合規(guī)管理自查報(bào)告（通用16篇）
在當(dāng)下這個社會中，報(bào)告與我們愈發(fā)關(guān)系密切，不同種類的報(bào)告具有不同的用途。相信許多人會覺得報(bào)告很難寫吧，下面是小編為大家收集的合規(guī)管理自查報(bào)告，僅供參考，大家一起來看看吧。
合規(guī)管理自查報(bào)告 1
xx農(nóng)商銀行xxx支行會計(jì)部：
xx支行根據(jù)大農(nóng)商普發(fā)【20xx】212號文件《關(guān)于開展“安全核算、合規(guī)管理”會計(jì)核算專項(xiàng)整治工作的通知》及大農(nóng)商發(fā)【20xx】459號《關(guān)于開展“安全核算、合規(guī)管理”會計(jì)核算專項(xiàng)整治實(shí)施方案的通知》要求，我行于8月7日召開行務(wù)會，對“安全核算、合規(guī)管理”進(jìn)行組織、部署。成立會計(jì)核算專項(xiàng)整治工作自查小組，制定“安全核算、合規(guī)管理”自查方案，此次自查內(nèi)容包括賬務(wù)核算管理、崗位人員內(nèi)控管理、現(xiàn)金管理、重要空白憑證及重要物品管理、賬戶管理、事后監(jiān)督及檔案管理、會計(jì)憑證及賬表簿管理七個方面，25小項(xiàng)，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、分理處自查面為100%。自查工作于8月8日結(jié)束，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、財(cái)務(wù)處理方面自查情況。
通過帳務(wù)處理核算檢查，各網(wǎng)點(diǎn)均能達(dá)到“五無”、“六相符”，至今未發(fā)現(xiàn)有人為湊平現(xiàn)象。會計(jì)人員也能做到定期核對帳務(wù)，帳表換人復(fù)核，并能執(zhí)行正確的沖帳制度。具體分析如下：
1、xx支行及分理處能嚴(yán)格按照規(guī)定使用會計(jì)科目不存在隨意調(diào)整會計(jì)科目核算內(nèi)容、余額或發(fā)生額，虛增或虛減各項(xiàng)存款的指標(biāo)現(xiàn)象。
2、嚴(yán)格按照沖賬制度辦理不存在違規(guī)沖賬現(xiàn)象，并將沖賬業(yè)務(wù)登記在會計(jì)差錯業(yè)務(wù)登記簿中。
3、嚴(yán)格執(zhí)行權(quán)責(zé)發(fā)生制和收支兩條線的規(guī)定進(jìn)行收入、支出確認(rèn)。
4、授權(quán)管理方面我行在自查時發(fā)現(xiàn)xx支行儲蓄專柜存在授權(quán)時未查看屏幕，未及時加蓋個人名章現(xiàn)象。
5、會計(jì)科目攤銷費(fèi)用支出方面均按規(guī)定辦理不存在惡意使用掛賬科目或資金墊付后甩賬問題。
6、不存在違規(guī)辦理未經(jīng)授權(quán)許可的業(yè)務(wù)。
7、xx支行及分理處掛失、查詢、凍結(jié)、扣劃及繼承過戶等特殊業(yè)務(wù)均嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行辦理，不存在違規(guī)辦理現(xiàn)象。
8、資本性支出和收益性支出嚴(yán)格按照要求辦理，不存在亂攤成本現(xiàn)象。
9、所有賬務(wù)支出、掛賬、均按普蘭店支行相關(guān)批文進(jìn)行處理無違規(guī)掛賬、截留收入等現(xiàn)象。
二、崗位人員內(nèi)控管理方面自查情況
1、我行嚴(yán)格執(zhí)行重要崗位輪崗制度，重要崗位人員實(shí)行每年一輪崗，對新招大學(xué)生實(shí)行三個月一輪崗，輪崗時手續(xù)齊全，并登記相關(guān)登記簿。
2、員工請、休假均做相關(guān)交接手續(xù)，不存在混崗（串）崗或頂替班現(xiàn)象。
三、現(xiàn)金管理方面自查情況
1、截止檢查日xx支行庫存現(xiàn)金為589612.5元；xx分理處庫存現(xiàn)金為195897.16元，不存在超庫存現(xiàn)象。
2、截止檢查日從調(diào)閱監(jiān)控及日常查庫情況來看，我行不存在白條抵庫現(xiàn)象。
3、客戶提取大額現(xiàn)金均按規(guī)定進(jìn)行提前預(yù)約，并登記在大額現(xiàn)金預(yù)約登記簿中。支取過程中嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定留存取款人及代理人的有效身份證件復(fù)印件，并登記相關(guān)登記簿。
4、現(xiàn)金、憑證碰庫制度。每日營業(yè)終了柜員換人清點(diǎn)憑證及現(xiàn)金，日間流水逐筆勾挑。存在問題：(1)個別時候清點(diǎn)憑證及現(xiàn)金，日間流水逐筆勾挑流于形式，未做到認(rèn)真核對。
四、重要空白憑證及重要物品管理方面自查情況
1、我行及分理處的重要空白憑證、有價單證經(jīng)核查賬表、賬賬、賬簿、賬實(shí)、賬證、賬據(jù)均相符。并且做到“證賬分管、證印分管”，在領(lǐng)用時，做到雙人領(lǐng)用，并按規(guī)定的使用量領(lǐng)取，在使用時，能夠按規(guī)定銷號，營業(yè)終了進(jìn)行雙人核對清點(diǎn)加鎖入庫保管。
2、截止檢查日未發(fā)現(xiàn)在重要空白憑證上提前加蓋印章現(xiàn)象。
3、印章的使用與保管方面，從調(diào)閱監(jiān)控來看xx支行及分理處均存在柜員離柜時，印章未上鎖保管，柜員安全意識薄弱，未能嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行。
4、人員變動時交接手續(xù)齊全，重要空白憑證帳實(shí)相符。印證的保管、使用、銷號、銷毀制度有落實(shí)到位。存在問題：
部分柜員下班后，私章未入庫保管或只扔在抽屜里未上鎖。
5、柜員卡管理：檢查中未發(fā)現(xiàn)存在一人多崗現(xiàn)象，柜員設(shè)置均有按制度進(jìn)行設(shè)置。柜員能不定時對密碼進(jìn)行修改，授權(quán)交易基本能落實(shí)到位。存在問題：
(1)個別員工上班時柜員卡的存放較隨意，且離柜時未及時上屜上鎖。
(2)柜員密碼修改未及時、真實(shí)在運(yùn)行日志上登記。
五、賬戶管理方面自查情況
1、帳戶管理自查中未發(fā)現(xiàn)存在開立“黑戶”現(xiàn)象，帳戶實(shí)行按戶建檔，集中管理制度。存在問題：
(1)普遍存在對于1年以上未發(fā)生業(yè)務(wù)往來的帳戶，無及時聯(lián)系客戶銷戶的現(xiàn)象。
(2)部份賬戶存在未及時年檢。
（3）機(jī)構(gòu)信用代碼證未及時發(fā)放完整。
2、我行所有開立、變更、使用、撤銷單位結(jié)算賬戶均按規(guī)定執(zhí)行不存在違規(guī)現(xiàn)象。
3、我行的對公大額交易檢查及可疑交易檢查及時上報(bào)相關(guān)科室，不存在瞞報(bào)、隱報(bào)現(xiàn)象。
六、事后監(jiān)督及檔案管理方面自查情況
對我行已經(jīng)入檔保管的會計(jì)檔案已全部歸檔完畢并進(jìn)行匯總保管，檔案室定期通風(fēng)保證了會計(jì)檔案的`干燥、完整。
七、會計(jì)憑證及賬、表、簿等方面自查情況
1、會計(jì)檔案：各種核算資料能按要求收集整理，建立會計(jì)檔案調(diào)閱登記簿。存在問題：憑證、帳簿、報(bào)表的裝訂不及夠時，電腦打印資料簽章不全，且未及時入檔。
八、下階段規(guī)劃。
我行將在此次自查的基礎(chǔ)上，針對所發(fā)現(xiàn)的問題，及時進(jìn)行自查自糾。把安全核算、合規(guī)管理”會計(jì)核算專項(xiàng)整治工作同深化大連農(nóng)商銀行改革有機(jī)結(jié)合起來，切實(shí)增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識、提高員工整體素質(zhì)，堅(jiān)決從嚴(yán)治社，遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，為大連農(nóng)商銀行改革和發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。
合規(guī)管理自查報(bào)告 2
為確保我市農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)省聯(lián)社、煙臺辦事處的相關(guān)要求，我社利用一周的時間，對全市農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)性、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況、法人治理結(jié)構(gòu)完善等情況進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)識到位
在接到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理檢查驗(yàn)收通知后，聯(lián)社黨委高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。為此，聯(lián)社黨委研究決定，成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由聯(lián)社主任王彤輝同志任組長，分管主任林忠義任副組長，各部室負(fù)責(zé)人為成員，各部室配備業(yè)務(wù)骨干參與自查工作，確保自查工作取得成效。
二、分工明確，責(zé)任到人
聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對各部室組織開展自查進(jìn)行了分工，人事綜合部負(fù)責(zé)法人治理方面的自查，財(cái)務(wù)會計(jì)部負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)會計(jì)及柜面業(yè)務(wù)等方面的自查；資金營運(yùn)部負(fù)責(zé)資金營運(yùn)、中間業(yè)務(wù)等方面的自查；風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)不良資產(chǎn)管理方面的自查；審計(jì)稽核部負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查等方面的自查，按照分工各部室積極組織實(shí)施。
三、自查結(jié)果
�。ㄒ唬┓ㄈ酥卫斫Y(jié)構(gòu)方面：
我社不斷完善法人治理結(jié)構(gòu)，制定和修改聯(lián)社章程，嚴(yán)格按照法人治理結(jié)構(gòu)運(yùn)作和管理制度開展工作，社會代表大會、理事會、監(jiān)事會、經(jīng)營班子制定有明確的議事規(guī)則，“三會”結(jié)構(gòu)符合規(guī)定，定期召開會議，正常地履行各自的職責(zé)，分別發(fā)揮決策、執(zhí)行和監(jiān)督職能，初步建立起了各負(fù)其責(zé)、協(xié)調(diào)運(yùn)作、有效制衡的法人治理結(jié)構(gòu)。
�。ǘ┦跈�(quán)授信方面：
對資金營運(yùn)、貸款審批、同業(yè)拆借、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、不良資產(chǎn)處置等都建立了授權(quán)制度；嚴(yán)格按照《海陽市農(nóng)村信用聯(lián)社信貸授權(quán)授信制度》對貸款進(jìn)行授權(quán)授信管理，力爭做到授權(quán)、授信額度合理。并根據(jù)各基層信用社的經(jīng)營管理水平和不同的貸款方式進(jìn)行分類授權(quán)，確定不同的貸款權(quán)限和授信額度，基本杜絕了超授權(quán)授信現(xiàn)象。
（三）不良資產(chǎn)管理方面：
設(shè)立了不良資產(chǎn)處置委員會，不良資產(chǎn)處置委員會遵循集體審議、明確發(fā)表意見、多數(shù)意見通過的原則，全部意見均記錄存檔。建立健全了和執(zhí)行了不良資產(chǎn)管理制度、不良貸款的認(rèn)定、檢測、轉(zhuǎn)化、清收、保全、考核制度。抵債資產(chǎn)的抵入、管理、
處置符合有關(guān)法規(guī)和制度規(guī)定。建立風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任追償制度，實(shí)施貸款責(zé)任終身制，實(shí)行限期清收，限期內(nèi)不能收回的實(shí)行下崗清收，下崗清收期間只發(fā)生活費(fèi)。同時，要求網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人不再作為第一崗直接發(fā)放貸款，只負(fù)責(zé)審批貸款。對違規(guī)違章貸款按調(diào)查人、責(zé)任人追究經(jīng)濟(jì)、行政和賠償損失責(zé)任，對違法貸款造成一定損失的追究刑事責(zé)任，對聯(lián)社確認(rèn)的崗位清收貸款，因工作失責(zé)而造成貸款損失的由責(zé)任信貸員負(fù)賠償責(zé)任。
�。ㄎ澹┵Y金營運(yùn)方面：
完善了備付金管理辦法，存款準(zhǔn)備金的調(diào)繳、管理符合規(guī)定。制定完善了同業(yè)拆借管理制度，對資金交易風(fēng)險(xiǎn)評估、檢測和控制進(jìn)行建立完備。
�。┴�(cái)務(wù)會計(jì)及柜面業(yè)務(wù)方面：
建立健全了會計(jì)交接制度。各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的會計(jì)主管交接由主任會同聯(lián)社會計(jì)主管或指定人員監(jiān)交，會計(jì)員的交接由會計(jì)主管監(jiān)交，交接的簽章手續(xù)完備，建立了“會計(jì)人員短期代理交接登記簿”，登記及時完整。建立了“會計(jì)專用印章使用登記簿”，實(shí)行印、押（機(jī)）分別保管、分別使用。聯(lián)行專用章指定了第一、第二管印人，密押（機(jī)）指定了第一、第二管押（機(jī)）人，職責(zé)分明，并嚴(yán)格執(zhí)行錢賬分管、印押分管制度和回避制度，無配偶和直系親屬共同操作的情況。聯(lián)社及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的.有價單證和重要空白憑證由專人入庫保管。有價單證實(shí)行賬證分管，數(shù)量、金額與表內(nèi)、外科目核算的有價單證相符。重要空白憑證是到賬簿、
賬實(shí)相符，按順序使用，無跳號使用現(xiàn)象，作廢重要空白憑證按規(guī)定處理。堅(jiān)持重要空白憑證領(lǐng)用登記、報(bào)賬銷號，并入柜保管。 對固定資產(chǎn)購置、大宗物品采購等實(shí)行公開招標(biāo)，陽光操作，集體討論，會議決定，杜絕了腐敗和鋪張浪費(fèi)現(xiàn)象，從而達(dá)到質(zhì)量更優(yōu)、價格合理。庫房及安全設(shè)施符合規(guī)定，實(shí)行雙人守庫、雙人押運(yùn)，每日填寫守庫記錄簿，無擅離職守現(xiàn)象，款項(xiàng)押運(yùn)交接到位。
�。ㄆ撸┲虚g業(yè)務(wù)方面：
建立健全了相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)章制度、操作規(guī)程、人員崗位責(zé)任制及有關(guān)權(quán)限規(guī)定。代理業(yè)務(wù)收費(fèi)嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的手續(xù)費(fèi)采取轉(zhuǎn)賬方式，不存在帳外收費(fèi)問題。并定期或不定期對轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的中間業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查并保留檢查記錄。
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我社制定了《計(jì)算機(jī)安全管理辦法》，在日常計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全管理上堅(jiān)持預(yù)防為主、安全第一、依法辦事、綜合治理。聯(lián)社成立了由主任任組長，各個職能部門負(fù)責(zé)人參加的計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全保護(hù)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的計(jì)算機(jī)安全保護(hù)工作。其次，明確了聯(lián)社網(wǎng)絡(luò)信息中心及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理與操作人員的崗位設(shè)置，并制定了詳細(xì)的崗位職責(zé)，做到安全責(zé)任落實(shí)到人。在組織落實(shí)、責(zé)任明確的前提下，我們將信息中心與營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的各類操作行為根據(jù)業(yè)務(wù)需要制定了具體的操作方法，從硬件管理、密碼管理、數(shù)據(jù)管理等方面規(guī)范操作行為，杜絕安全隱患。
�。ň牛┍O(jiān)督檢查方面：
認(rèn)真開展常規(guī)稽核，促進(jìn)規(guī)范化管理。在日常工作中，圍繞控制風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)健經(jīng)營這個目標(biāo)，加大審計(jì)監(jiān)察力度。在稽核內(nèi)容和對象上基本做到既全面覆蓋，不留死角，又有所側(cè)重，突出重點(diǎn)，從審貸程序、科目使用、賬戶設(shè)置、信貸檔案、會計(jì)核算、現(xiàn)金收付、內(nèi)控制度等方面入手，查找不足，堵塞漏洞。開展崗位審計(jì)，做好離任、離崗的稽核工作。監(jiān)察審計(jì)部結(jié)合聯(lián)社崗位交流、人員變動，遵循“實(shí)事求是，客觀公正“的原則，今年對全轄所有調(diào)動的內(nèi)勤人員進(jìn)行了離崗稽核，促進(jìn)干部員工認(rèn)真履行職責(zé)，強(qiáng)化內(nèi)部管理，及時發(fā)現(xiàn)和糾正苗頭性問題，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。在發(fā)現(xiàn)較為嚴(yán)重的問題和帶有普遍性或苗頭性的問題持續(xù)跟蹤檢查，對上級管理部門和監(jiān)管機(jī)構(gòu)在審計(jì)、檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，能夠及時組織排查和糾正，對于限期不能糾改的，給予負(fù)責(zé)人嚴(yán)厲的處分。
合規(guī)管理自查報(bào)告 3
根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行武漢市xx支行開展“合規(guī)管理年”活動實(shí)施方案》的安排，“合規(guī)管理年”活動于9月轉(zhuǎn)入第四階段自查自糾階段。
作為農(nóng)發(fā)行的財(cái)務(wù)工作者，每天都要面對繁雜的財(cái)務(wù)管理、日常報(bào)銷、會計(jì)監(jiān)督工作，分部門、分項(xiàng)目核算工作，財(cái)務(wù)預(yù)算、計(jì)劃執(zhí)行情況的核算，各種財(cái)務(wù)票據(jù)的領(lǐng)取、規(guī)范化使用、票據(jù)上報(bào)銷毀工作，財(cái)務(wù)規(guī)范的貫徹落實(shí)等等，每一步、每一個環(huán)節(jié)都不能出錯，這就要求我們必須比其他部門更加嚴(yán)格的用合規(guī)管理來規(guī)范自己，不但要合法操作，更要合規(guī)操作。具體來說，我行會計(jì)結(jié)算部門從以下幾個方面做好自查自糾工作：
第一、嚴(yán)格履行工作職責(zé)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程。一是嚴(yán)格遵守系統(tǒng)操作規(guī)定。系統(tǒng)非工作日開放的環(huán)境中，各機(jī)構(gòu)只能查詢打印報(bào)表，不得辦理業(yè)務(wù)；管理行要嚴(yán)格管理、加強(qiáng)指導(dǎo)，嚴(yán)防由于操作失誤導(dǎo)致主機(jī)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)調(diào)整現(xiàn)象發(fā)生。二是要加強(qiáng)IC卡的使用管理，認(rèn)真落實(shí)管理制度，嚴(yán)格執(zhí)行分管分用。三是要做到按時簽退。四是要加強(qiáng)大小額支付系統(tǒng)管理，嚴(yán)格執(zhí)、行操作流程，及時接收來賬和辦理各類查詢查復(fù)事項(xiàng)，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。五是認(rèn)真做好反對洗錢的工作，及時處理大額回執(zhí)，每個工作日下午4點(diǎn)前，及時登錄系統(tǒng)，查詢轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)回執(zhí)修改情況，并督促網(wǎng)點(diǎn)將本日回執(zhí)全部修改完畢。確保全年系統(tǒng)安全穩(wěn)健運(yùn)行。
第二、不斷完善制度規(guī)范建設(shè)，做好基礎(chǔ)管理工作。一是完善財(cái)會制度體系。在財(cái)務(wù)費(fèi)用分配上建立以經(jīng)營績效為主導(dǎo)的分配制度，加大按經(jīng)營利潤追加費(fèi)用的比例。二是要加大制度執(zhí)行力度，嚴(yán)格按照財(cái)會操作規(guī)程辦理各項(xiàng)財(cái)會事項(xiàng)，切實(shí)做到有令必行，令行禁止。三是提高財(cái)會監(jiān)督水平。加大檢查輔導(dǎo)力度，按季對轄屬機(jī)構(gòu)進(jìn)行一次全面檢查督導(dǎo)，同時繼續(xù)做好坐班主任短期交流工作，夯實(shí)發(fā)展基礎(chǔ)。
第三、遵守黨紀(jì)國法，執(zhí)行廉政紀(jì)律。支行領(lǐng)導(dǎo)小組通過組織觀看學(xué)習(xí)廉政教育的系列短片和近期發(fā)生的金融大案要案，使廣大干部職工深刻認(rèn)識到遵守黨紀(jì)國法的重要性和必要性，督促我行員工牢固樹立合規(guī)經(jīng)營的工作理念，促進(jìn)支行各項(xiàng)工作的有效發(fā)展。
通過這次“合規(guī)管理”的學(xué)習(xí)活動，使農(nóng)發(fā)行漢口支行員工牢固起了樹立三種理念。一是樹立起了"盡職免責(zé)、失職追責(zé)"理念。通過學(xué)習(xí)，讓每位干部職工認(rèn)識自己的崗位、認(rèn)識自己的`業(yè)務(wù)、認(rèn)識自己的責(zé)任。二是牢固樹立了"合規(guī)創(chuàng)造價值"理念。使我們認(rèn)識到加強(qiáng)合規(guī)管理是提高我行核心競爭力，創(chuàng)造一流經(jīng)營業(yè)績和聲譽(yù)價值的源泉，而違法違紀(jì)違規(guī)可能使單位和個人遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。三是樹立了"主動合規(guī)"理念。要通過學(xué)習(xí)教育，準(zhǔn)確理解規(guī)章制度的要求并轉(zhuǎn)化為自覺行動，使依法合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)操作成為我行業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的基本思維方法。
合規(guī)管理自查報(bào)告 4
9月份，我行按照分行“合規(guī)管理年”實(shí)施方案要求，認(rèn)真查找規(guī)章制度缺漏，梳理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn)，對重點(diǎn)部門、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)崗位進(jìn)行了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查，并及時制定了相關(guān)整改措施，取得了良好的成效。現(xiàn)將相關(guān)自查情況匯報(bào)如下：
一、強(qiáng)化制度教育學(xué)習(xí)，查找規(guī)章制度缺漏
支行以加強(qiáng)制度建設(shè)為切入點(diǎn)，通過強(qiáng)化對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)和對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn)的梳理，認(rèn)真查找了規(guī)章制度執(zhí)行中的缺漏，并采取相應(yīng)措施及時進(jìn)行整改。一是針對當(dāng)前制度建設(shè)與經(jīng)營管理要求不相適應(yīng)，制度之間銜接不順等問題，支行召開全體職工大會，要求各部門負(fù)責(zé)人切實(shí)履行責(zé)任，積極帶領(lǐng)部門員工開展了“一學(xué)、一查、一總結(jié)”的學(xué)習(xí)活動，每周抽出兩個小時時間對規(guī)章制度進(jìn)行學(xué)習(xí)鞏固，認(rèn)真查找制度執(zhí)行中的缺漏，員工每周對規(guī)章制度、操作流程以及工作進(jìn)度進(jìn)行總結(jié)，并在部門會議中通過集體討論找出解決方法，嚴(yán)防“不會、不懂、不問”情況的發(fā)生。二是在強(qiáng)化學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，支行以“梳理風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn)，嚴(yán)格操作流程”為重點(diǎn)，要求各部門員工對照規(guī)章制度、崗位職責(zé)、操作流程等內(nèi)容認(rèn)真進(jìn)行梳理，強(qiáng)化對規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。在梳理過程中，員工們及時查找出自身存在的不足，針對貨款調(diào)查、企業(yè)經(jīng)營資金監(jiān)管、擔(dān)保抵押物值估價、系統(tǒng)流程操作等易出風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)節(jié)進(jìn)行了討論并提出了防范 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)注意的內(nèi)容，有效防范了風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營，保證了支行業(yè)務(wù)的順利開展。
二、認(rèn)真開展自我檢查，有效防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)
支行在自查過程中，以“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”為核心，對重點(diǎn)崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)認(rèn)真進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查，保證了條線工作全部按照規(guī)章制度進(jìn)行。
（一）會計(jì)出納部自查情況
一是會計(jì)出納部建立了《銀企對賬登記簿》，對賬方式采用柜臺發(fā)放對賬單，現(xiàn)場對賬的方式進(jìn)行，收回的對賬單換人復(fù)核，臨柜人員不參與對賬，截止今年8月末，我行共發(fā)出銀企對賬單302份，收回302份。經(jīng)檢查，對賬制度落實(shí)到位，內(nèi)外賬務(wù)核對相符。
二是嚴(yán)格執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行重要空白憑證管理辦法》，重要空白憑證領(lǐng)用與上繳均按要求做到了“雙人專車，嚴(yán)格管理，明確責(zé)任，嚴(yán)防丟失，確保安全”。今年共繳回停用的舊版重要空白憑證6199份（其中：現(xiàn)金支票700份，轉(zhuǎn)賬支票2250份，銀行匯票999份，銀行承兌匯票1000份，商業(yè)承兌匯票550份，銀行本票700份），由支行會計(jì)出納部和辦公室共同運(yùn)送上繳，手續(xù)合規(guī)，記賬及時，賬實(shí)相符。
三是嚴(yán)格執(zhí)行《關(guān)于對重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度》。今年8月份，會計(jì)出納部坐班主任和2號柜員崗被強(qiáng)制休假，由會計(jì)出納部主管和1號崗頂替工作。9月份，1號柜員崗與2號柜員崗、2號柜員崗與3號柜員崗進(jìn)行了崗位輪崗。切實(shí)加強(qiáng)了對重點(diǎn)崗位和敏感環(huán)節(jié)人員的管理和監(jiān)督，有效防范了操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。
（二）信貸部自查情況
一是8月份，信貸部對客戶三部管理的貸款還本續(xù)貸情況進(jìn)行了自查。本次檢查涉及各項(xiàng)貸款余額xx億元，涉及項(xiàng)目xx個，從貸款本金償還情況、應(yīng)償還貸款情況、還本風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目情況、續(xù)貸項(xiàng)目情況四個方面進(jìn)行了檢查。經(jīng)查，我行無應(yīng)還未還項(xiàng)目貸款；還本風(fēng)險(xiǎn)情況上，我行貸款客戶均嚴(yán)格按照合同約定及時歸還銀行貸款本息，無違約現(xiàn)象。
二是9月份，信貸部對貸款余額中以土地抵押擔(dān)保的中長期貸款進(jìn)行了全面自查，此次排查涉及xx個企業(yè)，xx個項(xiàng)目，貸款金額xx萬元，從借款合同、抵（質(zhì)）押合同、抵(質(zhì))押登記等各項(xiàng)手續(xù)情況、用于貸款抵（質(zhì)）押土地合法性、合規(guī)性、真實(shí)性和足值性情況、用于抵押的土地行政許可情況三個方面進(jìn)行了檢查。經(jīng)查，xx個企業(yè)在貸款發(fā)放前均辦理了合法有效的抵（質(zhì)）登記手續(xù)，各項(xiàng)手續(xù)和操作完整、合法、合規(guī)，無合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。
三、積極采取整改措施，保證業(yè)務(wù)平穩(wěn)安全運(yùn)行
通過查找規(guī)章制度缺漏，梳理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn)，對重點(diǎn)部門、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)崗位進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查工作，我行發(fā)現(xiàn)了以下幾點(diǎn)問題：一是個別員工對規(guī)章制度的理解不夠透徹、執(zhí)行不夠到位；二是有的員工對業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作流程不熟悉，年輕員工的工作經(jīng)驗(yàn)欠缺；三是沒有建立經(jīng)常性的監(jiān)督檢查機(jī)制，檢查內(nèi)容不夠細(xì)致。針對這些問題，支行及時召開了行務(wù)會，研究制定了相應(yīng)的整改措施。
一是把加強(qiáng)法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)擺在首位，繼續(xù)堅(jiān)持每周的“一學(xué)、一查、一總結(jié)”學(xué)習(xí)活動，通過制度學(xué)習(xí)，引導(dǎo)員工自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二是采取業(yè)務(wù)知識競賽、一對一傳幫帶等靈活的、有針對性的教育培訓(xùn)方法, 把學(xué)習(xí)的重點(diǎn)放在應(yīng)知應(yīng)會和日常操作技能方面, 以著力提高個別員工尤其是年輕員工的.工作水平為目標(biāo)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)培訓(xùn)，使員工逐步掌握了業(yè)務(wù)知識，提升了業(yè)務(wù)素質(zhì)和綜合水平。
三是建立監(jiān)督檢查長效機(jī)制。從集中檢查向制度化經(jīng)�；瘷z查轉(zhuǎn)變。各部門負(fù)責(zé)人實(shí)行重點(diǎn)檢查與抽查相結(jié)合，現(xiàn)場檢查與分類檢查相結(jié)合，細(xì)化檢查內(nèi)容，使“查”落實(shí)到每筆業(yè)務(wù)始終，并嚴(yán)格執(zhí)行違規(guī)積分管理辦法進(jìn)行獎懲。
通過采取以上整改措施，解決了當(dāng)前制度建設(shè)與經(jīng)營管理要求不相適應(yīng)、不相符和監(jiān)督檢查機(jī)制等問題。通過強(qiáng)化
制度學(xué)習(xí)，增強(qiáng)了員工對規(guī)章制度的理解和執(zhí)行力度；通過多樣化的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，使員工對系統(tǒng)流程的操作更加規(guī)范，年輕員工的工作方法得到了改進(jìn)，工作水平也得到了提高；通過建立監(jiān)督檢查長效機(jī)制，使員工增強(qiáng)了合規(guī)經(jīng)營意識,牢固樹立“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念，各部室的工作均按照規(guī)章制度落實(shí)到位，無違規(guī)違紀(jì)行為的發(fā)生，保證了我行業(yè)務(wù)的平穩(wěn)健康運(yùn)行。
合規(guī)管理自查報(bào)告 5
根據(jù)對照學(xué)習(xí)詳細(xì)相映篇目，邊學(xué)習(xí)邊自查，邊檢查邊整改，從學(xué)習(xí)上、思想上、規(guī)章制度上、工作作風(fēng)等方面自查自糾，查缺補(bǔ)漏。根據(jù)《農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行‘合規(guī)管理年’活動實(shí)施方案》的要求，在各階段的學(xué)習(xí)中不斷加強(qiáng)業(yè)務(wù)能力和合規(guī)管理理念，嚴(yán)格按照文件要求開展工作。
一、思想學(xué)習(xí)方面
我于20xx年8月參加工作。對農(nóng)發(fā)行的規(guī)章制度了解認(rèn)識不夠，為了更好的融入到工作中去，借此合規(guī)管理年活動的開展，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了相關(guān)規(guī)章制度的要求，一方面對工作有了全面的了解；另一方面對農(nóng)發(fā)行的規(guī)章制度、法律法規(guī)、操作規(guī)程樹立了正確的態(tài)度，在學(xué)、查、改的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控意識。
在學(xué)習(xí)過程中，同時也暴露了一些問題：一時缺乏創(chuàng)新和舉一反三的能力，對于較為復(fù)雜的金融問題不能發(fā)現(xiàn)其根源；二是重業(yè)務(wù)、輕學(xué)習(xí)，平時忙于業(yè)務(wù)，沖淡了防控學(xué)習(xí)的意識，通過這次合規(guī)管理的'學(xué)習(xí)，我發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)知識必須通過學(xué)習(xí)提高加強(qiáng)，學(xué)習(xí)是工作的必備條件。
二、制度執(zhí)行方面
我深刻認(rèn)識到，防控風(fēng)險(xiǎn)對于銀行有著重要的意義，工作的開展必須圍繞著規(guī)章制度執(zhí)行，做到有法可依。作為一名銀行員工，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防控穩(wěn)步推進(jìn)。通過強(qiáng)化內(nèi)部管理約束機(jī)制，合理辦貸，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)。
在學(xué)習(xí)中我認(rèn)識到了自己存在的不足，一方面對相關(guān)制度知識的欠缺造成了風(fēng)險(xiǎn)管理上的不足，而隨著對相關(guān)制度的不斷學(xué)習(xí)，逐步提高風(fēng)險(xiǎn)防控意識。貸款業(yè)務(wù)是風(fēng)險(xiǎn)防控的重點(diǎn)，通過貸款相關(guān)制度的學(xué)習(xí)，作為一名信貸員我認(rèn)識到了制度學(xué)習(xí)的重要性。在貸款調(diào)查時做到了盡職盡責(zé)，貸款發(fā)放后及時跟蹤檢查和管理，使資產(chǎn)安全性得到了進(jìn)一步提升，流動性與效益性也有了進(jìn)一步的保障。
通過制度學(xué)習(xí)我認(rèn)識到要時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實(shí)實(shí)工作，任何違規(guī)違法的行為都是對集體，對自己的不負(fù)責(zé)。相信在今后的發(fā)展中，隨著對各項(xiàng)制度的學(xué)習(xí)，合規(guī)意識的不斷提升，最終成為一名合格的農(nóng)發(fā)行員工。
合規(guī)管理自查報(bào)告 6
自本年度五月始，我縣深入開展了“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)年”活動，作為新參與信合事業(yè)的一員，我充分認(rèn)識到此作活動的重要性、必要性和緊迫性，合規(guī)管理，加強(qiáng)內(nèi)控，保障信合事業(yè)無事故是新時期農(nóng)村信用社積極適應(yīng)時代發(fā)展，實(shí)現(xiàn)“雙改”的必由之路。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，將為信用社經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證。在活動開展過程中，我深入細(xì)致的對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習(xí)、邊對照、邊檢查、邊整改，從學(xué)習(xí)、思想、制度執(zhí)行、風(fēng)險(xiǎn)防控等方面進(jìn)行自查自糾、補(bǔ)缺補(bǔ)漏。現(xiàn)將自查結(jié)果報(bào)告如下：
一、思想學(xué)習(xí)方面
由于我是20xx年1月參加工作，對于信用社的規(guī)章制度了解和認(rèn)識極為不夠。為了更好更快的帶入融入到信用社的工作之中，在這半年的時間里，我一方面認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)的規(guī)章制度、法律法規(guī)、操作規(guī)程、服務(wù)方法、工作態(tài)度等，牢固樹立正確的人生觀、價值觀和服務(wù)觀，以金融風(fēng)險(xiǎn)案件為警示，深刻的剖析案件發(fā)生的原因，在“學(xué)、查、改”的基礎(chǔ)是，進(jìn)一步加強(qiáng)自身合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控意識，提高拒腐防變能力。
在學(xué)習(xí)過程中，同時也暴露出了一些問題：一是缺乏創(chuàng)新和舉一反三的能力。對于較為復(fù)雜的金融案件不能很快的發(fā)現(xiàn)其根源在那里，如何運(yùn)用在自身的工作中，更好的防微杜漸，保聯(lián)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生；二是是重業(yè)務(wù)、輕學(xué)習(xí)。平時只顧忙于業(yè)務(wù)，片面適應(yīng)稽核工作,沖淡了內(nèi)控、安全的學(xué)習(xí)內(nèi)容，使各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)規(guī)劃不夠深入。
二、制度執(zhí)行方面
我深刻認(rèn)識到，銀行其風(fēng)險(xiǎn)防控方面有著較之于其他行業(yè)的重要性，所以自參加工作以來，我主要做到一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作，嚴(yán)格庫存限額，及時調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作。三是能夠堅(jiān)持碰庫和軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符。四是能夠嚴(yán)格按照陽原縣農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。
但另外一方面，工作作風(fēng)還不夠扎實(shí)，一是平常制度定的嚴(yán)，執(zhí)行時寬，只滿足于開會和學(xué)習(xí)文件，對上級的重大決策和工作部署，缺乏主動性和創(chuàng)造性。二是作風(fēng)不夠深入。平時忙業(yè)務(wù)多，抓制度少，只是認(rèn)為只要服務(wù)好群眾，為群眾提供良好的'金融服務(wù)環(huán)境，而輕慢了一些必要的操作規(guī)范。
三、風(fēng)險(xiǎn)防控方面
平時能夠端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，樹立科學(xué)發(fā)展觀，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范。增強(qiáng)防范意識，落實(shí)“三防一保”；認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。
但在穩(wěn)健經(jīng)營和案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強(qiáng)等，認(rèn)真分析原因主要有三個：一是風(fēng)險(xiǎn)防控意識不強(qiáng)，由于工作在距縣城較遠(yuǎn)的區(qū)域，心理上認(rèn)為，只要防控得當(dāng)，就不會產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。二是認(rèn)為我們聯(lián)社的工作條件好，工資高、福利好，沒那么多思想問題。
四、糾改方向
總之，通過開展“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年”活動學(xué)習(xí)對照，發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我將會在最短的時間內(nèi)，把自查中發(fā)現(xiàn)的問題，對照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進(jìn)行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：
�。ㄒ唬┦冀K堅(jiān)持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線，警惕各種思想的侵蝕。
�。ǘ┮訌�(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，時刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識和自我防范能力。
�。ㄈ┮M(jìn)一步深化對河北省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處。
合規(guī)管理自查報(bào)告 7
根據(jù)總行合規(guī)部門要求，現(xiàn)將風(fēng)險(xiǎn)管理部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以及采取的措施報(bào)告如下：
一、 信貸人員風(fēng)險(xiǎn)管理意識淡薄以及采取的措施。
部分支行信貸發(fā)放未嚴(yán)格執(zhí)行信貸發(fā)放操作程序，貸款發(fā)放把關(guān)不嚴(yán)。使相當(dāng)一部分信貸管理人員淡薄了風(fēng)險(xiǎn)意識，甚至?xí)霈F(xiàn)第一手調(diào)查材料就存在虛假、謊報(bào)、瞞報(bào)等不真實(shí)反映的瑕疵行為。
我部門針對此項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)采取的措施：加大檢查力度，嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”責(zé)任制，對“三查”出現(xiàn)的問題進(jìn)行直接問責(zé)，定期開展風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)工作。
二、貸款管理不嚴(yán)、內(nèi)控制度乏力以及采取的措施。
一是貸前調(diào)查不夠深入，對借款人第一還款來源分析不準(zhǔn)，重視不夠，只片面注重第二還款來源（即借款抵押物的變現(xiàn)處理）二是貸時審查與貸款審批有待加強(qiáng)，部分支行由于人員缺少客觀原因，內(nèi)勤人員參與貸審小組、而參與貸審小組人員對借款人的基本情況所知甚少，難免會造成決策失誤，存在未嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度的現(xiàn)象。三是疏于貸后管理，重放輕收輕管理思想嚴(yán)重。
我部門針對此項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)采取的措施：將貸款管理納入常態(tài)化管理當(dāng)中去，協(xié)同審計(jì)稽核部門加大對貸款管理以及貸款內(nèi)控制度執(zhí)行情況的檢查，通過標(biāo)準(zhǔn)行創(chuàng)建，發(fā)現(xiàn)問題，積極督促進(jìn)行整改。
三、追求個人利益，忽視潛在風(fēng)險(xiǎn)以及采取的措施。
個別信貸客戶經(jīng)理只顧眼前效益，單純追求利息收入；對貸款的審查不嚴(yán)，對抵押品低值高估，導(dǎo)致抵押不實(shí)；對擔(dān)保公司擔(dān)保貸款、
小企業(yè)抵押貸款的真實(shí)性、合規(guī)合法性、足值額審查不嚴(yán)，致使貸款在發(fā)放前就潛藏著風(fēng)險(xiǎn)。
我部門針對此項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)采取的措施：建立完善以人為本的教育機(jī)制、以控為主的防范機(jī)制、以查為主的監(jiān)督機(jī)制、以罰為主的懲治機(jī)制和以防為主的宣傳機(jī)制，嚴(yán)把員工素質(zhì)關(guān)。其次，遵循"以人為本"的理念，在社會風(fēng)氣十分嚴(yán)峻的情況下加強(qiáng)職業(yè)道德、遵紀(jì)守法、黨風(fēng)廉政建設(shè)教育。第三，加強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì)培訓(xùn)和法制教育，提高信貸員的'兩個素質(zhì)。
四、各種違章違規(guī)貸款風(fēng)險(xiǎn)情況。
受歷史環(huán)境影響，部分支行存在各種違規(guī)違章貸款，特別是“四種貸款”和“三名貸款”。
我部門針對此項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)采取的措施：進(jìn)一步規(guī)范員工貸款和清理冒名貸款。為了全面貫徹省聯(lián)社和監(jiān)管部門的文件精神，我部即將開展了清理違章違規(guī)貸款的活動。準(zhǔn)備在活動開展過程中，采取了個人自報(bào)、支行自查、總行復(fù)查,自上而下層層落實(shí)的辦法,由各分機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé),各支行逐筆填報(bào)相關(guān)情況,把員工個人貸款和冒名貸款充分暴露,同時設(shè)立舉報(bào)電話,充分發(fā)動群眾進(jìn)行監(jiān)督。并決定于20xx
年下半年開展信貸專項(xiàng)檢查活動，對轄區(qū)所有支行進(jìn)行信貸專項(xiàng)檢查，針對冒名、頂名貸款，我部門發(fā)現(xiàn)一筆查處一筆，絕不手軟。
五、信貸資料合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以及采取的措施。
受傳統(tǒng)信貸思想影響，各支行在辦理信貸資料過程中，資料五花八門，未嚴(yán)格按照信貸合規(guī)的要求來收集辦理信貸資料。
我部門針對此項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)采取的措施：規(guī)范貸款資料，統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。
自年初以來我部嚴(yán)格按照總行[20xx]109號文件要求，制定統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，改變以往信貸報(bào)備檔案資料要素不完備、手續(xù)不合規(guī)等缺點(diǎn)，先后對信貸檔案資料、分類認(rèn)定等多項(xiàng)資料進(jìn)行了統(tǒng)一。
六、信貸統(tǒng)計(jì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以及采取的措施。
信貸部門報(bào)表較多，我行受條件限制，各支行未安排專職的信貸統(tǒng)計(jì)人員，基本上均為信貸會計(jì)進(jìn)行兼職。因工作量較大，各種信貸統(tǒng)計(jì)報(bào)表錯報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)時有發(fā)生，
我部門針對此項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)采取的措施：為規(guī)范安徽肥東農(nóng)村合作銀行統(tǒng)計(jì)工作行為，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)管理，提高統(tǒng)計(jì)質(zhì)量，充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)信息在我行經(jīng)營管理中的作用，全面、真實(shí)、準(zhǔn)確地為各級監(jiān)督部門和內(nèi)部決策提供第一手資料，根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)計(jì)工作“基礎(chǔ)工作抓規(guī)范、重點(diǎn)工作求突破、整體工作上臺階”的總體目標(biāo)，結(jié)合《肥東農(nóng)村合作銀行統(tǒng)計(jì)管理辦法》和《金融統(tǒng)計(jì)制度》及其他有關(guān)規(guī)定，制定了安徽肥東農(nóng)村合作銀行統(tǒng)計(jì)工作考核辦法。月月對統(tǒng)計(jì)質(zhì)量不高的支行進(jìn)行通報(bào)批評，有力的保證了信貸統(tǒng)計(jì)合規(guī)性。
合規(guī)管理自查報(bào)告 8
為確保我社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)xx聯(lián)發(fā)（20xx）270號文件精神的相關(guān)要求，我社利用十日的時間圍繞xx縣農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案，對我社業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)性、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、認(rèn)識到位，精心組織
在接到業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知后，我社高度重視，組織職工召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。為此，聯(lián)社派駐了風(fēng)險(xiǎn)查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由小明同志任組長，小華等同志為成員確保風(fēng)險(xiǎn)排查工作取得成效。
二、分工明確，責(zé)任到人
聯(lián)社派駐工作小組到社后對對我社風(fēng)險(xiǎn)排查進(jìn)行了分工，工作組的兩位成員負(fù)責(zé)排查表的登記、填制造冊。由小華同志組織信用社的全體職工對信用社的負(fù)債、資產(chǎn)、股本金、表外科目、安全等方面進(jìn)行自我排查。具體由小王、小琳配合工作組搞好信貸資產(chǎn)和表外科目及安全的排查和日常業(yè)務(wù)的開展；小李、小胡配合工作組搞好存款負(fù)債、股金、中間業(yè)務(wù)、現(xiàn)金、重空的排查和日常業(yè)務(wù)的開展。五個工作日內(nèi)為職工開展自查暴露問題，十個工作日以內(nèi)為單位綜合職工自查和實(shí)際工作中存在的問題進(jìn)行暴露邊查邊整改。按照分工各自負(fù)責(zé)確保風(fēng)險(xiǎn)排查的順利實(shí)施。
三、自查結(jié)果
�。ㄒ唬┐婵钬�(fù)債方面：
我社截止11月20日各項(xiàng)存款余額為x萬元。其中：低成本資金x萬元；對公存款戶余額x萬元；定期存款x萬元。在存款組織方面嚴(yán)格按照國家定價利率進(jìn)行宣傳和組織從未有擅自提高或降低利率的現(xiàn)象。在對公存款的開戶上嚴(yán)格按照人民銀行人民幣結(jié)算賬戶的開立程序操作：
一是無內(nèi)部員工代理客戶開立賬戶或超出規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍為客戶開立賬戶等情況。也沒有統(tǒng)一企業(yè)在同一網(wǎng)點(diǎn)開立多個賬戶。
二是結(jié)算賬戶堅(jiān)持“誰的錢進(jìn)誰的帳、由誰支配、銀行不墊款”的原則。
三是堅(jiān)持對公存款按月對賬交叉復(fù)核制度從未有截留代理財(cái)政各類補(bǔ)貼資金行為。
�。ǘ┦跈�(quán)授信和貸款投放方面：
對資金營運(yùn)、貸款審批、不良資產(chǎn)處置等都建立了授權(quán)制度；嚴(yán)格按照《x縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社信貸授權(quán)授信制度》對貸款進(jìn)行授權(quán)授信管理，力爭做到授權(quán)、授信額度合理。確定不同的貸款權(quán)限和授信額度，基本杜絕了超授權(quán)授信現(xiàn)象。
通過我社的自查除20xx年以前稽核查出的問題外：
一是我社不存在假名、冒名貸款的現(xiàn)象。
二是沒有利用職務(wù)之便通過與單位和個人協(xié)商頂名貸款的現(xiàn)象。
三是無未與借款戶見面冒用他人或私刻印章，向已關(guān)停、破產(chǎn)倒閉企業(yè)和已死亡的自然人投放貸款虛增收入。
四是從未有對已核銷和置換貸款采用以貸收息現(xiàn)象。
五是從未有挪用資金抵息現(xiàn)象。
六是從未有收貸收息不入賬，被個人或集體截留、私分、挪用或帳外經(jīng)營行為。
七是我社只投放過一筆抵押貸款現(xiàn)已全額收回。
八是職工從未利用職務(wù)之便向職工家屬和關(guān)系人發(fā)放優(yōu)于其他同類借款人的貸款。
（三）不良資產(chǎn)管理方面：
我社成立了不良資產(chǎn)處置領(lǐng)導(dǎo)小組，不良資產(chǎn)處置小組遵循集體審議、明確發(fā)表意見、多數(shù)意見通過的原則，全部意見均記錄存檔。建立健全了和執(zhí)行了不良資產(chǎn)管理制度、不良貸款的認(rèn)定、檢測、轉(zhuǎn)化、清收、保全、考核制度。建立風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任追償制度，實(shí)施貸款責(zé)任終身制，實(shí)行限期清收，對違規(guī)違章貸款按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定對調(diào)查人、責(zé)任人追究經(jīng)濟(jì)、行政和賠償損失責(zé)任，對違法貸款造成一定損失的追究刑事責(zé)任，對聯(lián)社確認(rèn)的崗位清收貸款，因工作失責(zé)而造成貸款損失的由責(zé)任信貸員負(fù)賠償責(zé)任。
�。ㄋ模┈F(xiàn)金和重空方面：
我社嚴(yán)格按照聯(lián)社有關(guān)現(xiàn)金和重空管理的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行定期或不定期的檢查。我社從未發(fā)現(xiàn)白條抵庫和挪用的現(xiàn)象，庫存現(xiàn)金超額及時送存上繳。重空方面嚴(yán)格按照有價單證和重要空白憑證由專人入庫保管。有價單證實(shí)行賬證分管，數(shù)量、金額與表內(nèi)、外科目核算的有價單證相符。重要空白憑證是到賬簿、賬實(shí)相符，按順序使用，無跳號使用現(xiàn)象，作廢重要空白憑證按規(guī)定處理。堅(jiān)持重要空白憑證領(lǐng)用登記、報(bào)賬銷號，并入柜保管從未發(fā)現(xiàn)丟失現(xiàn)象。
�。ㄎ澹┌踩Ｐl(wèi)方面：
我社雖已對安全的硬件設(shè)施進(jìn)行了達(dá)標(biāo)整改，我們時刻圍繞著安全是信用社各項(xiàng)中作的第一要務(wù)為目標(biāo)。始終堅(jiān)持“物防、技防、人防”的原則。
在這次自查中我們發(fā)現(xiàn)：
一是職工的安全一是必須進(jìn)一步的提高。
二是對突發(fā)事件的應(yīng)急處變能力不強(qiáng)。
三是發(fā)現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)整改是指紋鎖電源連接不上。
四是監(jiān)控器的蓄電品不存點(diǎn)導(dǎo)致監(jiān)控器不能正常運(yùn)行。
五是我社沒有專用運(yùn)鈔超現(xiàn)金調(diào)運(yùn)存在安全隱患。
四、整改措施
�。ㄒ唬┻M(jìn)一步堅(jiān)強(qiáng)組織職工學(xué)習(xí)法律法規(guī)和sc6000的.操作管理辦法。強(qiáng)化新業(yè)務(wù)的拓展向現(xiàn)代金融邁向新步伐。
�。ǘ﹪�(yán)格執(zhí)行國家的定價利率組織資金，堅(jiān)強(qiáng)人民幣結(jié)算賬戶的管理。
�。ㄈ┱J(rèn)真執(zhí)行信貸管理的有關(guān)規(guī)定。深入調(diào)查、合理授信。審貸分離把風(fēng)險(xiǎn)控制在源頭。
（四）加強(qiáng)現(xiàn)金重空的調(diào)撥、運(yùn)輸、使用、管理的每一個環(huán)節(jié)。
�。ㄎ澹┻M(jìn)一步加大安全防范和隱患的排查對存在的問題要及時的向上級主管部門反應(yīng)給予整改確保信用社的人、財(cái)、物的絕對安全。為信用社走向現(xiàn)代金融打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
合規(guī)管理自查報(bào)告 9
根據(jù)銀監(jiān)會、省聯(lián)社及總行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動精神，本人結(jié)合白身履職情況開展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面白查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
一、基本情況
我叫xx,中專學(xué)歷、有會計(jì)從業(yè)資格證書，從事會計(jì)工作時間22年。1990年9月進(jìn)入xx農(nóng)村合作銀行西瓏分理處（前身xx聯(lián)社西瓏分社）工作，從事出納崗位至今。
本人能夠白覺主動地學(xué)習(xí)國家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與總行下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)思想道德建設(shè)，提高職業(yè)修養(yǎng)，樹立正確的人生觀和價值觀；能夠加強(qiáng)白身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)工作的責(zé)任心、事業(yè)心，以主人翁的精神熱愛本職工作，做到“干一行、愛一行、專一行”，牢固樹立“行興我興、行衰我衰”的工作意識，全身心地投入工作；能夠牢固樹立“客戶至上”的服務(wù)理念，時刻把文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)作為衡量各項(xiàng)工作的標(biāo)準(zhǔn)來嚴(yán)格要求白己，白覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與白我批評，力求做一名合格的'信合人；能夠積極參加信用社舉行的各種學(xué)習(xí)、培訓(xùn)活動，認(rèn)真做好學(xué)習(xí)筆記，并在實(shí)際工作中加以運(yùn)用。
二、合規(guī)白查中存在的問題
�。ㄒ唬﹥�(nèi)控方面
1、崗位未實(shí)行異地交流。本人在工作之始就在西瓏分理處工作長達(dá)22年，從事出納崗位，至今未實(shí)行異地交流或崗位輪換，不符合省聯(lián)社關(guān)于員工在同一支行工作滿五年實(shí)行異地交流的有關(guān)規(guī)定。
2、在擔(dān)任出納工作時，能夠堅(jiān)持“錢帳分管，雙人臨柜，雙人管庫”的要求，做到“白覺、白律、白制”。每日營業(yè)終了認(rèn)真軋計(jì)現(xiàn)金收入、付出登記簿發(fā)生額，并與現(xiàn)金庫存核對一致，確�，F(xiàn)金庫存簿與實(shí)際庫存現(xiàn)金、總賬余額相符，做到帳實(shí)相符、賬款相符。能夠認(rèn)真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業(yè)務(wù)，在柜員短期交接時未能對現(xiàn)金完全做到墩齊、挑凈、捆緊，蓋章清楚；能夠及時勾對流水賬目和現(xiàn)金收付登記簿。嚴(yán)格按照金庫保管制度，做好庫房的保管工作，做到庫匙分管、同進(jìn)同出。
�。ǘ┌踩Ｐl(wèi)方面
三、下一步工作打算
作為在信合事業(yè)工作二十余年的老員工，這是我的職業(yè)，我唯一的職業(yè)，白我參加工作，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛這項(xiàng)職業(yè)，對農(nóng)合行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，我一直是愛崗敬業(yè)的，并且將這種熱愛不遺余力的放在工作中。在今后工作中要堅(jiān)持出納基礎(chǔ)工作的規(guī)范化，努力學(xué)習(xí)新的合規(guī)制度，用白己的言傳身教去影響周圍的同志，讓我們大家一起共同進(jìn)步，另外安全警鐘時常敲響，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識和白我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
合規(guī)管理自查報(bào)告 10
一、前言
法律是社會的基石，也是企業(yè)經(jīng)營的基礎(chǔ)。企業(yè)要做到合法合規(guī)經(jīng)營，必須始終遵守相關(guān)法律法規(guī)，加強(qiáng)內(nèi)部管理，不斷提高自身的法律意識和風(fēng)險(xiǎn)防范意識。為了充分認(rèn)識企業(yè)合法合規(guī)的重要性，厘清企業(yè)在合法合規(guī)方面存在的問題，本報(bào)告組織了廣泛的自查工作，并對自查結(jié)果進(jìn)行全面深入的分析和總結(jié)，以期對企業(yè)日后的合法合規(guī)經(jīng)營提供有益的借鑒和建議。
二、自查基本情況
為了規(guī)范企業(yè)經(jīng)營行為，加強(qiáng)內(nèi)部管理，提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識和管理意識，并推進(jìn)企業(yè)合法合規(guī)建設(shè)，我公司于xxx年xx月xx日至x月x日對自身的合法合規(guī)經(jīng)營情況進(jìn)行了全面自查。本次自查包括門店各項(xiàng)管理、企業(yè)行政管理、營銷和客戶服務(wù)等方面內(nèi)容。自查工作的具體安排如下：
1.組建自查小組，并通過內(nèi)部公告通知全公司員工參與自查；
2.編制自查需要用到的自查表，向全公司員工發(fā)放；
3.在自查期間，每周進(jìn)行例會，匯報(bào)自查進(jìn)展情況，并發(fā)現(xiàn)和解決問題；
4.自查結(jié)束后，對自查結(jié)果進(jìn)行匯總、分析和整理，并編寫本報(bào)告。
三、自查發(fā)現(xiàn)問題情況
通過本次自查，我們發(fā)現(xiàn)了一些問題，主要包括以下方面：
1.企業(yè)法律意識較低。部分員工對有關(guān)法律法規(guī)的認(rèn)知不足，還存在漠視法律的情況，對企業(yè)的合法合規(guī)經(jīng)營產(chǎn)生了不利影響。
2.營銷宣傳不規(guī)范。企業(yè)宣傳中存在夸張、不實(shí)、誤導(dǎo)等情況，對消費(fèi)者權(quán)益產(chǎn)生了負(fù)面影響。
3.數(shù)據(jù)安全存在問題。企業(yè)在數(shù)據(jù)的備份、存儲和保護(hù)方面存在疏漏，對客戶數(shù)據(jù)安全形成了一定威脅。
4.員工管理不規(guī)范。企業(yè)在員工考核、培訓(xùn)和管理等方面存在缺陷，沒有形成良好的'企業(yè)文化與員工意識。
5.商標(biāo)侵權(quán)。由于企業(yè)在商標(biāo)備案的時候沒有進(jìn)行全面的調(diào)查，致使商標(biāo)被侵權(quán)的情況出現(xiàn)。
四、問題的解決方案
針對上述存在的問題，我公司采取了一系列措施，包括：
1.加強(qiáng)法律意識宣傳。通過各種渠道宣傳相關(guān)法律法規(guī)和企業(yè)內(nèi)部規(guī)章制度，提高員工對法律的認(rèn)知。
2.規(guī)范營銷行為。加強(qiáng)對營銷宣傳的管控，規(guī)范營銷宣傳內(nèi)容，防止產(chǎn)生誤導(dǎo)。
3.加強(qiáng)數(shù)據(jù)安全保護(hù)。完善公司信息安全管理制度，并采取相應(yīng)措施保護(hù)客戶隱私信息的安全。
4.改進(jìn)員工管理。優(yōu)化員工考核、培訓(xùn)和管理，建立完善的企業(yè)文化和員工意識，提升員工整體素質(zhì)。
5.解決商標(biāo)侵權(quán)問題。及時調(diào)整商標(biāo)備案的流程，做好商標(biāo)侵權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)管理。
五、結(jié)論
本次自查發(fā)現(xiàn)的問題，主要是由于公司內(nèi)部管理不到位引起的。通過自查工作，為企業(yè)下一步的合法合規(guī)經(jīng)營提供了重要的參考，也明確了公司在內(nèi)部管理方面的不足之處。公司將以此為警醒，繼續(xù)加強(qiáng)對企業(yè)的內(nèi)部管理，做好合法合規(guī)建設(shè)。
合規(guī)管理自查報(bào)告 11
作為金融行業(yè)的重要組成部分之一，銀行在其業(yè)務(wù)運(yùn)營中必須遵守相應(yīng)的法律法規(guī)和監(jiān)管要求，保證其業(yè)務(wù)的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)可控性。因此，銀行需要定期開展合規(guī)自查，通過發(fā)現(xiàn)和解決合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，確保所承擔(dān)的責(zé)任與義務(wù)得以滿足。
一、自查范圍及內(nèi)容
本次合規(guī)自查的范圍主要圍繞以下方面展開：公司治理、反洗錢、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)以及市場風(fēng)險(xiǎn)等。同時，我們也將對內(nèi)部控制流程以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制進(jìn)行全面提權(quán)。
1.公司治理
通過嚴(yán)格的公司治理結(jié)構(gòu)和規(guī)范的業(yè)務(wù)流程，確保內(nèi)部監(jiān)管和責(zé)任制度落實(shí)到位，保障客戶權(quán)益以及銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。
2.反洗錢
加強(qiáng)對客戶身份、資金流向以及客戶交易目的的溯源監(jiān)控和控制，確�？蛻糍Y金來源和交易目的合法性和真實(shí)性，預(yù)防洗錢等違法行為的發(fā)生。
3.信用風(fēng)險(xiǎn)
加強(qiáng)對信貸風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管和控制，采取全面的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，確保信貸業(yè)務(wù)的.安全、合法和穩(wěn)健運(yùn)作。同時，積極開展信貸投放，扶持符合條件的客戶。
4.操作風(fēng)險(xiǎn)
建立完善的風(fēng)險(xiǎn)評估和評估機(jī)制，強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)防控，提高內(nèi)部操作流程的可靠性和安全性。
5.流動性風(fēng)險(xiǎn)
強(qiáng)化流動性管理，確保資金的合理運(yùn)用和流動性的充足性，并根據(jù)市場情況制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。
6.市場風(fēng)險(xiǎn)
加強(qiáng)市場風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控和控制，保障客戶資產(chǎn)的安全，有效緩解市場波動對客戶的影響，提高客戶滿意度。
二、自查結(jié)果
本次合規(guī)自查表明，銀行已經(jīng)建立了一套完整的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部監(jiān)管制度，確保內(nèi)部治理和責(zé)任落實(shí)到位。同時，在反洗錢工作方面，銀行提高了對客戶身份和交易背景的核查力度，并加強(qiáng)了對于可疑交易的監(jiān)控和審核工作。經(jīng)過銀行的全力努力，本次自查結(jié)果良好，未發(fā)現(xiàn)其業(yè)務(wù)存在的重大風(fēng)險(xiǎn)問題。
三、整改措施
針對自查中發(fā)現(xiàn)的一些小問題，我們將立即采取相應(yīng)的整改措施：
1.提高員工風(fēng)險(xiǎn)管理意識，加強(qiáng)內(nèi)部控制流程的執(zhí)行和監(jiān)督工作。
2.對于反洗錢工作的審核和監(jiān)控工作，我們將采用更加高效的智能化技術(shù)手段，減少人工審核的機(jī)會，并降低人為差錯的發(fā)生。
3.繼續(xù)優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理工作流程，以提高工作效率和減少操作風(fēng)險(xiǎn)。
4.擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模、推廣金融產(chǎn)品，使客戶滿意度不斷提升。
4.提高資金管理效率，通過有效策略調(diào)整，降低資金利息支出，同期資金利息收入增加。
5.加強(qiáng)人才引進(jìn)、提高人員培養(yǎng)等相關(guān)工作，將更多的精力投入到合規(guī)革新領(lǐng)域，提高合規(guī)和風(fēng)控能力。
四、結(jié)語
本次合規(guī)自查的結(jié)果表明，銀行已經(jīng)建立了一套完整的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部監(jiān)管制度，確保業(yè)務(wù)的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)的可控性。同時，我們也意識到，面對行業(yè)競爭和市場變化，我們必須不斷提高風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)能力。接下來，我們將繼續(xù)加強(qiáng)內(nèi)部靈活性，提高風(fēng)險(xiǎn)管控效能，為客戶提供更加優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。
合規(guī)管理自查報(bào)告 12
一、前言
依據(jù)《公司法》、《證券法》、《企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則》等法規(guī)，全國企業(yè)應(yīng)該始終按照法律法規(guī)的要求，從經(jīng)營財(cái)務(wù)、稅收合規(guī)、信息安全等方面履行企業(yè)社會責(zé)任及法律法規(guī)要求。我們單位認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)法律法規(guī)的規(guī)定，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，根據(jù)上級部門的統(tǒng)一安排，開展了本次依法合規(guī)自查工作。自查報(bào)告詳見以下內(nèi)容。
二、法律法規(guī)體系建設(shè)情況
1、法律法規(guī)動態(tài)更新情況
公司積極跟蹤法規(guī)動態(tài)，定期收集、匯總有關(guān)法律法規(guī)和其他相關(guān)政策文件，及時更新公司內(nèi)部法規(guī)體系，確保內(nèi)控制度規(guī)范、嚴(yán)密，與國家法治建設(shè)同步。
2、法律法規(guī)體系完備性
公司將企業(yè)信譽(yù)、輿論影響、社會責(zé)任作為安全生產(chǎn)之外的第二個核心內(nèi)容，加強(qiáng)法規(guī)體系建設(shè)，并與法律法規(guī)保持密切聯(lián)系和有效溝通，確保企業(yè)合理運(yùn)營、合規(guī)調(diào)整、風(fēng)險(xiǎn)防范，為行為合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)防控打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
3、法律法規(guī)體系互動性
公司秉承“管理為基礎(chǔ)、制度為先導(dǎo)、監(jiān)督為保障、風(fēng)險(xiǎn)為核心”的理念，設(shè)立完善、高效的法律法規(guī)框架及體系，保證各項(xiàng)制度相互協(xié)調(diào)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)逐層審核和風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)共享。
三、財(cái)務(wù)管理合規(guī)情況
1、會計(jì)核算合規(guī)性
公司完全按照《企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則》的規(guī)定進(jìn)行會計(jì)核算，并在內(nèi)部設(shè)立了獨(dú)立的財(cái)務(wù)會計(jì)部門，保證財(cái)務(wù)核算的合規(guī)性和正常性，防止財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的偽造或篡改。
2、稅收合規(guī)性
公司建立了完善的稅收管理體系，使用合規(guī)的稅收計(jì)算方案，及時納稅、申報(bào)、申訴稅務(wù)審查，并密切關(guān)注稅收法規(guī)變化，確保稅收合規(guī)。
3、外匯管理合規(guī)性
公司嚴(yán)格按照中國官方發(fā)放的憑證進(jìn)行外匯管理，財(cái)務(wù)部門針對異地資金流動日漸復(fù)雜的環(huán)境，加強(qiáng)外匯監(jiān)管，及時提交相關(guān)報(bào)告，確保公司外匯管理合規(guī)。
四、信息安全合規(guī)情況
1、信息安全政策合規(guī)性
公司積極推進(jìn)信息化建設(shè)，建立和按照ISO信息安全管理體系的`規(guī)定執(zhí)行信息安全政策，規(guī)范信息收集、存儲、傳輸?shù)热轿贿^程，確保信息安全。
2、網(wǎng)絡(luò)安全合規(guī)性
公司積極履行《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》要求，落實(shí)數(shù)據(jù)信息備份、用戶賬號管理、加強(qiáng)對業(yè)務(wù)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、電腦及移動設(shè)備的網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)等基本措施。
3、云計(jì)算合規(guī)性
公司開展了云計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)評估工作，并在云計(jì)算系統(tǒng)參數(shù)、安全設(shè)置、備份及恢復(fù)等方面加強(qiáng)了管理，確保數(shù)據(jù)保密性、系統(tǒng)穩(wěn)定性、隱私數(shù)據(jù)安全等方面的合規(guī)性。
五、人力資源管理合規(guī)情況
1、勞動法合規(guī)性
公司按照《中華人民共和國勞動法》的規(guī)定，建立并落實(shí)人力資源管理制度，確保人力資源管理的結(jié)構(gòu)、政策、制度等方面符合法律法規(guī)，依法合法管理員工，優(yōu)化工作環(huán)境，提高工作效率。
2、員工福利合規(guī)性
公司盤活制度優(yōu)勢，增加員工福利 ，完善養(yǎng)老、醫(yī)療保險(xiǎn)，建立員工培訓(xùn)及晉升通道，提高員工素質(zhì)能力，提升企業(yè)整體競爭力。
3、隱私保護(hù)合規(guī)性
公司遵守相關(guān)隱私保護(hù)法律法規(guī)，及時更新隱私保護(hù)制度及操作規(guī)程，加強(qiáng)對個人信息的管理和保護(hù)，平衡個人信息保護(hù)與公司運(yùn)營需要，確保員工和客戶信息的安全性。
六、安全生產(chǎn)合規(guī)性
1、生產(chǎn)安全合規(guī)性
公司始終按照《生產(chǎn)安全法》的規(guī)定進(jìn)行生產(chǎn)安全管理，堅(jiān)持“安全第一，預(yù)防為主”的安全理念，建立健全的安全管理制度，配備專職安全生產(chǎn)管理人員，重點(diǎn)加強(qiáng)消防安全、塵肺病防治、職業(yè)健康檢測等工作，充分保證生產(chǎn)安全合規(guī)。
2、網(wǎng)絡(luò)安全合規(guī)性
公司在安全生產(chǎn)中強(qiáng)調(diào)網(wǎng)絡(luò)安全，建立并完善分級管理、賬號管理、數(shù)據(jù)備份、安全防護(hù)措施，加強(qiáng)員工教育、防范措施和處置體系建設(shè)，保障工業(yè)控制系統(tǒng)及信息系統(tǒng)的運(yùn)行，有效防范各類安全風(fēng)險(xiǎn)。
七、政治風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)性
公司嚴(yán)格執(zhí)行《國家安全法》的規(guī)定，積極響應(yīng)國家安全政策，開展政治風(fēng)險(xiǎn)驗(yàn)收，及時制定相應(yīng)應(yīng)對措施。
八、總結(jié)
自查過程中，公司各部門依照上述各項(xiàng)要求以及其他相關(guān)法規(guī)，廣泛開展自查工作，實(shí)現(xiàn)了全面、全程、高質(zhì)量的自查，認(rèn)真解決自查中存在的問題 。
公司將繼續(xù)深入貫徹落實(shí)相關(guān)法規(guī)政策，強(qiáng)化對內(nèi)部法規(guī)體系建設(shè)的推進(jìn)，完善風(fēng)險(xiǎn)管控工作，不斷加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)建設(shè)，為企業(yè)發(fā)展做出更大貢獻(xiàn)。
合規(guī)管理自查報(bào)告 13
根據(jù)銀監(jiān)會、省聯(lián)社及總行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動精神，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
一、基本情況
我叫xx，中專學(xué)歷、有會計(jì)從業(yè)資格證書，從事會計(jì)工作時間22年。1990年9月進(jìn)入xx農(nóng)村合作銀行西垅分理處（前身xx聯(lián)社西垅分社）工作，從事出納崗位至今。
本人能夠自覺主動地學(xué)習(xí)國家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與總行下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)思想道德建設(shè)，提高職業(yè)修養(yǎng)，樹立正確的人生觀和價值觀；能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)工作的責(zé)任心、事業(yè)心，以主人翁的精神熱愛本職工作，做到“干一行、愛一行、專一行”，牢固樹立“行興我興、行衰我衰”的工作意識，全身心地投入工作；能夠牢固樹立“客戶至上”的服務(wù)理念，時刻把文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)作為衡量各項(xiàng)工作的標(biāo)準(zhǔn)來嚴(yán)格要求自己，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，力求做一名合格的信合人；能夠積極參加信用社舉行的各種學(xué)習(xí)、培訓(xùn)活動，認(rèn)真做好學(xué)習(xí)筆記，并在實(shí)際工作中加以運(yùn)用。
二、合規(guī)自查中存在的問題
�。ㄒ唬﹥�(nèi)控方面
1、崗位未實(shí)行異地交流。本人在工作之始就在西垅分理處工作長達(dá)22年，從事出納崗位，至今未實(shí)行異地交流或崗位輪換，不符合省聯(lián)社關(guān)于員工在同一支行工作滿五年實(shí)行異地交流的有關(guān)規(guī)定。
2、在擔(dān)任出納工作時，能夠堅(jiān)持“錢帳分管，雙人臨柜，雙人管庫”的要求，做到“自覺、自律、自制”。每日營業(yè)終了認(rèn)真軋計(jì)現(xiàn)金收入、付出登記簿發(fā)生額，并與現(xiàn)金庫存核對一致，確保現(xiàn)金庫存簿與實(shí)際庫存現(xiàn)金、總賬余額相符，做到帳實(shí)相符、賬款相符。能夠認(rèn)真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業(yè)務(wù)，在柜員短期交接時未能對現(xiàn)金完全做到墩齊、挑凈、捆緊，蓋章清楚；能夠及時勾對流水賬目和現(xiàn)金收付登記簿。嚴(yán)格按照金庫保管制度，做好庫房的保管工作，做到庫匙分管、同進(jìn)同出。
�。ǘ┌踩Ｐl(wèi)方面
多年來，本人能夠不斷地增強(qiáng)安全防范意識，值班守庫期間能夠嚴(yán)格按照“三防一�！钡囊螅J(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)防范措施，熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，做好“三門”反鎖檢查工作。經(jīng)常檢查電路、電話是否正常，防范器械性能是否處于良好狀態(tài)，當(dāng)出現(xiàn)異常情況，能當(dāng)場處理的當(dāng)場處理，不能處理的'能主動上上級匯報(bào)等等，能夠時刻保持清醒的頭腦，增強(qiáng)安全防范意識，并確保值班守庫二十四小時不失控，保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。
三、下一步工作打算
作為在信合事業(yè)工作二十余年的老員工，這是我的職業(yè)，我唯一的職業(yè)，自我參加工作，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛這項(xiàng)職業(yè)，對農(nóng)合行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，我一直是愛崗敬業(yè)的，并且將這種熱愛不遺余力的放在工作中。在今后工作中要堅(jiān)持出納基礎(chǔ)工作的規(guī)范化，努力學(xué)習(xí)新的合規(guī)制度，用自己的言傳身教去影響周圍的同志，讓我們大家一起共同進(jìn)步，另外安全警鐘時常敲響，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
合規(guī)管理自查報(bào)告 14
20xx年以來我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用�，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：
一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)
今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識進(jìn)一步提升。
二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施
我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。
堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同，我行按要求對重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗 3 人，強(qiáng)制休假 3 人。
三、堅(jiān)持對重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況；
每月至少一次對現(xiàn)金、重要空 1
白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查；
每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查；
每季度至少一次主動了解我行重點(diǎn)客戶對賬情況。
四、積極開展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作
根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識。
�。ㄒ唬┕緱l線
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的'通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
�。ǘ﹤�金條線
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實(shí)做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對 2017 年
8月至2012年3月期間通過個人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
�。ㄈ┍O(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理 文化，規(guī)范柜臺操作流程。
五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位
近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護(hù)航。
合規(guī)管理自查報(bào)告 15
貸款中心為是活動達(dá)到預(yù)期效果先后制定了活動工作計(jì)劃、開展了學(xué)習(xí)、討論、自查等形式的活動，通過一系列的工作，總結(jié)工作內(nèi)容、工作方法，發(fā)現(xiàn)自己在很多方面存在問題，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、工作中存在的問題
1、注重制度的制定，忽略了制度執(zhí)行情況的檢查。上半年工作中各項(xiàng)規(guī)章制度訂立不少，但是在一定程度上存在重訂立，輕執(zhí)行情況檢查、指導(dǎo)的問題存在。
2、綜合分析能力有待提高。無論從事財(cái)務(wù)或是信貸工作都需要有很強(qiáng)的分析能力，分析能夠幫助自己增加判斷能力，同樣必要的分析也能找出解決問題的方法，雖然自己從事過財(cái)務(wù)等專業(yè)，但是綜合分析還有待提高。
3、存在重貸輕管現(xiàn)象。
二、未來工作打算
1、服務(wù)中落實(shí)制度，以恒制勝。制度是日常行為的`標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范，金融工作應(yīng)審慎經(jīng)營，合規(guī)操作。信貸專業(yè)在貸前調(diào)查、合同簽訂、貸款發(fā)放、檔案管理等各環(huán)節(jié)都有嚴(yán)謹(jǐn)?shù)闹贫纫�，制度�?zhí)行的越到位，風(fēng)險(xiǎn)就越低。未來工作中首先要持之以恒的執(zhí)行制度，并監(jiān)督他人執(zhí)行制度，最終把執(zhí)行制度變成一種習(xí)慣，即在日常工作中堅(jiān)持貫徹落實(shí)雙人貸前調(diào)查、確保合同簽訂環(huán)節(jié)不存在紕漏、檔案資料保存及調(diào)閱的安全性。
2、把好信貸工作兩大關(guān)口。一是貸前調(diào)查，二是貸后管理。一筆貸款的發(fā)放涉及調(diào)查、審查、審批、發(fā)放、貸后管理等多個環(huán)節(jié)，每個環(huán)節(jié)對提高資產(chǎn)質(zhì)量都不可或缺。而貸前調(diào)查和貸后管理除執(zhí)行制度以外還存在一定的非制度控制因素，如人情、關(guān)系、經(jīng)驗(yàn)等，未來為確保資金安全，提高貸款質(zhì)量，將重點(diǎn)做好貸前調(diào)查及貸后管理兩項(xiàng)工作。首先在人員選派上要選擇有責(zé)任心、素質(zhì)高的人員。其次，充實(shí)貸后管理崗位人員，杜絕檢查流于形式問題，同時加強(qiáng)報(bào)告分析制度，及時發(fā)現(xiàn)可能不利于貸款按期歸還的問題，并提出解決問題的措施。最后加強(qiáng)對兩個各崗位監(jiān)督。
3、注重細(xì)節(jié)管理。建立定期學(xué)習(xí)考試制度、工作日志制度及崗位輪換制度等。打算通過不間斷的學(xué)習(xí)樹立一種風(fēng)氣，只有學(xué)習(xí)才可以掌握各崗位工作重點(diǎn)，為日后工作打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)；通過崗位輪換制度的執(zhí)行，可以使學(xué)到的東西更加扎實(shí)，同時可以發(fā)現(xiàn)各崗操作人員潛在風(fēng)險(xiǎn)。
合規(guī)管理自查報(bào)告 16
一、前言
自查是法治建設(shè)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，依法合規(guī)自查報(bào)告作為公司重要合規(guī)文件，具有合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查、工作實(shí)踐總結(jié)、規(guī)章制度完善等三個方面的功能。本篇報(bào)告將結(jié)合相關(guān)法律法規(guī)和公司實(shí)際情況，全面展示公司合規(guī)自查的過程和結(jié)果，并提出進(jìn)一步完善公司合規(guī)制度的建議。
二、合規(guī)自查的基本情況
1、自查時間：20xx年1月至20xx年6月。
2、自查范圍：公司內(nèi)各部門及下屬子公司。
3、自查目的：排查公司的合規(guī)隱患，加強(qiáng)內(nèi)部制度建設(shè)，規(guī)范公司運(yùn)營行為，提高管理層合規(guī)意識。
4、自查方式：以問卷調(diào)查、走訪調(diào)研、案例剖析、數(shù)據(jù)分析和文件審查等方式為主要手段，注重打造開放、多元、全面的'合規(guī)文化氛圍。
三、合規(guī)自查的重點(diǎn)隱患及整改措施
1、公司運(yùn)營規(guī)定與法律法規(guī)不符
公司經(jīng)營行為存在虛假宣傳、不合理競爭、商業(yè)誘導(dǎo)等問題，造成了惡劣的社會影響。為此，我們向全體員工發(fā)放了《公司經(jīng)營規(guī)范手冊》，在其中詳細(xì)規(guī)定了公司的經(jīng)營守則，以此為基礎(chǔ)，完善相關(guān)制度，加強(qiáng)培訓(xùn)及管理。
2、網(wǎng)上營銷規(guī)定不嚴(yán)格
公司在營銷上存在著規(guī)定不嚴(yán)格、審核不到位、違規(guī)運(yùn)營等問題。為了改善這一情況，我們推行了“崗位責(zé)任制”，制定了“嚴(yán)格審核規(guī)程”，并引入第三方監(jiān)督機(jī)構(gòu)對網(wǎng)上營銷進(jìn)行檢查，保證廣大消費(fèi)者的權(quán)益。
3、對重要業(yè)務(wù)方式的審查、風(fēng)險(xiǎn)控制不到位
公司對于業(yè)務(wù)流程、重要合同的審查以及風(fēng)險(xiǎn)控制不到位，存在合理性不高、交易質(zhì)量難以保證等問題。為此，我們建立了風(fēng)險(xiǎn)評估制度，配合審計(jì)部門對業(yè)務(wù)流程進(jìn)行審核，設(shè)立合同審查團(tuán)隊(duì)，實(shí)施業(yè)財(cái)處理中心，完善業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險(xiǎn)管理體系，進(jìn)一步提高公司運(yùn)營水平。
4、員工行為管理不到位
員工在公司的辦公場所、出差或會議期間存在不當(dāng)行為。我們要求全體員工簽署了《員工行為規(guī)范》，并開展規(guī)范化管理培訓(xùn)，通過加強(qiáng)激勵約束，規(guī)范員工行為，提高公司整體管理水平。
四、合規(guī)自查的成效及啟示
合規(guī)自查的開展，全面有效地排查了公司存在的合規(guī)隱患，明確了規(guī)章制度中應(yīng)予補(bǔ)充和完善的方向。在自查過程中，我們深入調(diào)研、多方反映，變動機(jī)制不斷調(diào)整，不斷優(yōu)化審核標(biāo)準(zhǔn)，提高自查的覆蓋率和深度，確保合規(guī)自查落地落實(shí)。此外，在合規(guī)自查的過程中，也發(fā)現(xiàn)了公司運(yùn)營中存在的不足和問題，促使我們在未來的管理中將其改正，不斷加強(qiáng)公司合規(guī)制度的完善和實(shí)施。
五、建議
為了進(jìn)一步推進(jìn)公司合規(guī)建設(shè)，我們提出以下建議：
1、 在規(guī)章制度中明確公司在業(yè)務(wù)開展中應(yīng)遵循的法律法規(guī)，制定合規(guī)操作和流程；
2、 加強(qiáng)員工的合規(guī)培訓(xùn)，建立糾錯機(jī)制，確保合規(guī)精神深入人心；
3、 定期進(jìn)行自查、第三方驗(yàn)收和監(jiān)督評估，及時發(fā)現(xiàn)和處理合規(guī)隱患；
4、 進(jìn)一步加強(qiáng)對合規(guī)責(zé)任人的約束力度，建立有效的獎懲制度，確保合規(guī)制度的有效落實(shí)。
六、總結(jié)
本次合規(guī)自查報(bào)告，全面展示了公司合規(guī)自查過程和結(jié)果，重點(diǎn)介紹了公司存在的合規(guī)隱患及采取的整改措施，并結(jié)合公司實(shí)際情況提出了相應(yīng)的建議，期望公司能不斷完善合規(guī)制度，確保公司經(jīng)營合法合規(guī)，促進(jìn)公司健康發(fā)展。
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