān)保業(yè)務(wù)的種類、規(guī)模；
（六）非擔(dān)保業(yè)務(wù)種類、規(guī)模；
（七）近三年融資性擔(dān)保及非融資性擔(dān)保的履約情況。
四、財(cái)務(wù)狀況及制度
（一）收入、成本及損益基本情況及原因分析；
�。ǘ⿹�(dān)保費(fèi)率確定原則；
�。ㄈ┴�(cái)政等外部的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償情況；
�。ㄋ模┴�(cái)務(wù)會計(jì)制度建設(shè)情況。
五、合規(guī)經(jīng)營
（一）是否主要從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，是否從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資等違法違規(guī)行為；
（二）融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的`10倍；
�。ㄈ┏龂鴤⒔鹑趥按笮推髽I(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品外，是否對外投資與本機(jī)構(gòu)存在利益沖突，其總額是否高于凈資產(chǎn)20%；
�。ㄋ模┦欠駷槟腹净蜃庸净蜿P(guān)聯(lián)企業(yè)提供融資性擔(dān)保；
（五）是否按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金；
�。⿲蝹�(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的10%；
�。ㄆ撸⿲蝹�(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的15%；
�。ò耍⿲蝹�(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的30%。
六、內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)控制
�。ㄒ唬┵Y本對安全的保障
1．資本金運(yùn)用情況；
2．融資性及非融資性的擔(dān)保放大倍數(shù)；
3．資本需求預(yù)測及資本增補(bǔ)計(jì)劃。
�。ǘ┬庞眉笆袌鲲L(fēng)險(xiǎn)
1．融資性及非融資性的擔(dān)保余額的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)及反擔(dān)保情況；
2．風(fēng)險(xiǎn)集中度分析（最大單戶與最大10戶、關(guān)聯(lián)客戶群、時(shí)間、產(chǎn)業(yè)、區(qū)域）；
3．為關(guān)聯(lián)企業(yè)融資性及非融資性的擔(dān)保情況；
4．代償、損失、追償及其變化趨勢分析；
5．準(zhǔn)備金提取情況及其充足性評估。
�。ㄈ┝鲃�(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
1．資產(chǎn)負(fù)債期限配比及比率分析；
2．流動(dòng)資產(chǎn)構(gòu)成及質(zhì)量。
�。ㄋ模﹥�(nèi)控制度
1．業(yè)務(wù)操作規(guī)程；
2．擔(dān)保評估、風(fēng)險(xiǎn)評估制度、決策程序、事后追償與處置
3．風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制。
�。ㄎ澹┎僮黠L(fēng)險(xiǎn)、法律及聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
1．客戶投訴情況；
2．案件及損失情況；
3．涉訴情況及影響評估。
融資自查報(bào)告7
本公司于xx年xx月xx日注冊成立，于xx年xx月xx日取得《建筑業(yè)企業(yè)資質(zhì)證書》，等級為：腳手架搭設(shè)作業(yè)分包資質(zhì)xx級，證書編號為：xxx;并于同年x月x日取得《安全生產(chǎn)許可證》，編號為：xxx。公司注冊資本xx萬元人民幣，經(jīng)營范圍：房建、橋梁腳手架安裝、總承包(憑資質(zhì)經(jīng)營);塔吊、鋼模板、吊車、攪拌機(jī)租賃;土石方工程。根據(jù)上級文件精神及建筑業(yè)有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將本公司xx年度資質(zhì)監(jiān)督檢查自查報(bào)告如下：
一、根據(jù)國家建筑安裝相關(guān)規(guī)定，健立健全各項(xiàng)規(guī)章制度，并將所承包工程全部建檔立卷保管，以備查驗(yàn)。公司各項(xiàng)規(guī)定張貼于公司業(yè)務(wù)部分顯眼墻上，牢固樹立誠信經(jīng)營觀念。
二、健立了以法人代表為主的安全生產(chǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組，對公司員工進(jìn)行三級安全培訓(xùn)，所有員工一律持證上崗。從腳手架進(jìn)場、安裝、拆除等方面的`安全知識進(jìn)行培訓(xùn)，公司制訂了安全生產(chǎn)規(guī)章制度和員工作業(yè)指導(dǎo)書，對生產(chǎn)過程中存在的安全隱患立即整改。
三、公司擁有各項(xiàng)專業(yè)技術(shù)人員等xx人，全都持證上崗。定期(每季度)組織有關(guān)部分負(fù)責(zé)人對安全技術(shù)措施方案、執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，并由項(xiàng)目負(fù)責(zé)人作出工作總結(jié);重大項(xiàng)目，向公司法人辦公會議匯報(bào)。
四、業(yè)績：承建xx工程，建筑面積約xxx㎡，腳手架搭建總造價(jià)xx萬元;
以上工程全部按期完工，并經(jīng)驗(yàn)收合格，得到總承包單位的一致好評。
五、20xx年度實(shí)現(xiàn)主營業(yè)務(wù)收入xxx萬元，交納稅金及附加xxx萬元。年末資產(chǎn)總計(jì)xx萬元，固定資產(chǎn)原值xx萬元，年末存貨xxx萬元。
六、公司自成立以來，對總承包單位提出的問題及存在的安全隱患，及時(shí)整改到位，至今未發(fā)生任何安全事故，處于良好狀態(tài)，自我鑒定合格。
融資自查報(bào)告8
根據(jù)XX XX（XX XX XX）[XX] XX號，《關(guān)于開展貿(mào)易融資自查并加強(qiáng)管理的通知》要求，為進(jìn)一步加強(qiáng)我行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控合規(guī)管理、促進(jìn)業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展，我行圍繞著貿(mào)易融資還款的“自償性”、監(jiān)控的“特定化”與收放的“及時(shí)性”，有重點(diǎn)、有針對性地對貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的資金回流及時(shí)性、交易背景的真實(shí)性、法律文本的合規(guī)性、完整性等情況進(jìn)行了自查，現(xiàn)在有關(guān)情況反饋如下：
本次我行對涉及貿(mào)易融資產(chǎn)品的業(yè)務(wù)和客戶經(jīng)理的后期管理工作展開了全面的自查，按照自查方案要求，我行涉及的貿(mào)易融資的產(chǎn)品有國內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)和國內(nèi)融信達(dá)產(chǎn)品，共涉及XX家公司客戶，截止XX月底余額為XX萬元。具體自查情況如下：
一、國內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)
截止20xx底XX XX XX XX XX公司在我行仍有余額國內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)共XX XX筆，合計(jì)金額：XX XX XX萬元。明細(xì)如下表：
國內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)一覽表
1、XX XX XX有限公司與我行合作有XX XX XX年時(shí)間、該公司資信狀況和履約能力較好，在以往類似的貿(mào)易過程中從未出現(xiàn)與貿(mào)易伙伴發(fā)生糾紛等問題。
2、經(jīng)核查，XX XX XX XX XX公司與買方XX XX XX XX公司常年有貿(mào)易關(guān)系，且買方的經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)狀況、償付能力、盈利能力、及抗風(fēng)險(xiǎn)能力較好、并能夠履行合約及時(shí)付款。
3、我行對XX XX XX XX公司商貼交易項(xiàng)下的商業(yè)單據(jù)進(jìn)行一致性審核，（付款人與商業(yè)單據(jù)名稱一致）確保貿(mào)易背景的真實(shí)性。
二、國內(nèi)融信達(dá)產(chǎn)品
今年XX月我行批復(fù)XX XX XX XX公司國內(nèi)融信達(dá)產(chǎn)品XX XX XX萬元額度，該客戶使用情況如下：融信達(dá)業(yè)務(wù)一覽表
1、XX XX公司該筆融信達(dá)為銀保創(chuàng)新信用險(xiǎn)產(chǎn)品項(xiàng)下業(yè)務(wù)，我行已與客戶、中銀保三方簽訂了賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議，該筆業(yè)務(wù)金額占用了中銀保在我行的授信額度。
2、我行已對XX XX XX公司與進(jìn)口商項(xiàng)下的商務(wù)合同及貿(mào)易單據(jù)進(jìn)行審核，確保貿(mào)易背景的真實(shí)性以及應(yīng)收賬款在保單的承保范圍內(nèi)。
3、我行敘作完成該筆業(yè)務(wù)后，對借款人的.貿(mào)易及資金流情況進(jìn)行了跟蹤，目前該公司持續(xù)與新余鋼鐵股份有限公司發(fā)生業(yè)務(wù)往來，目前回籠資金全部為上半年業(yè)務(wù)。根據(jù)貿(mào)易融資的收放“及時(shí)性”我行將繼續(xù)關(guān)注該公司資金回籠情況，確保融資業(yè)務(wù)項(xiàng)下款項(xiàng)資金一回籠立即歸還我行。
三、后期管理工作安排及重點(diǎn)措施
1、加強(qiáng)對貿(mào)易融資業(yè)務(wù)管理辦法的學(xué)習(xí)以及規(guī)范相關(guān)業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性、合規(guī)性。實(shí)行差錯(cuò)獎(jiǎng)懲制度與經(jīng)辦客戶經(jīng)理績效掛鉤，對于一些屢查屢犯的問題，一旦出現(xiàn)，絕不姑息。
2、加強(qiáng)監(jiān)管貿(mào)易融資買賣雙方資信狀況、經(jīng)營狀況、償付能力、及抗風(fēng)險(xiǎn)能，核實(shí)商業(yè)單據(jù)的一致性，確保貿(mào)易背景的真實(shí)性，同時(shí)安排專職客戶經(jīng)理關(guān)注買方經(jīng)營變化，著重落實(shí)買方按期付款及回流資金及時(shí)歸還情況。
融資自查報(bào)告9
根據(jù)《xx銀監(jiān)局關(guān)于銀行員工涉及社會融資行為風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》精神，依據(jù)總行的工作要求，為全面摸清非法集資活動(dòng)的基本情況，加大非法集資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和處置工作力度，維護(hù)正常經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會穩(wěn)定，xx支行決定在全行范圍內(nèi)開展一次非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查。現(xiàn)就個(gè)人客戶經(jīng)理部的自查情況匯報(bào)如下：
此次排查重點(diǎn)是本部門員工及配偶是否組織、參與、策劃、介紹民間借貸、非法集資等活動(dòng)，對員工自查、互查、排查、檢查中發(fā)現(xiàn)的有關(guān)非法集資線索逐條調(diào)查，核實(shí)上報(bào)。全面排查時(shí)間為20xx年1月10日至20日。
非法集資活動(dòng)排查范圍主要在以下方面進(jìn)行：
一是以辦學(xué)、辦實(shí)業(yè)為名，承諾回報(bào)，非法向社會公眾集資的；
二是以返租、代管、代養(yǎng)等形式銷售商品或收取保證金進(jìn)行非法集資的；
三是以保護(hù)生態(tài)環(huán)境、發(fā)展綠色產(chǎn)業(yè)、民間資金造林為幌子，許諾高額回報(bào)，進(jìn)行非法集資的；
四是以預(yù)售、合作經(jīng)營、投資入股或加盟承諾回報(bào)為名，收取定金、股金、加盟費(fèi)，非法向社會公眾集資的`。
通過問卷調(diào)查的回收情況來看，我部門員工及配偶沒有從事或參與民間借貸或社會集資活動(dòng)情況；沒有參與投資公司、典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司、寄售行等涉及民間借貸的中介機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)；沒有為民間借貸提供擔(dān)�；虺洚�(dāng)中介；沒有利用職務(wù)便利獲取低息貸款高息貸出；沒有與社會人員頻繁發(fā)生資金往來或大額借貸；沒有與客戶串通使用虛假資料獲取銀行信用；沒有家庭成員及親屬參與民間借貸或非法融資。
通過此次排查工作，使我們深刻認(rèn)識到非法集資、民間借貸及違規(guī)擔(dān)保等活動(dòng)的嚴(yán)重危害性，進(jìn)一步加強(qiáng)對員工的教育，不斷完善內(nèi)部管理，堅(jiān)決杜絕各種形式的員工參與違規(guī)違法活動(dòng)，切實(shí)維護(hù)社會穩(wěn)定，力爭把非法集資活動(dòng)消滅在萌芽狀態(tài)。
個(gè)人客戶經(jīng)理部
融資自查報(bào)告10
根據(jù)XXXX（XXXXXX）[XX]XX號，《關(guān)于開展貿(mào)易融資自查并加強(qiáng)管理的通知》要求，為進(jìn)一步加強(qiáng)我行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控合規(guī)管理、促進(jìn)業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展，我行圍繞著貿(mào)易融資還款的“自償性”、監(jiān)控的“特定化”與收放的“及時(shí)性”，有重點(diǎn)、有針對性地對貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的資金回流及時(shí)性、交易背景的真實(shí)性、法律文本的合規(guī)性、完整性等情況進(jìn)行了自查，現(xiàn)在有關(guān)情況反饋如下：
本次我行對涉及貿(mào)易融資產(chǎn)品的業(yè)務(wù)和客戶經(jīng)理的后期管理工作展開了全面的'自查，按照自查方案要求，我行涉及的貿(mào)易融資的產(chǎn)品有國內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)和國內(nèi)融信達(dá)產(chǎn)品，共涉及XX家公司客戶，截止XX月底余額為XX萬元。具體自查情況如下：
一、國內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)
截止XX底XX公司在我行仍有余額國內(nèi)商業(yè)發(fā)票
貼現(xiàn)業(yè)務(wù)共XX筆，合計(jì)金額：XX萬元。明細(xì)如下表：
國內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)一覽表
發(fā)票號：_________________
發(fā)票金額:_________________
融資金額:_________________
放款日:____年____月_____日
到期日:____年____月_____日
合計(jì)
1、XX有限公司與我行合作有XX年時(shí)間、該公司資信狀況和履約能力較好，在以往類似的貿(mào)易過程中從未出現(xiàn)與貿(mào)易伙伴發(fā)生糾紛等問題。
2、經(jīng)核查，XX公司與買方XX公司常年有貿(mào)易關(guān)系，且買方的經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)狀況、償付能力、盈利能力、及抗風(fēng)險(xiǎn)能力較好、并能夠履行合約及時(shí)付款。
3、我行對XX公司商貼交易項(xiàng)下的商業(yè)單據(jù)進(jìn)行一致性審核，（付款人與商業(yè)單據(jù)名稱一致）確保貿(mào)易背景的真實(shí)性。
二、國內(nèi)融信達(dá)產(chǎn)品
今年XX月我行批復(fù)XX公司國內(nèi)融信達(dá)產(chǎn)品XX萬元額度，該客戶使用情況如下：
融信達(dá)業(yè)務(wù)一覽表
融信達(dá)
已發(fā)放/融資金額:___________
占用總量:___________________
起始日:____年____月_____日
到期日:____年____月_____日
合計(jì)
1、XX公司該筆融信達(dá)為銀保創(chuàng)新信用險(xiǎn)產(chǎn)品項(xiàng)下業(yè)務(wù)，我行已與客戶、中銀保三方簽訂了賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議，該筆業(yè)務(wù)金額占用了中銀保在我行的授信額度。
2、我行已對XX公司與進(jìn)口商項(xiàng)下的商務(wù)合同及貿(mào)易單據(jù)進(jìn)行審核，確保貿(mào)易背景的真實(shí)性以及應(yīng)收賬款在保單的承保范圍內(nèi)。
3、我行敘作完成該筆業(yè)務(wù)后，對借款人的貿(mào)易及資金流情況進(jìn)行了跟蹤，目前該公司持續(xù)與新余鋼鐵股份有限公司發(fā)生業(yè)務(wù)往來，目前回籠資金全部為上半年業(yè)務(wù)。根據(jù)貿(mào)易融資的收放“及時(shí)性”我行將繼續(xù)關(guān)注該公司資金回籠情況，確保融資業(yè)務(wù)項(xiàng)下款項(xiàng)資金一回籠立即歸還我行。
三、后期管理工作安排及重點(diǎn)措施
1、加強(qiáng)對貿(mào)易融資業(yè)務(wù)管理辦法的學(xué)習(xí)以及規(guī)范相關(guān)業(yè)務(wù)操
作的準(zhǔn)確性、合規(guī)性。實(shí)行差錯(cuò)獎(jiǎng)懲制度與經(jīng)辦客戶經(jīng)理績效掛鉤，對于一些屢查屢犯的問題，一旦出現(xiàn)，絕不姑息。
2、加強(qiáng)監(jiān)管貿(mào)易融資買賣雙方資信狀況、經(jīng)營狀況、償付能力、及抗風(fēng)險(xiǎn)能，核實(shí)商業(yè)單據(jù)的一致性，確保貿(mào)易背景的真實(shí)性，同時(shí)安排專職客戶經(jīng)理關(guān)注買方經(jīng)營變化，著重落實(shí)買方按期付款及回流資金及時(shí)歸還情況。
融資自查報(bào)告11
xxx公司經(jīng)xx批準(zhǔn)，于20xx年3月25日注冊成立，注冊資本9億元，屬國有控股的政策性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，控股股東為xx。主要經(jīng)營范圍為：融資擔(dān)保，投資擔(dān)保，咨詢服務(wù)。
根據(jù)國家融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議《關(guān)于部分融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營的提示和開展風(fēng)險(xiǎn)排查的函》（融資擔(dān)保函20123號）要求，我公司高度重視，對20xx年3月31日至20xx年8月31日發(fā)生的所有經(jīng)營業(yè)務(wù)和資本金情況進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、注冊資本金落實(shí)情況
截止20xx年8月31日，我公司注冊資本9億元，實(shí)收注冊資本9億元。貨幣資本全部用于公司日常經(jīng)營，未有通過應(yīng)收帳款、委托貸款或其它投資等方式變相抽走資本金，而后從事高風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營活動(dòng)的行為，未有將資本金超比例投資或用于發(fā)放委托貸款的行為。
二、客戶保證金管理情況
根據(jù)《融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議關(guān)于規(guī)范融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)客戶擔(dān)保保證金管理的通知》（融資擔(dān)保發(fā)20xx1號），我公司及時(shí)制定了《客戶擔(dān)保保證金管理辦法（試行）》，明確客戶保證金收取、退還及代償?shù)臉?biāo)準(zhǔn)、條件和程序以及專戶管理等要求，根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營需要，在招行、廣發(fā)、建行等8家銀行開立了“存入保證金”專戶，專門用于客戶保證金的收取、退還和代償，確保�？顚Ｓ谩�
三、實(shí)際控制人模式和關(guān)聯(lián)交易的問題
我公司控股股東為xxx，出資金額xx億，占注冊資本的40%，未有通過其他公司代持股份的方式跨區(qū)域設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)掩蓋實(shí)際控制人身份的`行為，與控股股東不存在關(guān)聯(lián)交易等行為。我公司未有非法吸收公眾存款或非法集資的行為，不存在股東因個(gè)人借款、應(yīng)付帳款、應(yīng)付承兌款而負(fù)有巨額債務(wù)的行為。
四、風(fēng)險(xiǎn)代償情況
裁止20xx年8月31日，我公司累計(jì)發(fā)生代償2筆，金額945萬元，已收回代償1筆，金額562萬元，期末代償筆數(shù)1筆，代償余額383萬元，對擔(dān)保業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的貸償按規(guī)定履行了正常的代償手續(xù)，未有通過向擔(dān)保客戶發(fā)放委托貸款置換銀行貸款等方式掩蓋代償風(fēng)險(xiǎn)。
融資自查報(bào)告12
市財(cái)政局：
按照《xxx市人民政府辦公廳關(guān)于開展融資擔(dān)保和政府購買服務(wù)情況自查的通知》（x政辦明電發(fā)〔20xx〕63號）的要求，現(xiàn)將我局對照檢查內(nèi)容對融資擔(dān)保和政府購買服務(wù)行為摸排自查的情況報(bào)告如下：
一、部門融資擔(dān)保情況和政府購買服務(wù)情況
經(jīng)自查，我局不存在融資擔(dān)保情況自查內(nèi)容中列舉的各項(xiàng)問題。我局城市垃圾處理及公廁建設(shè)項(xiàng)目屬于建筑物和構(gòu)筑物的新建、改建及其相關(guān)的修繕等建設(shè)工程，但不存在自查內(nèi)容中列舉的各項(xiàng)行為。
1、城市垃圾處理及公廁建設(shè)項(xiàng)目基本情況
該項(xiàng)目包含20xx年新建公廁轉(zhuǎn)運(yùn)站、八里橋垃圾轉(zhuǎn)運(yùn)站引橋加固、xxx市小型垃圾收集站改造項(xiàng)目三個(gè)子項(xiàng)。概算金額為3590.57萬元，其中20xx年新建公廁轉(zhuǎn)運(yùn)站項(xiàng)目954.62萬元、八里橋垃圾轉(zhuǎn)運(yùn)站引橋加固改造296.07萬元、xxx市小型垃圾收集站改造項(xiàng)目2339.88萬元。
根據(jù)20xx年第22次市長辦公會議紀(jì)要精神，市政府原則同意將20xx政府投資的部分新建、續(xù)建項(xiàng)目，采取政府購買服務(wù)的方式進(jìn)行建設(shè)，我局“xxx市城市垃圾處理及公廁建設(shè)”項(xiàng)目采用單一來源采購方式，由xxx市城市管理局作為購買主體與承接主體xxx住房保障投資有限公司，簽訂項(xiàng)目政府購買服務(wù)協(xié)議，履行政府購買服務(wù)的責(zé)任。20xx年2月9日我局實(shí)施的項(xiàng)目通過天華會計(jì)事務(wù)所“通過論證”。20xx年2月10日收到市財(cái)政局《關(guān)于“xxx市城市垃圾處理及公廁建設(shè)項(xiàng)目”政府購買服務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的.復(fù)函》，同意將政府購買服務(wù)協(xié)議及補(bǔ)充協(xié)議項(xiàng)下購買服務(wù)資金分年納入市財(cái)政預(yù)算管理，按照現(xiàn)行財(cái)政財(cái)務(wù)管理制度有關(guān)規(guī)定，及時(shí)足額向承接主體支付購買服務(wù)資金。
受市政府授權(quán)，我局與xxx住房保障投資有限公司簽訂了xxx市城市垃圾處理及公廁建設(shè)項(xiàng)目政府購買服務(wù)協(xié)議。
2、工程進(jìn)展及資金支付情況
該項(xiàng)目根據(jù)《關(guān)于xxx市20xx年環(huán)衛(wèi)基礎(chǔ)建設(shè)項(xiàng)目立項(xiàng)的批復(fù)》（銀發(fā)改發(fā)〔20xx〕388號），項(xiàng)目于20xx年9月份通過公開招投標(biāo)，組織實(shí)施建設(shè)，建設(shè)內(nèi)容：1、在xxx市市區(qū)內(nèi)新建獨(dú)立公廁1座、公廁垃圾收集一體站5座、可移動(dòng)公廁2座。2、改造20座小型垃圾收集壓縮轉(zhuǎn)運(yùn)站，包括垃圾壓縮設(shè)備、垃圾收集轉(zhuǎn)運(yùn)車輛、垃圾轉(zhuǎn)運(yùn)站及相關(guān)附屬構(gòu)筑物的建筑、電氣、自控、給排水、消防、環(huán)保等工程。3、對年久失修的八里橋引橋進(jìn)行加固。全部工程于20xx年6月底通過驗(yàn)收投入使用。項(xiàng)目已支出工程款資本金300萬元，國開行貸款886萬元。計(jì)劃10月份前支付剩余工程款1400萬元，支出資金已列入計(jì)劃中。
二、下步工作打算
1、健全加強(qiáng)工程管理制度，嚴(yán)格履行國家、自治區(qū)、xxx市各級政府的要求，規(guī)范自身投資行為，防范財(cái)政金融風(fēng)險(xiǎn)，確保經(jīng)濟(jì)建設(shè)持續(xù)發(fā)展。
2、加大資金籌集力度。積極爭取國家和自治區(qū)政策資金的支持，多渠道、多形式解決項(xiàng)目資金不足問題，保證項(xiàng)目按計(jì)劃天數(shù)增加項(xiàng)目投資額度。
3、完善重點(diǎn)項(xiàng)目推進(jìn)機(jī)制，采用觀摩、評比、跟蹤等有效的措施，促進(jìn)項(xiàng)目的進(jìn)度。堅(jiān)持每月召開一次項(xiàng)目協(xié)調(diào)會，每半月對項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)行一次考核，加大項(xiàng)目建設(shè)督查考核力度，突出項(xiàng)目建設(shè)快速推進(jìn)。
4、加強(qiáng)建設(shè)項(xiàng)目管理。全面落實(shí)項(xiàng)目法人責(zé)任制、招投標(biāo)制、監(jiān)理制和項(xiàng)目建設(shè)合同制，加強(qiáng)項(xiàng)目資金管理，加大對項(xiàng)目稽查的力度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題并加以糾正，確保工程建設(shè)進(jìn)度、工程質(zhì)量，早日發(fā)揮投資效益。
xxx市城市管理局
20xx年xx月xx日
融資自查報(bào)告13
按照蘇州商務(wù)局《關(guān)于開展外資租賃企業(yè)排查清理涉嫌非法集資廣告資訊信息活動(dòng)工作的通知》的要求，針對我公司組織、參與、從事融資租賃活動(dòng)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查，并積極組織員工進(jìn)行自查，立即組織員工進(jìn)行集體學(xué)習(xí)，現(xiàn)將情況匯報(bào)如下：
一、學(xué)習(xí)文件精神內(nèi)容
我公司組織公司業(yè)務(wù)和風(fēng)控部共計(jì)8人，認(rèn)真學(xué)習(xí)自我排查內(nèi)容，樹立高度工作責(zé)任心，做好維護(hù)正常金融秩序。認(rèn)清參與非法集資的危害性，并教育員工必須嚴(yán)格遵守融資租賃和金融行業(yè)的各項(xiàng)制度，并自覺抵制非法集資。同時(shí)加強(qiáng)業(yè)務(wù)和員工行為排查，防范被非法集資、民間借貸所利用，切實(shí)防范因員工有意識或無意識參與或引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)和案件的發(fā)生。此次排查，我公司未發(fā)現(xiàn)有嫌疑員工涉及非法集資行為，同時(shí)公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視，認(rèn)真安排部署，并將其作為一項(xiàng)長期工作來抓。
二、排查內(nèi)容
公司再次組織全體員工進(jìn)行了重點(diǎn)排查，每位員工寫了自查報(bào)告，并上報(bào)家庭及配偶電話，便于了解員工8小時(shí)以外情況，采取多種排查方式，確保排查到每位員工、做到不留死角、不留空擋。做到每位員工是否有其他借貸關(guān)系或?yàn)樗藫?dān)保借貸情況，以及是否有不良信用記錄。并在辦公室營造濃厚的合規(guī)文化氛圍，通過排查，將管理合規(guī)、員工合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)融資創(chuàng)造價(jià)值深入人心。
三、排查結(jié)果
經(jīng)過排查，我公司及13名員工未發(fā)現(xiàn)有非法集資、非法委托、非法理財(cái)、非法咨詢等不正當(dāng)行為。同時(shí)，公司組織“業(yè)務(wù)檢查”“不規(guī)范經(jīng)營行為排查”報(bào)告，以報(bào)告形式在季度匯報(bào)中進(jìn)行梳理，就發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改，有效提高公司內(nèi)部管理水平。在今后工作中，我公司將繼續(xù)加大執(zhí)行力度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，確保我公司融資租賃業(yè)務(wù)及員工信用水平穩(wěn)健運(yùn)行。
四、排查總結(jié)
組織員工對非法集資相關(guān)知識及案例的.學(xué)習(xí)，提高員工對非法集資的認(rèn)識，認(rèn)清了非法集資的危害性。通過對融資租賃相關(guān)法規(guī)知識及《員工職業(yè)操守》的學(xué)習(xí)，有效強(qiáng)化員工法律和責(zé)任意識，使員工能夠自覺抵制非法集資。
五、將來工作重點(diǎn)
我公司將進(jìn)一步將強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)防范和職業(yè)道德教育，采取多種形式組織員工學(xué)習(xí)非法集資的案例，引導(dǎo)我公司員工認(rèn)清危害性，吸取教訓(xùn)，確保此類案件不在我公司及員工身上發(fā)生。同時(shí)，將強(qiáng)職業(yè)道德教育，自我約束，樹立國資融資租賃公司好形象。
融資自查報(bào)告14
聯(lián)社：
按照上級通知，我社迅速組織所有員工按要求進(jìn)行自查，在自查的基礎(chǔ)上成立領(lǐng)導(dǎo)組進(jìn)一步排查，現(xiàn)將排查結(jié)果匯報(bào)如下。 xx信用社共有在職員工20人，各自對其經(jīng)手的業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面自查，各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對其各網(wǎng)點(diǎn)的員工有關(guān)的銀行賬戶開立、對賬、重要憑證管理、大額存取款等業(yè)務(wù)操作環(huán)件的合規(guī)情況進(jìn)行了細(xì)致的.檢查，對有關(guān)賬戶的發(fā)生額及余額進(jìn)行了全面對帳，并確保對賬結(jié)果真實(shí)有效，及對員工8小時(shí)外行為排查。
經(jīng)過排查我社所有員工中沒有發(fā)現(xiàn)有變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費(fèi)用或傭金等方式違規(guī)吸儲、以各種形式參加非法集資活動(dòng)、介紹機(jī)構(gòu)和個(gè)人參與高利貸或向機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)放高利貸、借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客理財(cái)、利用銀行員工或銀行客戶的個(gè)人賬戶為他人過渡資金、借用客戶個(gè)人賬戶為員工過渡資金、自辦或參與經(jīng)營典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司等機(jī)構(gòu)、向他人提供與自己經(jīng)濟(jì)實(shí)力不符的個(gè)人擔(dān)保、向民間借貸資金提供擔(dān)保、無允許非本社員工以各種方式進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦公室或營業(yè)場所開展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動(dòng)。通過此次排查我社將把防范此類風(fēng)險(xiǎn)作為案件防控工作重點(diǎn)來抓，保持持續(xù)、嚴(yán)密的防控態(tài)勢，提前做好風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，并通過加強(qiáng)對賬、走訪客戶、加大常規(guī)及專項(xiàng)審計(jì)力度等多種形式。內(nèi)查外核，進(jìn)一步防范案件風(fēng)險(xiǎn)。
融資自查報(bào)告15
貴公司基本情況、公司資金情況；20xx年全年開展業(yè)務(wù)情況（包括貸款擔(dān)保、票據(jù)承兌擔(dān)保、貿(mào)易融資擔(dān)保、項(xiàng)目融資擔(dān)保、信用證擔(dān)保、其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)，說明時(shí)請注明產(chǎn)生的筆數(shù)及金額）；是否開展兼營業(yè)務(wù)情況（包括訴訟保全擔(dān)保、投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)、與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)、以自有資金進(jìn)行投資情況等業(yè)務(wù)）；是否開展為其他融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保業(yè)務(wù)；公司是否有為投資理財(cái)咨詢服務(wù)類公司提供擔(dān)保；公司是否存在吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資；公司是否存在抽逃注冊資本金（抽逃資金數(shù)）、挪用客戶保證金、虛假宣傳及其他違規(guī)經(jīng)營行為；公司是否建立公司的擔(dān)保評估制度、公司的決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制、突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制、財(cái)務(wù)會計(jì)制度，是否有業(yè)務(wù)操作規(guī)程(如沒有建立的何時(shí)建立)；公司對單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的10%、對單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的.15%、對單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的30%、公司融資擔(dān)保責(zé)任余額是否超過凈資產(chǎn)的10倍、公司以自有資金進(jìn)行的投資是否超過凈資產(chǎn)20%、是否存在為其母公司提供融資性擔(dān)保（公司成立至20xx年11月份累計(jì)金額）、是否存在為其子公司提供融資性擔(dān)保（公司成立至20xx年12月份累計(jì)金額）、是否按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金（要求是20xx年提取的未到期責(zé)任準(zhǔn)備金）、是否按照不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金（要求是20xx年提取的擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金）；公司20xx年是否加入人行征信系統(tǒng)。
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