風(fēng)險自查報告合集15篇
在人們越來越注重自身素養(yǎng)的今天，報告使用的頻率越來越高，我們在寫報告的時候要注意語言要準確、簡潔。寫起報告來就毫無頭緒？以下是小編精心整理的風(fēng)險自查報告，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
風(fēng)險自查報告1
根據(jù)*地稅直查(20xx)XX號文件要求，我公司高度重視*省地稅局直屬分局對企業(yè)所得稅的此次稽查，成立專門的自查工作小組，組織相關(guān)財務(wù)人員學(xué)習(xí)，采取了自查與聘請稅務(wù)師事務(wù)所稅務(wù)專業(yè)人員協(xié)助相結(jié)合的方式，于XX年7月14日-17日針對企業(yè)所得稅進行自查。目前，自查工作已基本完成，現(xiàn)將自查結(jié)果匯報如下：
一、本次自查的時間范圍和涉及的稅種范圍
本公司本次自查主要為20xx至20xx年度的企業(yè)所得稅的.繳納情況。
二、自查工作的原則
1、高度重視，認真負責，嚴格按照國家財經(jīng)稅收相關(guān)法規(guī)，對本公司XX至XX年度在經(jīng)營過程中涉及的各類稅種進行徹底的清查，力求做到不疏忽、不遺漏。
2、把握契機，認真做好自查自糾工作，提前化解稅務(wù)風(fēng)險。我公司結(jié)合實際情況，進行認真全面的自查，徹底清理違法及不規(guī)范涉稅事項，并以此為契機，加強我公司稅務(wù)基礎(chǔ)管理工作，并改善我局稅務(wù)管理工作的盲點弱點，提高我公司的稅務(wù)工作管理水平。
三、自查結(jié)果
經(jīng)過為期一周的自查工作，我公司XX年—XX年稅務(wù)工作基本遵守國家相關(guān)稅收及會計法律法規(guī)，依法申報繳納各項稅費。但工作當中難免存在疏漏，問題主要反映在未按照權(quán)責發(fā)生制的原則按年分攤所屬費用、購買無形資產(chǎn)直接費用化、無須支付的應(yīng)付款項未計入應(yīng)納稅所得額等。通過此次自查，我公司XX年—XX年應(yīng)補繳企業(yè)所得稅14，096、18元;其中：XX年應(yīng)補繳企業(yè)所得稅4，580、76元;XX年應(yīng)補繳企業(yè)所得稅8，515、42元。具體情況如下：
1、20xx年度
我公司所得稅自查問題主要反映在沒有按照權(quán)責發(fā)生制的原則按年分攤所屬費用上面，申報企業(yè)所得稅時少調(diào)增應(yīng)納稅所得額14，881、10元，應(yīng)補繳企業(yè)所得稅額4，580、76元，具體調(diào)增事項明細如下：
(1)未按照權(quán)責發(fā)生制原則分攤所屬費用應(yīng)調(diào)增應(yīng)納稅所得額：我公司XX年未按照權(quán)責發(fā)生制的原則分攤所屬費用14，881、10元，根據(jù)《企業(yè)所得稅稅前扣除辦法》(國稅發(fā)【XX】084號文)第四條的規(guī)定，我公司應(yīng)將未按照權(quán)責發(fā)生制的原則分攤所屬費用調(diào)增應(yīng)納稅所得額，調(diào)增應(yīng)納稅所得額14，881、10元。
2、20xx年度
我公司所得稅自查問題主要反映在購買無形資產(chǎn)直接費用化、無須支付的應(yīng)付款項未計入應(yīng)納稅所得額上面，申報企業(yè)所得稅時合計少調(diào)增應(yīng)納稅所得額34，061、67元，應(yīng)補繳企業(yè)所得稅額8，515、42元，具體調(diào)增事項明細如下：
(1)購買無形資產(chǎn)直接費用化：我公司XX年11月購入財務(wù)軟件14，300、00元直接計入了當期費用，根據(jù)《企業(yè)所得稅稅前扣除辦法》(國稅發(fā)【XX】084號文)的規(guī)定，應(yīng)將該無形資產(chǎn)分期攤銷，應(yīng)調(diào)增應(yīng)納稅所得額14，061、67元。
(2)無需支付的應(yīng)付款項應(yīng)調(diào)增應(yīng)納稅所得額：我公司無需支付的XX年應(yīng)付萊思軟件公司20，000、00元，軟件公司現(xiàn)己合并，并且該公司一直未催收該筆款項，根據(jù)*地稅直函【XX】89號文中“對于農(nóng)電提成余額、無需支付的應(yīng)付款項應(yīng)調(diào)增應(yīng)納稅所得額”的規(guī)定，應(yīng)調(diào)增應(yīng)納稅所得額20，000、00元。
風(fēng)險自查報告2
本人xxx，根據(jù)…………，本人結(jié)合自身xx崗位，就xxxx年度履職情況，開展合規(guī)風(fēng)險全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
一、基本情況
介紹本人基本情況，如個人基本情況、從事本崗時間、履行職責工作情況、重點報告當年從事崗位及履行職責情況，有兼崗或多崗的請作出說明。
二、存在的.問題
（一）要求以合規(guī)為準繩，對自身崗位履行情況方面存在的問題進行深入排查，重點是通過自查發(fā)現(xiàn)問題或風(fēng)險隱患。
（二）請站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全；合規(guī)職責是否正常開展并在組織上得到全面保障；內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰；崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、工作職責邊界是否清晰；各項業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進行分析。
（三）違規(guī)事件舉報機制，鼓勵自查人對違規(guī)事件進行舉報，針對你目前掌握的線索情況對其他違規(guī)問題或異常行為進行大膽舉報。
三、原因是分析
對上述問題（風(fēng)險）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問題（風(fēng)險）產(chǎn)生根源。
四、整改措施
對上述問題（風(fēng)險）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認真處理好今后在履行職責過程中業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的正確關(guān)系，嚴格踐行合規(guī)職責，最終達到防范和化解風(fēng)險目的，促進各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
自查人：xxx
20xx年x月x日
風(fēng)險自查報告3
依據(jù)河南省人民政府教育督導(dǎo)委員會辦公室及鄧教辦《關(guān)于開展20xx年春季開學(xué)暨學(xué)校安全風(fēng)險防控專項督導(dǎo)檢查工作的通知》要求，我校重點對開學(xué)條件保障、學(xué)校校舍和食品飲水、衛(wèi)生防疫等安全隱患進行了全面排查，并對部分隱患進行了整改，達到了開學(xué)要求。現(xiàn)將學(xué)校對校園保安、校舍安全、食品飲水、衛(wèi)生防疫、安全教育等評估內(nèi)容進行了自查，現(xiàn)在把自查情況作如下匯報：
一、自查情況
（一）校園安保：學(xué)校按標準配備安保器械，配齊配足安保人員（2人）；在校園關(guān)鍵部位安裝電子監(jiān)控；認真落實外來人員進出校園盤查詢問制度，并做好記錄，禁止外來車輛入校；在學(xué)生上下學(xué)、上操、下課期間等重要時段，學(xué)校安排保安和值班人員維持秩序，保障學(xué)生安全。
（二）校舍設(shè)施安全：我校教學(xué)樓三樓屬臨時搭建房，確實存在一定安全隱患，早已廢棄不用。平時加強對師生的安全教育和應(yīng)急演練；教室、實驗室、寢室等重點部位安全管理到位；消防設(shè)施器材按標準配備并定期進行檢修維護和保養(yǎng)；消防通道、安全出口暢通；后勤處加強用電、用火管理，不定時檢查整改。
（三）食品衛(wèi)生安全：學(xué)校建立了相關(guān)規(guī)章制度；嚴把學(xué)校超市和食堂從業(yè)人員營業(yè)資格、健康體檢、與從業(yè)人員簽訂安全責任書，建立傳染病防控工作預(yù)案，開展預(yù)防傳染病教育并落實相應(yīng)的防控措施。
�。ㄋ模⿴熒松戆踩簩W(xué)校建立了完善的'校園安全管理制度；開展安全教育，次次有主題；學(xué)校制定了完善的校園安全應(yīng)急預(yù)案并定期組織應(yīng)急演練；學(xué)校重視學(xué)生教學(xué)活動、集體活動的安全管理；學(xué)校與村委治保人員配合定期對校園門口、校園周邊進行排查，到現(xiàn)在為止沒有發(fā)現(xiàn)高危人員和可能危及學(xué)生安全的各類隱患；學(xué)校能夠及時對學(xué)生之間、師生之間矛盾糾紛進行排查化解；每學(xué)期進行管制刀具排查不少于三次；學(xué)校相當重視對學(xué)生進行防溺水安全教育，層層簽訂責任書，落實了有關(guān)人員安全責任，預(yù)防學(xué)生溺水事故發(fā)生。學(xué)校重視對學(xué)生進行交通安全教育；嚴格落實自行車管理，強制禁止不滿12周歲學(xué)生騎自行車上學(xué)。
二、發(fā)現(xiàn)的主要安全隱患有：
1、學(xué)校房屋部分門窗、玻璃破損。
2、部分滅火器壓力不足。
3、校門前沒有人行橫道線，限速標識和限速帶需要安裝。
4、學(xué)校監(jiān)控覆蓋面不全。
三、整改措施和時限
1、加強值班教師的教育、管理和檢查。
2、盡快修繕門窗、玻璃，同時加強對全體師生的應(yīng)急演練和教育。
3、把壓力不足的滅火器全部充壓、修整。
4、在學(xué)校門口兩側(cè)劃人行橫道線，安裝限速標識和限速帶。
5、在合適位置安裝監(jiān)控攝像頭，基本達到校園全覆蓋。
風(fēng)險自查報告4
一、公司概況
�。ㄒ唬┏闪r間、注冊資本、實收資本、注冊地、實際經(jīng)營地、經(jīng)營范圍、法定代表人；
（二）股權(quán)結(jié)構(gòu)及出資人簡介；
�。ㄈ┧袡�(quán)/股權(quán)狀況及發(fā)展歷史簡要說明；
�。ㄋ模┙�(jīng)上級主管部門批準設(shè)立的機構(gòu)的文件名及文號。
二、公司治理
（一）公司法人治理結(jié)構(gòu)，董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理層成員名單；
�。ǘ┎块T及崗位設(shè)置，組織結(jié)構(gòu)圖，本年度部門與崗位設(shè)置變動及其影響分析；
�。ㄈ┓种C構(gòu)設(shè)置，分支機構(gòu)分布及數(shù)量、機構(gòu)發(fā)展規(guī)劃；
（四）人員規(guī)模及績效考核制度。
三、業(yè)務(wù)開展
�。ㄒ唬┤谫Y性擔保業(yè)務(wù)的種類、規(guī)模；
（二）近三年合作銀行名稱、家數(shù)、余額、發(fā)生額；
（三）近三年對中小企業(yè)、“三農(nóng)”經(jīng)濟的融資性擔保業(yè)務(wù)開展情況（戶數(shù)、余額、發(fā)生額）；
�。ㄋ模┦欠耖_展再擔保業(yè)務(wù)及債券發(fā)行擔保業(yè)務(wù)；
�。ㄎ澹┓侨谫Y性擔保業(yè)務(wù)的種類、規(guī)模；
�。┓菗I(yè)務(wù)種類、規(guī)模；
（七）近三年融資性擔保及非融資性擔保的履約情況。
四、財務(wù)狀況及制度
�。ㄒ唬┦杖�、成本及損益基本情況及原因分析；
�。ǘ⿹ＹM率確定原則；
（三）財政等外部的風(fēng)險補償情況；
�。ㄋ模┴攧�(wù)會計制度建設(shè)情況。
五、合規(guī)經(jīng)營
�。ㄒ唬┦欠裰饕獜氖氯谫Y性擔保業(yè)務(wù)，是否從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資等違法違規(guī)行為；
（二）融資性擔保責任余額是否超過凈資產(chǎn)的10倍；
（三）除國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品外，是否對外投資與本機構(gòu)存在利益沖突，其總額是否高于凈資產(chǎn)20%；
�。ㄋ模┦欠駷槟腹净蜃庸净蜿P(guān)聯(lián)企業(yè)提供融資性擔保；
�。ㄎ澹┦欠癜凑债斈険ＹM收入的50%提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金；
�。⿲蝹�被擔保人提供的融資性擔保責任余額是否超過凈資產(chǎn)的10%；
�。ㄆ撸⿲蝹�被擔保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額是否超過凈資產(chǎn)的15%；
�。ò耍⿲蝹�被擔保人債券發(fā)行提供的'擔保責任余額是否超過凈資產(chǎn)的30%。
六、內(nèi)部控制及風(fēng)險控制
�。ㄒ唬┵Y本對安全的保障
1．資本金運用情況；
2．融資性及非融資性的擔保放大倍數(shù)；
3．資本需求預(yù)測及資本增補計劃。
（二）信用及市場風(fēng)險
1．融資性及非融資性的擔保余額的風(fēng)險結(jié)構(gòu)及反擔保情況；
2．風(fēng)險集中度分析（最大單戶與最大10戶、關(guān)聯(lián)客戶群、時間、產(chǎn)業(yè)、區(qū)域）；
3．為關(guān)聯(lián)企業(yè)融資性及非融資性的擔保情況；
4．代償、損失、追償及其變化趨勢分析；
5．準備金提取情況及其充足性評估。
�。ㄈ┝鲃有燥L(fēng)險
1．資產(chǎn)負債期限配比及比率分析；
2．流動資產(chǎn)構(gòu)成及質(zhì)量。
�。ㄋ模﹥�(nèi)控制度
1．業(yè)務(wù)操作規(guī)程；
2．擔保評估、風(fēng)險評估制度、決策程序、事后追償與處置
3．風(fēng)險預(yù)警和突發(fā)事件應(yīng)急機制。
（五）操作風(fēng)險、法律及聲譽風(fēng)險
1．客戶投訴情況；
2．案件及損失情況；
3．涉訴情況及影響評估。
風(fēng)險自查報告5
根據(jù)我行文件《關(guān)于進一步做好有關(guān)風(fēng)險防范的通知》的通知，我分理處主任為排查第一責任人，于20xx年11月10日至20xx年11月11日進行了一次認真自查，確保我分理處各項業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運行。現(xiàn)就自查情況匯報如下：
一、我分理處通過自查方式，確定我處員工未有參與民間借貸、非法集資、高利貸行為。通過員工行為排查，我處員工均未參與民間高息借貸、非法集資、未從事冒名貸款以及當民間借貸的“掮客”參與民間借貸行為。
二、我分理處一直以來加強貸后管理，嚴格執(zhí)行貸款“三個辦法、一個指引”，確保我處貸款資金未流入民間借貸、涉農(nóng)企業(yè)未參與民間借貸，通過貸款用途自查，確保了貸款使用的真實性、合法性。我處員工未有為親屬、朋友等關(guān)系人，違規(guī)辦理貸款、投保、擔保、融資、結(jié)算等業(yè)務(wù)。
三、我分理處積極配合地方政府做好非法集資處置工作，發(fā)揮銀行業(yè)宣傳優(yōu)勢，通過正面的金融知識普及，提高社會公眾的風(fēng)險意識和辨別能力，特別對大額支取和賬戶進行監(jiān)測，關(guān)注民間借貸、非法集資線索，防范民間借貸風(fēng)險向銀行業(yè)傳遞。
通過我分理處的.排查，未發(fā)現(xiàn)存在民間借貸、非法集資行為。排查結(jié)束后，我處員工簽訂《承諾書》，承諾沒有參與民間借貸、非法集資和高利貸等活動，并自愿接受單位審查和群眾監(jiān)督，并主動接受單位的管理。
風(fēng)險自查報告6
為了貫徹落實省國資委文件精神，按照集團公司領(lǐng)導(dǎo)的要求，公司認真全面排查經(jīng)營管理中的法律風(fēng)險，找出存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。為進一步做好公司法律風(fēng)險防控工作，對排查出的法律風(fēng)險，制定了針對性的整改方案。
外部風(fēng)險
由于外部的宏觀經(jīng)濟及有關(guān)政策法律發(fā)生變化，會影響承租企業(yè)的經(jīng)營狀況和合同簽署時的法律關(guān)系，可能導(dǎo)致承租企業(yè)的履約能力下降及有關(guān)法律糾紛，進而對公司的經(jīng)營產(chǎn)生影響。
內(nèi)部風(fēng)險
主要包括企業(yè)的經(jīng)營管理風(fēng)險及員工的道德風(fēng)險，其中融資租賃公司作為資金密集型和人才密集型企業(yè)，對承接項目的評估和決策正確與否直接關(guān)系到企業(yè)的存亡，公司的項目風(fēng)險內(nèi)控制度至關(guān)重要；租賃合約簽訂中的法律風(fēng)險也要重視。員工的道德品質(zhì)、職業(yè)素養(yǎng)和法律風(fēng)險意識是影響風(fēng)險的重要因素。
密切關(guān)注國家宏觀經(jīng)濟和政策法律規(guī)定的變化，及時采取針對性的有關(guān)措施，有效減少其對公司經(jīng)營管理產(chǎn)生的法律風(fēng)險。
完善公司內(nèi)控制度。建立完善的內(nèi)控制度，保障業(yè)務(wù)操作能夠根據(jù)公司的政策、規(guī)定、內(nèi)控程序規(guī)范有序地進行。
完善有效的退出機制。通過有效的退出機制保全公司資產(chǎn)，對公司資源進行優(yōu)化配臵，在風(fēng)險可控的前提下實現(xiàn)公司業(yè)務(wù)目標。
加強對融資租賃項目的風(fēng)險管理。融資租賃項目管理主要分為前期調(diào)查、中期評估、后期審批和還款跟蹤等四個過程，針對不同的過程設(shè)定切實可行的'操作流程，使各環(huán)節(jié)的調(diào)查和評估做到客觀準確，堅持現(xiàn)場調(diào)查和非現(xiàn)場調(diào)查相結(jié)合原則、堅持共同調(diào)查人制度、堅持風(fēng)險控制第一位的原則等。力求在融資租賃業(yè)務(wù)的源頭就對全部可能發(fā)生的法律風(fēng)險有深刻了解并加以控制。
加強對融資租賃資金的風(fēng)險管理。建立有效的資金監(jiān)控制度，選擇合理的籌資方式，優(yōu)化資金使用結(jié)構(gòu)，強化財務(wù)的監(jiān)控與實施。
加強對融資租賃資產(chǎn)的風(fēng)險管理。根據(jù)市場環(huán)境的變化，審慎選擇租賃物及供應(yīng)商，規(guī)范租賃合同的談判和簽署，制定標準的租賃物交付及租金回收流程，最直接有效地控制租賃風(fēng)險。
加強培訓(xùn)，提高員工職業(yè)道德和法律風(fēng)險意識。加強職業(yè)道德教育和法律知識培訓(xùn)，提高員工道德意識和法
律風(fēng)險意識，使員工樹立正確的職業(yè)道德觀，提升員工的職業(yè)素養(yǎng)，增強法律風(fēng)險意識，使在業(yè)務(wù)中控制法律風(fēng)險成為員工的自覺行為。
風(fēng)險自查報告7
根據(jù)總公司“關(guān)于進一步改進“兩次會議”3月15日輿論工作通知；本行領(lǐng)導(dǎo)對此高度重視，充分認識到輿情風(fēng)險排查的必要性、重要性和緊迫性，按照總行相關(guān)要求和本行實際情況，積極做好輿情風(fēng)險的判斷、排查和應(yīng)對能力提升工作，力求工作務(wù)實、細致、完整，確保輿情風(fēng)險排查的有效性。情況報告如下:
根據(jù)調(diào)查工作的要求，服務(wù)質(zhì)量、收費等；七個是不允許的。法規(guī)執(zhí)行、小微企業(yè)融資、運營風(fēng)險和案例、員工參與民間借貸、理財、信用卡、抵押、不良貸款、代理銷售、新產(chǎn)品業(yè)務(wù)等當前輿情熱點。，我行的輿情風(fēng)險排查工作還集中在以下五個方面:
(a)案件和侵權(quán)行為。近年來，在一線領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認真執(zhí)行總行的各項規(guī)章制度，將各類違法案件認真?zhèn)鬟_給每一位員工。我們教會了每一位員工警醒守法，珍惜自己的事業(yè)和員工道德，規(guī)劃好人生道路，樹立正確的人生觀、價值觀和世界觀；同時，定期和不定期與員工交談，了解和掌握員工的思想動態(tài)，引導(dǎo)員工積極向上。經(jīng)調(diào)查，本行員工未涉及任何重大案件，未涉及民間借貸，媒體也未出現(xiàn)不良或違法現(xiàn)象。
(二)服務(wù)質(zhì)量、收費等問題。在服務(wù)質(zhì)量方面，我行自成立以來，一直為客戶提供優(yōu)質(zhì)、真誠的服務(wù)。我們的口號是在x x城市推出x x銀行服務(wù)品牌，硬件寬敞美觀。三年來，得到了客戶的認可，不斷的表揚和表彰，但也出現(xiàn)了兩次客戶投訴(20xx年)。通過在家道歉和解釋，我們可以獲得客戶的理解，繼續(xù)成為我們銀行的忠實客戶。一線人員非常重視服務(wù)質(zhì)量。一旦發(fā)現(xiàn)問題，不會拖延，迅速報告和解決，盡量就地融化，避免此類事件發(fā)生。同時，分行和總行的投訴電話和建議書在大堂分發(fā)，每季度隨機抽取一定數(shù)量的客戶，對我行客戶經(jīng)理和柜臺服務(wù)人員進行全方位的評價，強化監(jiān)管機制。
關(guān)于收費問題，我行嚴格按照總行制定的收費標準進行收費，并在大堂醒目位置公示各種收費項目。還有收費小冊子供客戶拿走仔細閱讀，不存在亂收費現(xiàn)象。
(3)信貸和中間業(yè)務(wù)問題。嚴格按照總行制定的信貸政策執(zhí)行并執(zhí)行“包容性融資”在街道和社區(qū)進行項目宣傳，在墻上宣傳陽光信貸政策，在墻上宣傳客戶經(jīng)理的姓名、轄區(qū)、聯(lián)系方式和在職情況，在墻上宣傳銀監(jiān)會“七個是不允許的。要求在營業(yè)廳公告，方便客戶辦理業(yè)務(wù)，接受群眾監(jiān)督；在信貸供給方面，按照支農(nóng)扶小的主線和以城鄉(xiāng)居民、個體工商戶、中小企業(yè)為重點的`信貸供給順序，在不增加企業(yè)負擔的情況下，給予全力支持，努力緩解小微企業(yè)融資困難。我行現(xiàn)有不良貸款金額x x萬元，正在消化中，其中今年新增x x萬元，系企業(yè)經(jīng)營不善所致，已向法院起訴。預(yù)計今年將收回所有不良貸款。歷年來x x萬元的不良貸款被法院起訴，會有一定的損失。經(jīng)總行審核，本行員工無違法違規(guī)行為。
在發(fā)放信用卡和住房抵押貸款時，要積極應(yīng)對國家出臺的各項信貸政策，嚴格按照規(guī)定辦事，嚴格把握貸款審查流程，杜絕亂貸，切實防范操作風(fēng)險。
在理財產(chǎn)品、代理銷售和新產(chǎn)品的業(yè)務(wù)營銷中，我行始終將學(xué)習(xí)文件放在首位，深入理解文件精神和操作風(fēng)險點，向客戶充分解釋和揭示風(fēng)險，按照規(guī)定程序操作，無風(fēng)險事件發(fā)生。
(四)員工管理問題。辦公廳負責對員工進行調(diào)查，進一步明確職責分工，提高全行員工的輿情風(fēng)險意識。共調(diào)查24名員工，包括2名總裁和2名勞務(wù)派遣員。通過各種渠道積極向相關(guān)人員收集相關(guān)信息，調(diào)查各種行為。通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，所有員工都沒有通過網(wǎng)站、論壇、博客等傳播各種不利消息。，他們都有很高的防范聲譽風(fēng)險的意識，在生活方式、工作方式、學(xué)習(xí)方式上都能嚴格遵守相關(guān)管理規(guī)定，都能做到“敬業(yè)、誠實守信、勤奮、遵守法律法規(guī)；，努力維護我們的網(wǎng)點、窗口和員工形象，提升我們的綜合競爭力，為各項業(yè)務(wù)的發(fā)展奠定堅實的基礎(chǔ)。
輿論風(fēng)險調(diào)查之所以能夠順利進行，有幾個原因。
第一，領(lǐng)導(dǎo)重視。為了確保輿論風(fēng)險調(diào)查到位，總統(tǒng)明確規(guī)定
重點突出，分管副總具體工作機制，綜合辦公室落實，各部門配合落實，特別強調(diào)各部門辦公室要本著對自己負責的精神做好調(diào)查工作。
第二，方式靈活。通過網(wǎng)絡(luò)搜索、個別談話、集體討論、與媒體和公安聯(lián)系、獲取視頻等方式，圍繞案件和違規(guī)行為、服務(wù)質(zhì)量和收費、信貸和中介業(yè)務(wù)、員工管理四大問題進行了詳細調(diào)查，努力使調(diào)查工作務(wù)實、細致、完整、做好，確保調(diào)查不留死角和隱患。
第三，加強預(yù)防。鑒于客戶投訴、中間業(yè)務(wù)收費可能引發(fā)的輿情風(fēng)險，以及年后犯罪分子伺機作案的機會增加，我行堅持做好輿情監(jiān)測工作，重申輿情風(fēng)險應(yīng)急機制，確保一旦發(fā)現(xiàn)負面輿情，及時向銀行領(lǐng)導(dǎo)和總行報告，積極采取多種方式、多渠道措施，確保即時化解，防止輿情發(fā)酵擴大。同時，加強與當?shù)毓矙C關(guān)和主流媒體的溝通，爭取相關(guān)部門和單位的支持和理解。加強內(nèi)部控制和案件防范管理，禁止員工參與民間借貸，禁止員工擔任基金經(jīng)紀人，確保員工合法合規(guī)經(jīng)營，避免員工違法違規(guī)引起媒體關(guān)注。
在未來輿情風(fēng)險管理中，我們將引入輿情風(fēng)險教育的長效機制，充分發(fā)揮現(xiàn)有會議、網(wǎng)絡(luò)、文件等載體的作用，通過正面模式與警示教育相結(jié)合，有計劃、有步驟地提高員工的輿情風(fēng)險意識，建立“違反是風(fēng)險，安全是利益。風(fēng)
風(fēng)險理念，積極有效防范輿情風(fēng)險，確保思想意識、組織領(lǐng)導(dǎo)和措施到位，進一步完善輿情風(fēng)險排查，加強人員管理，為我行業(yè)務(wù)改革發(fā)展營造良好的輿情環(huán)境。
風(fēng)險自查報告8
根據(jù)中共縣紀委關(guān)于開展崗位廉政風(fēng)險點自查及完善防控措施工作的通知相關(guān)文件精神，要求全局干部職工涉及廉政風(fēng)險崗位積極進行自查，確保從源頭上防治腐敗工作領(lǐng)域，現(xiàn)將開展情況匯報如下：
一、工作目標
以推行“查找廉政風(fēng)險、建立防范機制”為重點的廉政風(fēng)險防范工作為目標，按照個人崗位職責，針對可能發(fā)生腐敗行為的重要崗位，圍繞重大事項決策、重大項目安排、行政審批、行政執(zhí)法、資金使用、項目批復(fù)、數(shù)據(jù)統(tǒng)計等環(huán)節(jié)，通過自查的方式，認真查找廉政風(fēng)險點。同時，實行崗位廉政風(fēng)險防控公開制度，更好的推動全局黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作深入開展。
二、主要內(nèi)容
廉政風(fēng)險防范管理的主要內(nèi)容是查找“三類風(fēng)險”、構(gòu)筑“三道防線”，著力構(gòu)建廉政風(fēng)險防范機制。
(一)查找“三類風(fēng)險”
1、查找思想道德風(fēng)險。主要針對理想信念動搖、政治素質(zhì)較低，形式主義、官僚主義、脫離實際、弄虛作假、虛報浮夸，鋪張浪費、貪圖享樂，陽奉陰違、獨斷專行，以權(quán)謀私等方面進行查找。
2、查找制度機制風(fēng)險。針對未能根據(jù)自然資源工作和黨風(fēng)廉政建設(shè)的需要及要求，及時制定、完善相關(guān)制度;對制度執(zhí)行落實缺乏約束力和監(jiān)督力，貫徹落實不到位，不能形成規(guī)范化管理措施等方面進行查找。
3、查找崗位職責風(fēng)險。針對不覆行“一崗雙責”或覆職不到位、不作為、玩忽職守、貽誤工作或濫用職權(quán)、違反廉潔自律相關(guān)規(guī)定、利用職務(wù)上的`便利謀取私利等方面進行查找。
(二)構(gòu)“三道防線”
1、第一道防線。通過查找“三類風(fēng)險”，制定前期預(yù)防措施，并明確為具體工作任務(wù)，將預(yù)防腐敗融入到實際工作、生活中，貫穿于各項工作流程，做到主動預(yù)防，限度降低腐敗行為為發(fā)生可能性。
2、第二道防線。通過建立內(nèi)部監(jiān)管措施和風(fēng)險監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)，及時發(fā)現(xiàn)問題，開展風(fēng)險監(jiān)控。
3、第三道防線。通過排查風(fēng)險點工作，提醒身處風(fēng)險中的人員超前處置廉政風(fēng)險，避免苗頭性、傾向性問題演化為腐敗行為。
三、方法步驟
廉政風(fēng)險防范管理以年度為周期，分為計劃階段、執(zhí)行階段、考核階段、修正階段四個環(huán)節(jié)。
(一)計劃階段。
主要任務(wù)是查找風(fēng)險點和制定《廉政風(fēng)險防范管理實施細則》。
主要工作有：
1、成立組織機構(gòu)。結(jié)合落實黨風(fēng)廉政建設(shè)責任制，成立廉政風(fēng)險防范管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室，具體負責廉政風(fēng)險防范管理的租住實施、督察指導(dǎo)個考核、估計、建檔工作。
2、開展宣傳動員。廣泛宣傳動員，引導(dǎo)廣大黨員干部特別是領(lǐng)導(dǎo)干部，牢固樹立廉政風(fēng)險意識，認真查找風(fēng)險點。采取專題培訓(xùn)、重點輔導(dǎo)、交流研討等方式，加強對領(lǐng)導(dǎo)小組成員培訓(xùn)指導(dǎo)，熟悉工作內(nèi)容、明確工作要求，重點掌握查找風(fēng)險點原則和方法。
3、查找風(fēng)險點。緊緊抓住查找風(fēng)險點這個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，結(jié)合工作實際，突出重要崗位，采取自己查、群眾提、互相找、領(lǐng)導(dǎo)點、組織審等方法，找全找準崗位職責、業(yè)務(wù)流程、制度機制和外部環(huán)境等方面可能出現(xiàn)腐敗行為的風(fēng)險點。同黨的群眾路線教育實踐活動想結(jié)合積極開展批評和自我批評，對照“四風(fēng)”方面存在的突出問題找準班子成員存在的風(fēng)險點。
4、制定防范措施。按照查找出的風(fēng)險點情況，制定針對性和可操作性較強的有效管用措施，做到崗位職責明確、廉政風(fēng)險清楚、防范措施得力，確保風(fēng)險防范措施扎實、有力、到位，使每一個崗位都及時受到提醒教育和監(jiān)督制約。結(jié)合黨的群眾路線教育實踐活動，實事求是針對到具體點制定切實可行的防范措施。
5、匯總、公式和上報。將各個工作崗位查找的風(fēng)險點個防范措施進行分類匯總，經(jīng)黨組聯(lián)席會議審核、公示后，連同《實施細則》一起上報縣紀委(監(jiān)察局)備審。
(二)執(zhí)行階段。
主要任務(wù)是對照《實施細則》，認真落實風(fēng)險防范各項措施。
主要工作有：
1、前期預(yù)防。前期預(yù)防措施是針對風(fēng)險點采取的預(yù)防性措施。主要是立足于預(yù)防風(fēng)險和保護干部，注重事前防范，綜合運用廉政教育、談心活動、人文關(guān)懷、聽證質(zhì)詢、辦事公開、權(quán)利制衡、公開、述職述廉、民主測評等措施，增強黨員干部廉潔自律主動性和監(jiān)督制約機制有效性，達到關(guān)口前移和預(yù)防腐敗行為發(fā)生的目的。
2、中期監(jiān)控。在前期預(yù)防措施基礎(chǔ)上，通過信息監(jiān)測(包括述職述廉、民主測評)、信訪舉報、郵箱舉報、網(wǎng)絡(luò)舉報、行政投訴、電子監(jiān)察、民主評議政風(fēng)行風(fēng)、定期自查和專項檢查、抽查等手段，構(gòu)建風(fēng)險監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)，一便采取相應(yīng)的后期處置辦法，避免問題擴大化、嚴重化。
3、后期處置。后期處置辦法是針對中期監(jiān)控發(fā)現(xiàn)問題，視情節(jié)嚴重程度不同，按照干部管理權(quán)限，分別實施警示提醒、誡勉糾錯和責令整改等措施，及時糾正失誤偏差，堵塞漏洞，避免廉政風(fēng)險演化違紀違法行為。
(三)考核階段。
主要任務(wù)是對風(fēng)險防范管理工作進行質(zhì)量考核。
主要工作有：
1、定期自查。按照廉政風(fēng)險防范管理考核標準，每季度進行一次自查小結(jié)，每半年一次自查總結(jié)，并形成自查總結(jié)報告，報縣紀委(監(jiān)察局)。并建立完備的檔案。
2、階段性檢查抽查。迎接縣紀委(監(jiān)察局)階段性的對我鄉(xiāng)檢查或不定期抽查及年度量化考核和評估。
(四)修正階段。
主要任務(wù)是改進和完善風(fēng)險防范工作。
主要工作有：
1、根據(jù)考核結(jié)果，總結(jié)廉政風(fēng)險防范管理經(jīng)驗，修正完善廉政風(fēng)險防范管理措施。
2、建立廉政風(fēng)險防范管理長效機制，基本形成內(nèi)部管理有制度、崗位操作有標準、出現(xiàn)問題能修正、事后考核有依據(jù)的風(fēng)險防范管理體系。
四、工作要求
(一)加強領(lǐng)導(dǎo)，健全機構(gòu)。成立了推進廉政風(fēng)險防范管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室，全面負責廉政風(fēng)險防范管理工作的組織、協(xié)調(diào)、實施。
(二)高度重視，扎實推進。將高度重視廉政風(fēng)險防范管理工作，并及時成立了領(lǐng)導(dǎo)小組和辦事機構(gòu)，建立健全主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓的領(lǐng)導(dǎo)體制，形成上下聯(lián)動、齊抓共管的工作格局。并在學(xué)習(xí)領(lǐng)會文件精神的基礎(chǔ)上，結(jié)合實際制定廉政風(fēng)險防范管理工作實施細則。
(三)強化考核，嚴格責任。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室將切實加強對此項工作的督察指導(dǎo)，并將督查情況作為對黨風(fēng)廉政建設(shè)責任制和績效考核的重要依據(jù)。對拒不落實或者落實廉政風(fēng)險防范措施不力的人員，要進行通報批評和責任追究。
風(fēng)險自查報告9
按照省聯(lián)行、銀監(jiān)局對案件防控與冶理要求，為了徹底排查整治貸款信用領(lǐng)域案件問題，最大限度防止外部騙貸類案件發(fā)生，進一步改善銀行業(yè)信貸領(lǐng)域狀況，依據(jù)《xx》號文件的提示，我行成立自查小組對本轄區(qū)內(nèi)貸款進行風(fēng)險排查，現(xiàn)將情況報告如下：
一、成立組織，加強領(lǐng)導(dǎo)
成立信貸風(fēng)險領(lǐng)導(dǎo)小組，負責信用行信貸風(fēng)險自查組織、推進和落實等工作。組成人員如下：
組長：xx
副組長：xx
成員：xx
二、信貸風(fēng)險排查情況
�。ㄒ唬┡挪榍捌跍蕚涔ぷ鳎�
截止排查xx年 x月xx 日，我行各項貸款xx筆,余額xxxx萬元， 五級分類全為正常類貸款，其中助學(xué)貸款共xx筆，金額共計xx萬元；抵押農(nóng)戶貸款xx筆，金額共計xxx萬元；抵押農(nóng)村工商業(yè)貸款x筆，金額共計xxx萬元。
�。ǘ┡挪閮�(nèi)容：
領(lǐng)導(dǎo)小組以我行xx年 x月xx日各項貸款余額為基數(shù)，應(yīng)核對xx筆，金額xx萬元；已核對xx筆,金額xx萬元;核對率達100%。通過認真排查，排查結(jié)果如下：
�。�1） 我行無編造虛假理由騙取貸款案件，貸款用途全部真實，我行貸款全部采用受托支付方式，最大程度上避免虛假理由騙貸案件的發(fā)生。
�。�2） 我行無使用虛假合同騙取貸款案件，發(fā)放貸款時我行信貸人員認真審查經(jīng)濟合同內(nèi)容，并沒有發(fā)現(xiàn)偽造、變造或者無效的`經(jīng)濟合同；
�。�3） 我行無使用虛假證明文件騙取貸款案件，貸款發(fā)放時我行全部做到進行與公安系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)核查本人身份證件，其他證明文件也都經(jīng)過認真審核，不給犯罪分子可乘之機。
�。�4） 我行無利用擔保騙取貸款案件，我行發(fā)放貸款時，全部嚴格按照程序?qū)徍说仲|(zhì)押物及擔保人擔保條件，沒有使用虛假的產(chǎn)權(quán)憑證或存單、票據(jù)辦理抵質(zhì)押騙取貸款或者通過超出抵押物價值重復(fù)擔保等情況的發(fā)生。
�。�5） 我行無通過空殼公司申請貸款案件。
三、排查認定：
此次排查共調(diào)閱了xxxx年x月份到xxxx年x月份信貸檔案共xxx份，確認我行并沒有騙貸類案件的發(fā)生。
風(fēng)險自查報告10
在紀檢監(jiān)察隊伍建設(shè)年活動中，交通運輸局黨組根據(jù)交通運輸工作實際，在活動第四階段，認真進行廉潔從政風(fēng)險點排查�，F(xiàn)將工作情況報告如下：
一、加強領(lǐng)導(dǎo)、明確責任，切實搞好廉政風(fēng)險防范點排查工作
�。ㄒ唬⿵娀I(lǐng)導(dǎo)，狠抓落實。為切實加強對開展崗位廉政風(fēng)險排查工作的領(lǐng)導(dǎo)，成立了以局黨組書記、局長潘書森任組長，局黨組成員、紀檢組長馮青菊任副組長，局屬各單位主要負責人為成員的崗位廉政風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體負責廉政風(fēng)險防范管理工作的組織、協(xié)調(diào)與實施。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室在局紀檢監(jiān)察室，由馮青菊同志任辦公室主任，具體負責崗位廉政風(fēng)險排查工作日常事務(wù)。
�。ǘ┚慕M織，周密部署。20xx年8月初，我局根據(jù)活動實施方案，將行政審批、項目管理、行政執(zhí)法、財務(wù)管理、公路工程發(fā)包、干部管理等列為廉政風(fēng)險防范管理的重點部門，由局紀檢組每月對各部門中心工作進行檢查并形成檢查記錄，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正。為了便于操作，我局還制發(fā)了《廉政風(fēng)險防范工作實施細則》。
二、明確崗位，深入查找，健全機制，確保重點崗位、核心業(yè)務(wù)、重點部位等關(guān)鍵環(huán)節(jié)廉政制度建設(shè)
（一）明確崗位職責。查找廉政風(fēng)險點，首先明確崗位責任，我們把全系統(tǒng)工作崗位劃分為三大類：即局領(lǐng)導(dǎo)崗位；局機關(guān)崗位；局屬事業(yè)崗位。讓每一位干部職工根據(jù)自己所在的工作崗位，采取自查為主，互查為輔的方式，全面客觀查找日常并分析工作中潛在的工作責任風(fēng)險，了解違規(guī)、違紀、違法行為將要承擔的行政責任和紀律法規(guī)責任。
（二）全面開展排查。根據(jù)全縣交通運輸部門的特點，經(jīng)局黨組會、局長辦公會分析研究，我局從單位、個人將廉政風(fēng)險進行了歸納。單位分為：制度機制風(fēng)險、崗位職責風(fēng)險、外部環(huán)境風(fēng)險、業(yè)務(wù)流程風(fēng)險四類風(fēng)險；個人分為：思想道德風(fēng)險、崗位職責風(fēng)險和外部環(huán)境風(fēng)險三類風(fēng)險。同時對單位和個人又分為A級、B級、C級三類。單位職工通過自己找、群眾提、互相查、家屬幫、領(lǐng)導(dǎo)點、組織評等方法，重點查找思想道德風(fēng)險、崗位職責風(fēng)險和外部環(huán)境風(fēng)險等三類風(fēng)險。個人按照黨政正職、班子成員、中層干部和一般干部四個層面，采取自己“找”、科室“議”、領(lǐng)導(dǎo)“點”、群眾“提”、組織“審”的辦法，依照崗位職責，分析和查找廉政風(fēng)險，全面排查在思想道德、崗位職責、外部環(huán)境等方面的風(fēng)險點，逐一梳理，分類歸總，在本部門內(nèi)部公示。
同時，采取書面征求意見的方式，對權(quán)力運行風(fēng)險點排查是否全面準確進行測評，力求把風(fēng)險點找全、找準、找對。全系統(tǒng)干部職工基本查明、理清了自身存在的廉政風(fēng)險點。全縣交通運輸系統(tǒng)干部職工共排查整理出廉政風(fēng)險點50個，分三個廉政風(fēng)險等級進行評估。把利用職權(quán)為子女親屬謀私利、項目發(fā)包暗箱操作、玩忽職守造成重大事故等15個風(fēng)險點列為一級風(fēng)險點；把利用職務(wù)之便蓋“人情章”、違反檔案查詢規(guī)定泄露有關(guān)信息等22個風(fēng)險點列為二級風(fēng)險點；把泄露來信來訪案件查處信息、拖延發(fā)布工程公告等13個風(fēng)險點列為三級風(fēng)險點。局機關(guān)主要集中在審批審核、項目安排、督查檢查、政府采購、預(yù)算執(zhí)行、評估論證、選人用人等環(huán)節(jié)和崗位；局屬事業(yè)單位的風(fēng)險點主要集中在項目安排、重大資金使用、執(zhí)法監(jiān)察、公費采購、工程招投標、輔助行政審核審批等環(huán)節(jié)和崗位。
三、整改措施
針對排查出的問題，我們采取了以下防范整改措施
（1）加強廉政教育。為了加大崗位廉政風(fēng)險防控力度，我局堅持教育、制度與監(jiān)督并舉，豐富教育形式和載體，采取自學(xué)、集中學(xué)、走出去、請進來、大討論、征文、演講比賽、撰寫學(xué)習(xí)體會等多種形式，增強教育實效。定期組織全系統(tǒng)干部輪訓(xùn)，將廉政教育納入輪訓(xùn)與應(yīng)知應(yīng)會考試內(nèi)容，積極參加各部門組織的政務(wù)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
�。�2）建立廉政防范制度。針對排查出的廉政風(fēng)險點，從堵塞漏洞、建立以制度管人管事的'工作機制入手，建立廉政風(fēng)險點評估防控制度，在健全領(lǐng)導(dǎo)干部（中層干部）述職述廉、重大事項報告、民主生活會、民主評議等一系列制度的基礎(chǔ)上，健全完善了局黨組廉政風(fēng)險季度分析例會制度、上下級領(lǐng)導(dǎo)干部談心制度、與檢察院建立預(yù)防職務(wù)犯罪聯(lián)席會議制度、與縣紀委建立案件檢查協(xié)作制度等廉政風(fēng)險預(yù)警機制，并建立了交通運輸系統(tǒng)干部內(nèi)部交流和與地方干部交流兩個互動平臺。同時對原有的機關(guān)管理制度進行了修改和完善。
四、存在問題
雖然排查防控機制已經(jīng)建立，但還存在著缺少力量抓落實的問題。我局擁有數(shù)百人的龐大隊伍，且職能職責較多，但縣政府批準機關(guān)的“三定”方案中，沒有明確紀檢工作職能，未設(shè)立紀檢監(jiān)察機構(gòu)，更沒有配備專職紀檢干部。長期以來，這項工作只能由局辦公室的同志負責。局辦公室本職工作已異常繁重，根本沒有多余的精力來抓好這項工作。如果沒有專門的部門或人員負責該項工作的檢查落實，制度訂得再好，恐怕也只能作一個擺設(shè)。
五、下步工作打算
�。ㄒ唬┻M一步加強宣傳力度。通過制作宣傳欄,列出所有內(nèi)控事項、涉及的科室,廣泛開展防控廉政風(fēng)險活動,使廣
大干部認識到廉政風(fēng)險點防范管理工作的重要性,自覺識別風(fēng)險,精心查找風(fēng)險,積極防范風(fēng)險。
�。ǘ┳龊梅揽卮胧┑穆鋵崱⑿抻喓蟮摹睹辖蚩h交通運輸局排查廉政風(fēng)險點防控表》復(fù)印發(fā)放到各科室、各基層單位,指導(dǎo)局屬事業(yè)單位全面理解、掌握預(yù)控措施,防范風(fēng)險。
�。ㄈ┲贫ㄕ姆桨浮＝Y(jié)合交通運輸部門實際，將梳理出來的風(fēng)險制定整改方案，把各項整改措施明確到部門、明確到責任人，把解決問題與履行崗位職責很好的結(jié)合起來，確保每一項措施落實到部門、責任細化到個人。
�。ㄋ模╅_展廉政文化活動。邀請法院、檢察院的同志作預(yù)防職務(wù)犯罪專題講座,增強法律意識,警鐘長鳴。
�。ㄎ澹┻M一步完善機制。探討建立健全預(yù)警機制,做到了提醒在前、建章立制在前、約束在前,切實達到防范風(fēng)險、保護干部、提高效能的目的。
風(fēng)險自查報告11
信用社的改革和發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險、內(nèi)部控制相伴。推進合規(guī)文化建設(shè)，必將為信用社經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為可能，通過反復(fù)學(xué)習(xí)，加深領(lǐng)會，我充分認識到此次合規(guī)文化教育活動目的和重要意義，更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進行自查，做到邊學(xué)習(xí)、邊對照、邊檢查、邊整改，從學(xué)習(xí)上、思想上、經(jīng)營管理上、規(guī)章制度上、工作作風(fēng)上等方面進行自查自糾、補缺補漏�，F(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、學(xué)習(xí)上。我能夠抓好各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)教育活動，提高自己的思想業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平，樹立正確的世界觀、價值觀和權(quán)力觀。能自覺加強員工的思想教育和警示教育，針對信用社發(fā)生的案件，認真組織開展“學(xué)、查、改”活動，以典型案件為反面教材，讓全社職工充分認識到案件的嚴重危害性，舉一反三，查找不足，切實采取措施加以整改，提高拒腐防變能力。存在的主要問題是學(xué)習(xí)不夠。一是自學(xué)意識不夠強，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學(xué)習(xí)，自我素質(zhì)提高不快；二是組織集體學(xué)習(xí)不夠深入，作為單位的一名員工，有時在單位組織的學(xué)習(xí)只在學(xué)習(xí)文件、通報案例，對一些案例案件缺乏深入分析，使學(xué)習(xí)內(nèi)容與學(xué)習(xí)效果未能較好融合；三是重業(yè)務(wù)、輕學(xué)習(xí)。平時只顧忙于業(yè)務(wù)，片面強調(diào)稽核工作,沖淡了內(nèi)控、安全的學(xué)習(xí)內(nèi)容，使各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)規(guī)劃不夠深入。
二、思想上。平時能夠端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，樹立科學(xué)的發(fā)展觀，正確處理好改革與發(fā)展、競爭與規(guī)范、金融創(chuàng)新與防范風(fēng)險的關(guān)系，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。能夠通過強化內(nèi)部管理約束機制，提高主任辦公會決策的科學(xué)性和透明度，合理安排任務(wù)指標，把案件防范納入年度網(wǎng)點負責人經(jīng)營目標責任制考核體系，與其他工作一起安排部署，統(tǒng)一考核獎懲，切實做好案件防范工作。但在穩(wěn)健經(jīng)營和案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念不夠等，認真分析原因主要有三個：一是總覺得沒那么多時間和精力去逐個談心，耐心地做職工的思想工作；二是認為我們聯(lián)社的工作條件好，工資高、福利好，沒那么多思想問題。三是對自己的教育不夠深入，要求不夠嚴格，存在重制度建設(shè)輕落實的現(xiàn)象。對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程只善于一般要求、一般學(xué)習(xí)，不善于做深入細致的思想政治工作，批評教育又未能及時跟蹤、反饋，掌握整改情況等。
三、規(guī)章制度上。能夠按照聯(lián)社要求“五個必須”、“八個親自”開展內(nèi)控、安全等方面的檢查和指導(dǎo)，及時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，把各項制度執(zhí)行到位。但同樣存在許多不足，主要有：一是理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面，所以在執(zhí)行上級指示，貫徹各項金融政策時會出現(xiàn)偏差、走樣現(xiàn)象。二是因為事務(wù)繁忙，時間安排不夠合理，檢查指導(dǎo)工作力度和深度不夠，使一些各項規(guī)章制度和操作規(guī)程得不到徹底落實，違規(guī)違章行為時有發(fā)生，尤其是在分社，內(nèi)控制度、安全保衛(wèi)方面存在不少問題。三是對基層職工的監(jiān)督和教育不夠，如對有些職工在考核中已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的缺點，未能及時中肯地指出或進行嚴肅地批評教育，容易使小缺點變成大錯誤。四是對分社職工了解不夠，平時與分社負責人接觸的多，與一般員工接觸較少，對員工是否經(jīng)商辦企業(yè)、從事第二職業(yè)、賭博、買賣彩票、不正常交友等問題的了解還不夠深入。五是電腦知識相對缺乏，對綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的'相關(guān)規(guī)章制度和
操作規(guī)程、計算機運行安全等方面組織檢查、指導(dǎo)的能力有限，存在薄弱環(huán)節(jié)。
四、工作作風(fēng)上。善于聽取不同意見，能自覺修正自己的權(quán)力觀、地位觀和利益觀，時刻把自己置身于黨組織和職工的監(jiān)督之下，努力以身示范，廉潔自律。能夠健全民主決策制度，建立嚴格、明確的決策程序和辦事程序，通過完善各項內(nèi)控機制，充分發(fā)揚民主作風(fēng)，確保各項工作的順利開展。但工作作風(fēng)有時不夠扎實，缺乏主動性和創(chuàng)造性。一是平常制度定的嚴，執(zhí)行時寬，只滿足于開會和學(xué)習(xí)文件，對基層社督促檢查落實不力，對上級的重大決策和工作部署，缺乏主動性和創(chuàng)造性。二是對分社出現(xiàn)的一些違規(guī)違章問題，處理時不是十分果斷，特別是處理、處罰時，心慈手軟，沒硬起手腕。三是作風(fēng)不夠深入。平時忙業(yè)務(wù)多，抓制度少，有時到分社檢查只是聽聽情況，未能真正深入到干部職工家中，聽他們的呼聲，征求他們的意見等，對員工普遍關(guān)心的熱點、難點問題缺乏解決的辦法和力度。
總之，通過開展合規(guī)文化教育活動學(xué)習(xí)對照，才發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我將會在最短的時間內(nèi)，把自查中發(fā)現(xiàn)的問題，對照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：
一是要與聯(lián)社職工一道，深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強穩(wěn)健經(jīng)營和案件防范的意識。
二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。
三是要以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，要定期開展金融法律法規(guī)、內(nèi)控制度和安全保衛(wèi)制度的教育活動，嚴格按照聯(lián)社序時性檢查實施方案，組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理、預(yù)警指標和安全保衛(wèi)等方面的序時性檢查工作。
四是要轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，嚴格按照信用社主任“五個必須”、“八個親自”開展內(nèi)控、安全等方面的檢查、指導(dǎo)，及時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，加大處罰力度，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，有效遏制案件的發(fā)生。五是要建立和落實職工行為的排查制度，密切關(guān)注職工八小時外的生活，重點關(guān)注職工是否參與經(jīng)商辦企業(yè)、從事第二職業(yè)、賭博、買賣彩票、不正常交友等，加強教育，對違法違規(guī)人員加大處罰力度。
六是要以這次開展合規(guī)文化教育活動學(xué)習(xí)為契機，堅持標本兼治、重在治本的原則，建立風(fēng)險防范的長效機制。加強制度建設(shè)，強化監(jiān)督檢查，有效遏制案件高發(fā)的勢頭，力求將各種案件和事故隱患消滅在萌芽狀態(tài)，確保我社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。
風(fēng)險自查報告12
按照《利通區(qū)水務(wù)局廉政風(fēng)險防范管理工作實施方案》的要求，我通過認真學(xué)習(xí)各類文件增強了政治意識、大局意識、法治意識、責任意識、廉潔意識，同時結(jié)合貫徹文件精神，把查辦和預(yù)防職務(wù)犯罪放在更加突出位置。對自己半年以來落實廉政風(fēng)險防范管理工作的情況進行了認真自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、風(fēng)險點查找
1、利用行政職權(quán)謀取個人或小團體利益，表現(xiàn)為吃、拿、卡、要、報等現(xiàn)象的發(fā)生。
2、利用行政職權(quán)占有企業(yè)股份并參與分紅等行為。
3、給當事人通風(fēng)報信，出謀劃策；或收受當事人的好處。
二、風(fēng)險源分析
1、日常工作中，重業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)輕政治理論學(xué)習(xí)，導(dǎo)致干部職工理想信念淡薄、政治素質(zhì)下降。
2、工作中不注重服務(wù)態(tài)度和言行舉止，使當事人產(chǎn)生不滿情緒，引起投訴問題發(fā)生。
3、工作中不能大膽管理，是非觀念不明，怕承擔責任，怕得罪人，導(dǎo)致工作不力，組織渙散。
4、工作缺乏責任心和積極主動性，爭先創(chuàng)優(yōu)意識不強，會導(dǎo)致工作停滯不前。
5、自身要求不嚴，工作紀律松懈，著裝不整，上網(wǎng)玩游戲、聊天、炒股，或工作時間打瞌睡等，可能被暗訪人員拍照或錄像，被新聞媒體曝光，損害工商形象。
三、對風(fēng)險點的防范措施
針對上述廉政風(fēng)險點，本人制定了以下防范措施：
1、要抓好日常思想道德教育。要警鐘長鳴，將防范責任風(fēng)險的意識灌輸?shù)矫恳桓刹柯毠さ哪X中。建立預(yù)警制度，定期對當前面臨的責任風(fēng)險進行分析，并制定相應(yīng)的對策，由專人監(jiān)督實施。安排定期學(xué)習(xí)時間，對涉及工商部門行政賠償及職務(wù)犯罪的典型案例及時進行學(xué)習(xí)、討論，接受教訓(xùn)。
2、要強化時效性教育。運用現(xiàn)代科技手段，定期向風(fēng)險點人員發(fā)送廉政提醒信息，引導(dǎo)和告誡大家牢記職責，秉公用權(quán)，干凈干事，對自己的政治生命負責，對黨和人民的事業(yè)負責。在元旦、春節(jié)、中秋等節(jié)假日前夕，對風(fēng)險點人員進行各種形式的廉政防范教育，預(yù)防“節(jié)日病”的發(fā)生。
3、要加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)。用科學(xué)發(fā)展觀不斷提高執(zhí)法人員的'政治思想水平、業(yè)務(wù)知識能力以及自我保護能力，努力降低由于自身因素導(dǎo)致的執(zhí)法風(fēng)險。
4、要加強工商廉政文化建設(shè)。通過開展豐富多采的廉政文化，樹立工商行政管理職業(yè)道德規(guī)范，培養(yǎng)工商干部良好的職業(yè)操守，做到忠于職守，勇于負責。
四、防范措施落實情況
第一，加強學(xué)習(xí)，提高素質(zhì)，充實自我。我積極主動學(xué)習(xí)，在思想上積極要求進步，認真學(xué)習(xí)黨和國家的知識，始終堅持以“安全第一，預(yù)防為主”八字方針為主線，認真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會了公司的宗旨、戰(zhàn)略總體目標，牢固樹立了“沒有安全就沒有一切”的思想意識。不斷加強學(xué)習(xí)，在學(xué)習(xí)、思考、實踐、總結(jié)中提高和端正自己的思維、
思路和方法，以求真務(wù)實的工作態(tài)度來全面地認識自我、豐富自我、提高自我、完善自我，為公司的穩(wěn)定運行做好自己的本質(zhì)工作。
第二、增強工作責任心。及參加局里組織的各項集體活動，學(xué)習(xí)海小平同志先進事跡，西部大開發(fā)大討論大學(xué)習(xí)活動，學(xué)習(xí)四論、四比、四爭動員大會等從而樹立正確的社會主義榮辱觀指導(dǎo)。
第三，以身作則，做好本職工作。加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，在工程施工工作中，力爭使自己的專業(yè)水平有所提高，對資料的整理更加細化，為工程驗收的順利進行打好基礎(chǔ)。除此以外對領(lǐng)導(dǎo)安排的其他工作要做到認真負責，按時完成。
風(fēng)險自查報告13
今年以來，XX市XX區(qū)聯(lián)社堅持標本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理體系入手，狠抓五個到位，深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：
一、高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位
自年初一開始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負責人為成員的制度執(zhí)行年、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年活動領(lǐng)導(dǎo)小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責此項工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動和合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行一把手負責制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作責任書XXX份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎(chǔ)。
二、抓合規(guī)意識教育，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位
為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化學(xué)法、懂規(guī)、遵紀、守制意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班X期，參訓(xùn)人員達XXX人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達90%以上，使大家真正認識到內(nèi)控優(yōu)先,制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點，主動預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動式討論學(xué)等多種形式，認真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。同時，結(jié)合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關(guān)的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學(xué)習(xí)的針對性，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學(xué)習(xí)效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機關(guān)推薦XX名員工進行了合規(guī)知識競賽;11月下旬，組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。
三、強化基礎(chǔ)管理，崗位責任制落實到位
加強基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現(xiàn)實。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機構(gòu)網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制XXX個，撤并低效網(wǎng)點XX個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生XX名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務(wù)審計等專業(yè)技術(shù)人才XX人，經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險管理部門或合規(guī)風(fēng)險管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險部門職責和崗位職責。四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定的要求，細化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循。
四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位
重點人員XX人，仍有XX名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調(diào)整;X名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種安全檢查XXX社次。同時本著安全堅固、經(jīng)濟實用的原則，對頂山、恩陽等11個機構(gòu)的安全防護設(shè)施進行了更新;新安裝更換報警器X臺、維修警器具XX社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生。
五、建立問責機制，責任追究到位
我們從建立有效的違規(guī)問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工，在內(nèi)部弘揚正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的`職責和義務(wù)。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎(chǔ)上，符合立案標準和條件的，及時予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立雙向 問責機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動，經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1-10月，受誡勉談話的信用社班子X社次，通報批評的XX社次(含分社、儲蓄所)，經(jīng)濟處罰XX人次、罰款金額XX元，待崗X人，免職X人，除名X人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。
風(fēng)險自查報告14
一、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進的問題
1、進一步完善董、監(jiān)事會決策機制；
2、進一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力；
3、制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度。
二、公司治理概況
本行在股份制公司設(shè)立時，就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運作。為此，本行設(shè)立、完善了股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構(gòu)，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會、董事會、監(jiān)事會與高級管理層以及董事、監(jiān)事、高級管理人員的職責權(quán)限，以實現(xiàn)權(quán)、責、利的有機結(jié)合，建立科學(xué)、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。
�。ㄒ唬�(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。
本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定，設(shè)立了股東大會、董事會、監(jiān)事會，選舉了獨立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗和卓越過往業(yè)績的人士擔任本行的董事長、行長，選聘了副行長、風(fēng)險負責人、行長助理、財務(wù)負責人、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為最高決策機構(gòu)，董事會為主要決策機構(gòu)，監(jiān)事會為監(jiān)督機構(gòu)，高管層為執(zhí)行機構(gòu)的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監(jiān)事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風(fēng)險管理委員會、提名與薪酬委員會，各專門委員會的負責人均由董事?lián)�，其中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。
1、股東大會
股東大會是本行的權(quán)力機構(gòu)，股東通過股東大會合法行使權(quán)利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預(yù)董事會和高級管理層履行職責。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規(guī)則，詳細規(guī)定了股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結(jié)果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告，以及股東大會對董事會的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件，經(jīng)本行20xx年第一次臨時股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準后，已得以貫徹執(zhí)行。
此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項平等地享有知情權(quán)和參與權(quán)，確保股東大會的工作效率和科學(xué)決策，從而使投資者獲得較高回報。
2、董事會
董事會是本行的決策機構(gòu)，由股東大會授權(quán)直接經(jīng)營管理公司。如何確保董事會充分發(fā)揮其作用和履行其職責是公司治理的重要問題。董事會成員15人，其中獨立董事5名，執(zhí)行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗和卓越的過往業(yè)績，而且，還有戰(zhàn)投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責，并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務(wù)。多元化的董事結(jié)構(gòu)，高素質(zhì)的董事隊伍，有利于董事會對重大經(jīng)營事項的正確決策，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績提升。
目前，本行已初步建立了董事會組織架構(gòu)和決策程序，董事會下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、風(fēng)險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業(yè)委員會，專業(yè)委員會于20xx年3月份開始進入正式運作階段。四個專門委員會中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事?lián)巍?/p>
3、監(jiān)事會
監(jiān)事會是本行的監(jiān)督機構(gòu)。本行監(jiān)事會成員現(xiàn)有8名，其中外部監(jiān)事2名、股東監(jiān)事3名、職工監(jiān)事3名。監(jiān)事會制定了監(jiān)事會議事規(guī)則，明確監(jiān)事會的議事方式和表決程序，以確保監(jiān)事會的有效監(jiān)督。本行章程規(guī)定監(jiān)事會依法享有法律法規(guī)賦予的知情權(quán)、建議權(quán)和報告權(quán)，為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實施，本行及時向監(jiān)事會提供有關(guān)的信息和資料，以便監(jiān)事會對本行財務(wù)狀況、風(fēng)險控制和經(jīng)營管理等情況進行有效的監(jiān)督、檢查和評價。
4、內(nèi)部控制制度
較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進本行各項業(yè)務(wù)的`持續(xù)健康發(fā)展，切實防范和化解金融風(fēng)險，提高本行的核心競爭力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著內(nèi)控優(yōu)先原則持續(xù)不斷地完善與改進內(nèi)部控制。本行以《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo)，遵循全面、審慎、有效、獨立的內(nèi)部控制原則，進一步優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境，改進內(nèi)部控制措施：加大內(nèi)控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度，有力地促進了我行各項業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運行。
5、風(fēng)險管理制度
審慎的風(fēng)險管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨立、全面、垂直、專業(yè)的風(fēng)險管理體系，培育追求濾掉風(fēng)險的效益的風(fēng)險管理文化，實施優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)、主流市場、主流客戶的風(fēng)險管理戰(zhàn)略，主動管理各層面、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險等各類風(fēng)險。
6、關(guān)聯(lián)交易
不規(guī)范的關(guān)聯(lián)交易或關(guān)聯(lián)交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾。因此，應(yīng)規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理，有效控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險。本行實行關(guān)聯(lián)交易回避制度，在章程中明確規(guī)定：股東大會審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項時，該事項的關(guān)聯(lián)股東不得參與投票表決，其代表的有表決權(quán)的股份數(shù)不得計入有效表決總數(shù)，同時，按照公開、公正、公平的原則及相關(guān)監(jiān)管要求，對關(guān)聯(lián)貸款進行嚴格管理，并確保其滿足關(guān)聯(lián)貸款不得超過監(jiān)管資本15%的規(guī)定。本行在上市之時，就根據(jù)需要按照有關(guān)規(guī)定處置了正常類關(guān)聯(lián)貸款，目前，未向原有關(guān)聯(lián)方客戶新增授信，亦未發(fā)展新的關(guān)聯(lián)方客戶。我行針對關(guān)聯(lián)貸款的相關(guān)防范措施包括：嚴格授信要求，關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放條件不優(yōu)于其他一般貸款；加強授信審核，關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放必須逐筆上報總行風(fēng)險管理委員會審批等。
7、激勵約束機制
本行制定了保證總分支機構(gòu)的獨立運作和有效制衡的一系列制度，通過完善等級行管理制度、總行部門考核制度、全面推行客戶經(jīng)理制，在總行各部門和分支機構(gòu)不同層面均建立起績效考核機制。特別是，我行逐步開始建立資本約束下的激勵考核機制,在分支行開始推進以經(jīng)濟利潤、風(fēng)險調(diào)整后的收益回報為基礎(chǔ)的考核機制，促進分支行在業(yè)務(wù)經(jīng)營中樹立資本、效益和風(fēng)險綜合平衡的經(jīng)營理念，自覺地優(yōu)化和調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。
8、信息披露管理
本行a+h同步上市后，為規(guī)范信息披露行為，保護本行、股東、債權(quán)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益，根據(jù)內(nèi)地和香港兩地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機關(guān)的要求，本行結(jié)合自身的實際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內(nèi)部信息報告、審核及披露流程。
本行明確了信息披露事務(wù)管理的第一責任人是本行董事長，本行總行各部門以及各分行的負責人是本部門及本分行信息報告第一責任人。本行指定董事會秘書為本行信息披露的指定負責人，負責準備和遞交有關(guān)監(jiān)管部門所要求的信息披露文件，組織完成監(jiān)管機構(gòu)布置的信息披露任務(wù)，在董事會領(lǐng)導(dǎo)下負責協(xié)調(diào)實施信息披露事務(wù)管理制度，組織和管理信息披露事務(wù)管理部門具體承擔本行信息披露工作。為進一步健全和完善信息披露的相關(guān)制度和工作流程，本行建立了行內(nèi)重大信息匯集機制，從體制上完善信息披露的相關(guān)工作流程，為更好地履行好信息披露職責奠定了基礎(chǔ)。
由于本行今年4月27日剛剛上市，因招股書中披露了本行20xx年度相關(guān)財務(wù)業(yè)績情況而取得了上市地監(jiān)管機關(guān)對本行20xx年年報的豁免。因此，尚未披露過定期報告。但本行會真實、準確、完整、及時、同時、全面、公平地履行信息披露義務(wù)，不斷提高透明度，保證所有的股東平等享有知情權(quán)。同時，本行也將根據(jù)上市地相關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)的要求，適時修訂、完善《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》。
9、投資者關(guān)系管理
本行上市之初，就非常注重與投資者的溝通與交流，開通了投資者電話專線，在公司網(wǎng)站設(shè)置了投資者關(guān)系欄目，認真接受各種咨詢，并開始著手建立相關(guān)規(guī)章制度，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關(guān)系管理制度》。上市以來短短的兩個月內(nèi)，本行領(lǐng)導(dǎo)、董秘、董事會辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內(nèi)外投資機構(gòu)、分析師和投資者的來訪調(diào)研，通過電話、電子郵件等形式及時解答問題，建立了和境內(nèi)外投資機構(gòu)的良性互動，提高了公司的透明度，得到了資本市場的好評。
（二）規(guī)范運作的保證
1、公司章程
公司章程是本行股東大會、董事會、監(jiān)事會以及董事會各專門委員會、各級管理人員規(guī)范運做的行為準則和依據(jù)。本行的公司章程是根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《國務(wù)院關(guān)于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的，已經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會核準，并已通過中國證監(jiān)會和香港聯(lián)交所的審核。
�。�2）三會議事規(guī)則
根據(jù)監(jiān)管機關(guān)的要求，制定了詳細的《股東大會議事規(guī)則》、《董事會議事規(guī)則》和《監(jiān)事會議事規(guī)則》。
�。�3）董事會、監(jiān)事會各專門委員會議事規(guī)則。
�。�4）制定并完善了《行長工作細則》，完善高級管理層的工作細則和規(guī)程，明確組織機構(gòu)之間的職責邊界，建立明晰的匯報路線和信息溝通機制。
�。�5）起草了《信息披露管理制度》、《投資者關(guān)系管理制度》等公司治理配套文件。
在實際運作中，上述文件及其他相關(guān)指導(dǎo)性文件，共同為規(guī)范運作提供了制度保證。
三、公司治理中存在的問題
中信銀行股份有限公司成立于20xx年XX月31日，在短短的時間里，本行公司治理結(jié)構(gòu)的基本框架和原則基本已確立，公司治理走上了規(guī)范化的發(fā)展軌道。但在實際運作中，正如《關(guān)于開展加強上市公司治理專項活動有關(guān)事項的通知》所深刻指出，要真正解決公司治理形似而神不至的問題，就須清醒地認識到自己的不足，積極學(xué)習(xí)那些較我行更早步入資本市場的同業(yè)的先進經(jīng)驗，取人所長，補己之短，積極探索、完善有效的公司治理。
�。ㄒ唬┻M一步完善董、監(jiān)事會決策機制。由于本行董、監(jiān)事會下設(shè)各專門委員會成立時間不長，其議事規(guī)則雖已經(jīng)各專門委員會審議、修訂，但尚待董事會審議通過。此外，董、監(jiān)事會各專門委員會的成員都是金融、財政方面的專家學(xué)者，應(yīng)進一步發(fā)揮各專門委員會的專業(yè)特長，不斷完善董、監(jiān)事會決策機制。
�。ǘ┻M一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力。我行雖旗幟鮮明地提出了合規(guī)經(jīng)營理念，并大力倡導(dǎo)和宣傳，但個別基層機構(gòu)在認識上仍不到位，在處理具體業(yè)務(wù)時容易忽視合規(guī)經(jīng)營的問題，一些發(fā)生在基層機構(gòu)的低層次操作風(fēng)險問題還不時地困擾著我們。因此，我們將進一步加強合規(guī)體系建設(shè)，積極培育全員合規(guī)、高層合規(guī)的文化氛圍，進一步加大對基層機構(gòu)的檢查力度，加強其內(nèi)控執(zhí)行力。
（三）制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度。我行提名及薪酬委員會已草擬《獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度》，以使董事認真、勤勉地履行職責。該制度已提交第一屆董事會第六次會議審議，擬于年內(nèi)實行。
四、整改措施和整改時間及責任人
序號整改措施整改時間責任人
1董事會審議通過議事規(guī)則，進一步完善董、監(jiān)事會決策機制20xx年8月份孔丹先生劉崇明女士
2進一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力20xx年年內(nèi)合規(guī)審計部
3實施獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度20xx年XX月份之前人力資源部、提名與薪酬委員會
五、有特色的公司治理做法
本行始終致力于構(gòu)建完善的公司治理結(jié)構(gòu)，并借鑒國內(nèi)外先進的公司治理經(jīng)驗，結(jié)合本行的實際情況，在公司治理的實際運作中，采取了一些行之有效的措施，不斷提升公司治理結(jié)構(gòu)。
�。ㄒ唬﹥�(nèi)部控制制度方面的特色
1、本行樹立了正確的經(jīng)營理念，優(yōu)化了內(nèi)控環(huán)境。我行在對近年實踐進行總結(jié)的基礎(chǔ)上，提出了追求效益、質(zhì)量、規(guī)模的協(xié)調(diào)發(fā)展，追求過濾掉風(fēng)險的利潤，追求穩(wěn)定增長的市值，努力走在中外銀行競爭的前列的經(jīng)營理念，嚴格按照國家各項法律、法規(guī)、條例的規(guī)定和銀監(jiān)會的監(jiān)管要求，以《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo)，遵循商業(yè)銀行全面、審慎、有效、獨立的內(nèi)部控制原則，改進內(nèi)部控制措施，完善信息交流與反饋機制，有效發(fā)揮內(nèi)部控制的評價與持續(xù)改進機制，有力地促進了全行各項業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運行。
2、本行建立了覆蓋全面業(yè)務(wù)和流程的內(nèi)部控制制度，包括授信業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、資金資本市場業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、會計及柜臺業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計劃財務(wù)內(nèi)部控制、中間業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計算機信息系統(tǒng)內(nèi)部控制等。
3、完善內(nèi)控管理機制，提高決策的科學(xué)性。本行積極探索扁平化管理，建立健全集體決策機制，通過建立并執(zhí)行總、分行行長定期辦公會議制度，履行集體決策職能，提高經(jīng)營管理決策的科學(xué)性和透明度。健全了行長辦公會領(lǐng)導(dǎo)下的風(fēng)險管理委員會、發(fā)展及資產(chǎn)負債管理委員會、內(nèi)部審計委員會和財務(wù)審查委員會制度，提高了決策的專業(yè)性。
4、強化風(fēng)險管理措施，落實全面風(fēng)險管理。一方面進一步健全風(fēng)險管理體系，在風(fēng)險管理委員會下成立了信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險三個專業(yè)委員會，建立了相應(yīng)的工作制度，并開始履行職責。另一方面加強信貸政策管理，強化放款中心建設(shè)和貸后管理工作，并進一步加強市場風(fēng)險管理，不斷提升風(fēng)險管理技術(shù)手段，完善貸款管理信息系統(tǒng)、資產(chǎn)負債系統(tǒng)、財務(wù)管理系統(tǒng)。
5、加大檢查、整改和處罰力度，狠抓內(nèi)控執(zhí)行。我行通過大規(guī)模的檢查，狠抓整改率，保證了內(nèi)控的執(zhí)行力度。主要開展了會計大檢查（覆蓋面達100%）、信貸大檢查（覆蓋面達50%）及安全保衛(wèi)大檢查。通過連續(xù)的檢查，大量揭示和糾正了會計、信貸業(yè)務(wù)操作和安全保衛(wèi)方面的不規(guī)范操作行為，消除了風(fēng)險隱患。
�。ǘ╋L(fēng)險管理方面的特色
本行持續(xù)采取以下多種創(chuàng)新性的措施，努力建立起審慎的風(fēng)險管理體系：
19XX年，本行進行了公司貸款流程改造，將大部分公司貸款業(yè)務(wù)的審批權(quán)集中到總行，并設(shè)立了從事不良貸款清收的專職清收人員職位；與麥肯錫公司合作開發(fā)了公司業(yè)務(wù)信用評級系統(tǒng)，并在全行推廣。 20xx年，本行實施了分行信審經(jīng)理總行委派制，設(shè)立了具備識別信用風(fēng)險知識及經(jīng)驗的產(chǎn)品經(jīng)理職位以做實授信調(diào)查，建立了放款中心以降低放款操作風(fēng)險。
20xx年，本行設(shè)立了首席風(fēng)險主管職位，在國內(nèi)同業(yè)率先實施分行風(fēng)險主管委派制。分行風(fēng)險主管主持包括授信審批在內(nèi)的風(fēng)險管理工作，直接向首席風(fēng)險主管負責并匯報工作。
20xx年末至20xx年初，本行調(diào)整了授信流程，加強對授信業(yè)務(wù)的全程控制，強化風(fēng)險管理的獨立性：
(1)由風(fēng)險管理部承擔審查審批職能的同時，將放款中心和貸后管理職能集中由風(fēng)險管理部組織實施；
(2)實行信審會集體審批制，取消了總行行長、分行行長的審批權(quán)，總行行長、分行行長僅對信審會審批通過的項目行使否決權(quán)；
(3)設(shè)立了專職信審委員職位，推行專業(yè)審貸。在授信調(diào)查以及貸后管理中執(zhí)行第一責任人制度，由客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理對授信調(diào)查和貸后管理承擔第一責任。
20xx年以來，本行按照《巴塞爾協(xié)議ii》的要求，與穆迪kmv公司合作開發(fā)了新的公司業(yè)務(wù)信用評級系統(tǒng)。新的評級系統(tǒng)按照客戶類別，設(shè)計了20個可獨立計量違約概率的打分模型以及一個通用的違約概率計量模型，在行業(yè)細分和違約概率的計量技術(shù)上居于國內(nèi)同業(yè)前列。
20xx年，(1)本行實施優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)、主流市場、主流客戶戰(zhàn)略，并按行業(yè)、產(chǎn)品和客戶調(diào)整貸款組合結(jié)構(gòu)，主動管理信貸風(fēng)險；
(2)在總行風(fēng)險管理委員會下，本行建立了專門從事信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險管理的三個專業(yè)委員會，強化對三大風(fēng)險的專業(yè)、集中管理；并建立了重點行業(yè)專家隊伍和行外專家?guī)�，加強重點行業(yè)政策管理，逐步推行行業(yè)審貸，提高授信決策的專業(yè)水平；
(3)本行開始在全行范圍內(nèi)推廣追求濾掉風(fēng)險的效益理念，并通過計算、分配基于監(jiān)管資本標準的經(jīng)濟資本來對一級分行的業(yè)績進行評價。
本行在風(fēng)險管理體系建設(shè)上的持續(xù)努力，已經(jīng)并將繼續(xù)提升本行的風(fēng)險管理水平，并持續(xù)改善本行的資產(chǎn)質(zhì)量，從而有利于提升本行的資本回報能力。
（三）完善信息披露制度
我行作為a+h同步上市的公司，深刻理解內(nèi)地和香港在監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管理念等方面存在差異，在信息披露方面嚴格執(zhí)行標準從嚴不從寬，內(nèi)容從多不從少的原則，并根據(jù)上市地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機關(guān)的要求，本行結(jié)合自身的實際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內(nèi)部信息報告、審核及披露流程，有助于進一步增強透明度，實現(xiàn)股東價值最大化。
六、其他需要說明的事項
�。ㄒ唬┤粘Ｐ畔贤ㄊ侄巍Ｄ壳�，本行通過《中信銀行董監(jiān)事通訊》、《中信銀行資本市場動態(tài)》等方式及時向董、監(jiān)事會報告相關(guān)日常工作。
�。ǘ┕蓹�(quán)激勵計劃情況的說明
本行已制定對高管的股票增值權(quán)激勵方案，可否實施，目前尚未得到監(jiān)管機構(gòu)的明確答復(fù)。
風(fēng)險自查報告15
按照上級領(lǐng)導(dǎo)的指示，我行認真貫徹《關(guān)于加強20xx年重要時期金融信息安全保障工作的通知》（銀發(fā)[20xx]57號文件）精神，為充分做好重要時期金融網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)安全保障工作，防范我行信息科技風(fēng)險，保障計算機系統(tǒng)運行和操作安全，建立和完善信息科技風(fēng)險管理機制。對我行的信息科技工作進行了一次全面的自我評估及審查�，F(xiàn)將審查情況報告如下：
一、組織架構(gòu)、制度建設(shè)及管理情況
1.信息科技治理組織架構(gòu)
�。�1）我行在董事會下設(shè)科技信息安全管理委員會，行長室下設(shè)信息科技管理委員會，信息安全管理委員會下設(shè)應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組。
科技信息安全管理委員會全面負責領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)本行科技信息安全。
科技管理委員會負責統(tǒng)一規(guī)劃全行的信息化建設(shè)，指導(dǎo)和監(jiān)督科技部門的各項工作，審議全行計算機網(wǎng)絡(luò)的設(shè)計方案、軟件項目招標、設(shè)備招標和統(tǒng)一采購及日常管理中重大問題的研究和建議。
信息系統(tǒng)應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組負責組織制定全轄應(yīng)急處置的實施細則，統(tǒng)一組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)、檢查全轄應(yīng)急處置的管理；負責全轄信息系統(tǒng)突發(fā)事件的應(yīng)急指揮、組織協(xié)調(diào)和過程控制
�。�2）我行成立了科技管理部和科技開發(fā)部，做到科技運維和科技開發(fā)有效分離，加強了信息科技治理。
�。�3）科技風(fēng)險審計工作由我行稽核審計部完成，信息科技風(fēng)險管理由風(fēng)險管理部門完成。
�。�4）在支行層面則設(shè)立合規(guī)員，負責各支行科技信息相關(guān)風(fēng)險監(jiān)控和報告
2.信息科技管理制度建設(shè)
�。�1）安全管理
對安全管理活動中的各類管理內(nèi)容建立安全管理制度，制定了由安全策略、管理制度、操作規(guī)程等構(gòu)成的全面的信息安全管理總則《江蘇**農(nóng)村商業(yè)銀行計算機信息系統(tǒng)安全管理制度》，安全管理制度經(jīng)信息安全領(lǐng)導(dǎo)小組審定，審定周期為一年一次，并且及時發(fā)現(xiàn)缺漏或不足對制度進行修訂，并有修訂記錄
�。�2）事件管理
制訂了安全事件報告和處置管理制度——《信息安全事件管理制度》明確安全事件類型，規(guī)定安全事件的現(xiàn)場處理、事件報告和后期恢復(fù)的管理職責，并根據(jù)國家相關(guān)管理部門對計算機安全事件等級劃分方法和安全事件對本系統(tǒng)產(chǎn)生的影響，對安全事件進行等級劃分，制定安全事件報告和響應(yīng)處理程序，確定事件的報告流程，響應(yīng)和處置方法等，并對發(fā)現(xiàn)的安全弱點和可疑事件有《異常情況上報規(guī)定》
�。�3）應(yīng)急處理
建立較為完善的信息系統(tǒng)應(yīng)急恢復(fù)策略《江蘇**農(nóng)村商業(yè)銀行計算機信息系統(tǒng)應(yīng)急處理方案》，對各業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)進行分類，按照重要程度，確定保障級別，制定了各信息系統(tǒng)突發(fā)事件專項應(yīng)急預(yù)案。制定數(shù)據(jù)中心、災(zāi)備中心機房關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施專項應(yīng)急預(yù)案。
�。�4）安全操作規(guī)范及管理流程
我行有完整的信息安全管理流程，控制信息安全管理。包括介質(zhì)管理、網(wǎng)絡(luò)管理、維護及故障處理制度、軟硬件變更流程、備份管理、ATM安全管理、機房管理、監(jiān)控管理、密鑰管理、巡檢制度等等科技管理部各項流程。
�。�5）崗位職責與分工
配備一定數(shù)量的系統(tǒng)管理員、網(wǎng)絡(luò)管理員、安全管理員等。每個崗位設(shè)立2個以上操作維護人員。重要系統(tǒng)均配備A/B角，A/B角定期輪換。明確崗位職責《科技管理部崗位設(shè)置》《科技開發(fā)部工作職責》《科技管理部崗位百分考核辦法》
�。�6）密級管理制度
錄用人員簽署保密協(xié)議；制定人員離崗管理流程規(guī)范，嚴格規(guī)范人員離崗過程，及時終止離崗員工的所有訪問權(quán)限；與外包商簽訂保密協(xié)議；有密級的安全管理制度，注明安全管理制度密級，并進行密級管理。
二、信息系統(tǒng)的技術(shù)措施情況
1.物理和環(huán)境建設(shè)
�。�1）機房的物理訪問控制：機房實現(xiàn)門禁控制，嚴防外部人員進入機房擅自操作。
�。�2）系統(tǒng)密碼均由專門人員掌管，計算機終端無人看管時鎖定；
�。�3）機房采用集中監(jiān)控，監(jiān)控清晰全面，機房環(huán)境設(shè)施均有專人崗位值班管理，參數(shù)實行24小時不間斷監(jiān)控，崗位人員具備管理監(jiān)控專業(yè)素質(zhì)。
�。�4）機房供電系統(tǒng)均采用雙路UPS供電，線路冗余性好，負載能力強，完全能夠滿足機房電力需求。
（5）機房空調(diào)系統(tǒng)的有效性和冗余性，給排風(fēng)系統(tǒng)的有效性：機房空調(diào)系統(tǒng)安全有效，給排風(fēng)系統(tǒng)工作正常。
�。�6）中心機房和災(zāi)備機房均有配套防盜竊、防雷、防火、防水、防靜電、溫濕度控制、電磁保護等措施，確保機房正常運轉(zhuǎn)。
�。�7）機房技術(shù)文檔完備、有效：制定了《**農(nóng)村商業(yè)銀行計算機信息系統(tǒng)安全管理制度》、《科技部信息部中心機房監(jiān)控制度》，《**農(nóng)村商業(yè)銀行計算機系統(tǒng)運行維護管理制度》為機房維護制定詳細的規(guī)范文檔。 2. 網(wǎng)絡(luò)管理
我行根據(jù)文件要求，對重要網(wǎng)絡(luò)設(shè)施(包括網(wǎng)絡(luò)傳輸線路、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)備)進行了詳細的自查，情況如下: 1. 網(wǎng)絡(luò)安全策略
�。�1）內(nèi)網(wǎng)的安全管理情況；
內(nèi)網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)安全管理：外聯(lián)單位互聯(lián)安全保護措施：通過兩臺PIX525防火墻連接外聯(lián)單位，兩臺防火墻通過FAILOVER形成熱備，在防火墻上配置安全策略，嚴格控制進出生產(chǎn)網(wǎng)的數(shù)據(jù)。
在對外路由器上設(shè)置過濾規(guī)則，形成防護網(wǎng)。使用過濾規(guī)則設(shè)置功能，作過濾防護，形成銀行網(wǎng)絡(luò)與外聯(lián)單位之間的第一道防護網(wǎng)。正確地配置和使用防火墻。防火墻功能正確實施的關(guān)鍵是其安全策略的配置和管理，為企業(yè)的重要數(shù)據(jù)和內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)提供了一層可靠的安全保障。
使用地址轉(zhuǎn)換的通信策略，防火墻對內(nèi)部地址進行轉(zhuǎn)換，對外映射為一個虛擬地址。
（2）外網(wǎng)的安全管理情況；
辦公網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)安全建設(shè)：天融信防火墻安全防護建設(shè)：在**農(nóng)商行辦公網(wǎng)INTERNET出口部署兩臺天融信防火墻提供了強大的網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用控制功能。用戶可以輕松的針對一些典型網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用，如MSN，QQ、Skype、即時通信應(yīng)用，以及BT、訊雷等p2p應(yīng)用實行靈活的訪問控制策略，如禁止、限時、乃至流量控制。還提供了定制功能，可以對用戶所關(guān)心的網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用進行全面控制。
能夠在核心網(wǎng)絡(luò)中同所有網(wǎng)絡(luò)設(shè)備一起構(gòu)建高可用性及高安全性的拓撲結(jié)構(gòu)，自身能夠?qū)崿F(xiàn)A/A部署和狀態(tài)同步，能夠?qū)崿F(xiàn)動態(tài)的鏈路切換，同時提供了電源冗余功能，最大限度地滿足了網(wǎng)絡(luò)的健壯性及穩(wěn)定性，保證了整個網(wǎng)絡(luò)的不間斷工作。
（3）加密技術(shù)應(yīng)用和私鑰的管理情況；
ARRY設(shè)備遠程網(wǎng)絡(luò)通訊安全保護建設(shè)：**農(nóng)商行辦公網(wǎng)已經(jīng)部署了網(wǎng)絡(luò)通訊，INTERNET用戶可以連接到內(nèi)部辦公網(wǎng)。采用網(wǎng)絡(luò)通訊技術(shù)，加強信息傳輸過程中的安全防范，可以在公共Internet網(wǎng)絡(luò)上提供安全通信。是企業(yè)遠程用戶、業(yè)務(wù)合作伙伴和供應(yīng)商盡快實現(xiàn)通信和共享信息理想的安全性解決方案。根據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的特點選擇對業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進行傳輸加密；對于網(wǎng)絡(luò)設(shè)備認證過程中敏感的信息進行加密。
制定了《**農(nóng)村商業(yè)銀行科技部密鑰管理制度》。
�。�4）防火墻的設(shè)置、維護和管理情況；
在網(wǎng)銀系統(tǒng)設(shè)置兩層物理防火墻，將網(wǎng)絡(luò)分為三個邏輯區(qū)域，及非授信區(qū)、�；饏^(qū)及安全區(qū)。非授信區(qū)可理解為Internet，即存在潛在威脅的區(qū)域；�；饏^(qū)（DMZ）內(nèi)部署網(wǎng)銀Web服務(wù)器、RA服務(wù)器以及其它直接向外部提供服務(wù)或者進行通訊的服務(wù)器，如Mail服務(wù)器、防病毒服務(wù)器等；安全區(qū)用戶部署網(wǎng)銀應(yīng)用服務(wù)器、數(shù)據(jù)庫服務(wù)器、通信服務(wù)器等核心部件；
�。�5）、設(shè)置入侵檢測系統(tǒng)。
入侵檢測用在網(wǎng)絡(luò)關(guān)鍵節(jié)點設(shè)置探頭以偵測網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)中。
2. 網(wǎng)絡(luò)服務(wù)連續(xù)性、冗余性
1.所有重要通信線路均有備份線路且采用不同運營商，確保網(wǎng)絡(luò)無斷點。
2.網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的冗余性：網(wǎng)絡(luò)設(shè)備均有備份。核心網(wǎng)絡(luò)設(shè)備，核心生產(chǎn)系統(tǒng)設(shè)備均采用雙機熱備，同城設(shè)有災(zāi)備機房，確保關(guān)鍵生產(chǎn)設(shè)備運行的可靠性
3.訪問線路的帶寬完全能夠滿足各信息系統(tǒng)的帶寬需求，無網(wǎng)絡(luò)擁塞現(xiàn)象。
4. 網(wǎng)絡(luò)設(shè)備管理配置均由專人分管負責，確保合理操作，保障網(wǎng)絡(luò)通暢、安全；
5.日志服務(wù)器暫無，有網(wǎng)絡(luò)日志，但無集中審計，需加強網(wǎng)絡(luò)設(shè)備日志的安全審計。 3.信息系統(tǒng)可靠性
我行根據(jù)文件要求，對關(guān)鍵服務(wù)器、存儲器運行的可靠性，生產(chǎn)系統(tǒng)資源冗余度等進行了全面自查，情況如下: 1.系統(tǒng)重要設(shè)備和組件的冗余備份
經(jīng)自查，關(guān)鍵生產(chǎn)設(shè)備均采用雙電源，服務(wù)器有UPS電源支持，且有RAID保護。系統(tǒng)具備較高的可用性，所有前置系統(tǒng)都有備機，且定期切換演練，系統(tǒng)重要設(shè)備和組件均有相應(yīng)的定時備份。
2.制定各系統(tǒng)的`應(yīng)急預(yù)案，定期對預(yù)案修訂和培訓(xùn)，目前，我行針對世博會演練了信貸系統(tǒng)切換，中心機房供電演練，影像支付系統(tǒng)演練，網(wǎng)銀系統(tǒng)惡意攻擊模擬演練。
3.設(shè)備和系統(tǒng)的維護和升級管理
設(shè)備、系統(tǒng)均有專人維護管理，部分設(shè)備、系統(tǒng)聘請專業(yè)公司人員進行升級維護，崗位人員均具備相關(guān)素質(zhì)，并實行AB角色。
4.對外包系統(tǒng)要求開發(fā)商要對我行技術(shù)人員進行詳細的日常運行、維護培訓(xùn)，把相關(guān)技術(shù)移交給我行技術(shù)人員，對涉及二次開發(fā)的系統(tǒng)要求開發(fā)商提供完整的二次開發(fā)手冊，培訓(xùn)我行技術(shù)人員掌握二次開發(fā)技術(shù)
5.系統(tǒng)軟件的用戶授權(quán)及鑒別認證措施：系統(tǒng)軟件用戶密碼相關(guān)人員各自保管，重要系統(tǒng)管理密碼實行分左右手密碼保管原則，系統(tǒng)軟件用戶訪問實現(xiàn)權(quán)限控制，各級人員只能進行權(quán)限內(nèi)操作。
6.系統(tǒng)變更管理:
制定了變更管理的主要準則和規(guī)章制度，變更管理的審批授權(quán)機制和工作流程；對變更管理進行登記、備案和存檔，制定了非計劃性緊急變更的實施方案、備份和恢復(fù)。
7.對系統(tǒng)日志及操作行為日志進行監(jiān)察審計，確保系統(tǒng)穩(wěn)定運行
8.系統(tǒng)容量管理計劃
系統(tǒng)處理容量增長趨勢完全滿足增量業(yè)務(wù)需求，并有適度冗余。
9.補丁更新
及時關(guān)注系統(tǒng)安全漏洞最新情況，及時對新發(fā)現(xiàn)的安全漏洞打上相關(guān)的安全補丁。經(jīng)檢查當前系統(tǒng)已是最新最完整版本，已安裝了最新補丁
10.病毒、惡意代碼的安全防護
系統(tǒng)均安裝病毒查殺軟件，對病毒、惡意代碼進行安全防護。同時嚴格控制操作人員在機器上運行可能攜帶惡意代碼、病毒的腳本的外來第三方軟件
11.系統(tǒng)安全配置檢查
定期巡檢，對系統(tǒng)的安全配置實行不定期檢測，對可能存在的隱患進行排除。
4.應(yīng)用安全
1.業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的用戶授權(quán)及鑒別認證措施
業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)用戶密碼相關(guān)業(yè)務(wù)人員各自保管，通過操作號和密碼進行身份鑒別認證。人員離開時應(yīng)設(shè)置屏幕密碼保護或退出到登陸狀態(tài)。
2.業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的用戶訪問控制
系統(tǒng)軟件用戶訪問實現(xiàn)權(quán)限控制，各級人員只能進行權(quán)限內(nèi)操作
4.數(shù)據(jù)安全、備份可用性
1.數(shù)據(jù)備份策略及備份數(shù)據(jù)的可用性
�。�1）對各應(yīng)用系統(tǒng)指定相應(yīng)備份策略，指定不同級別的具體備份操作，每次備份完畢應(yīng)檢查備份數(shù)據(jù)的有效性，并異地妥善保管好磁介質(zhì)，重要數(shù)據(jù)永久保存
（2）應(yīng)定期執(zhí)行恢復(fù)程序，檢查和測試備份介質(zhì)的有效性，確保可以在恢復(fù)程序規(guī)定的時間內(nèi)完成備份的恢復(fù)。
（3）不定期對數(shù)據(jù)進行抽檢，與業(yè)務(wù)所在日期數(shù)據(jù)進行比對核實。并有應(yīng)急恢復(fù)預(yù)案，及同城異地災(zāi)備系統(tǒng)確保數(shù)據(jù)恢復(fù)性。
2.數(shù)據(jù)安全性
（1）敏感數(shù)據(jù)的傳輸和存儲加密：敏感數(shù)據(jù)傳輸實行加密管理，存儲的一些敏感數(shù)據(jù)實行加密亂碼顯示。
�。�2）重要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的通信完整性檢測重要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)通信檢測完整、正常。
�。�3）重要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的備份策略及恢復(fù)測試機制重要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)定時備份，專人存儲保管，有完整的應(yīng)急恢復(fù)預(yù)案。
�。�4）建立了同城異地災(zāi)備中心，并制定了《江蘇**農(nóng)村商業(yè)銀行異地容災(zāi)項目災(zāi)難恢復(fù)計劃書》，內(nèi)容包括危險級別的定義劃分、決策流程、災(zāi)難恢復(fù)團隊、日常備份和恢復(fù)流程、災(zāi)難響應(yīng)和行動流程、災(zāi)難切換流程、災(zāi)備系統(tǒng)回切流程、災(zāi)難恢復(fù)計劃的測試、維護等。還包含了涉及系統(tǒng)設(shè)備的具體清單、操作步驟等，預(yù)計RTO為6小時以內(nèi)，RPO較低。
5.運行維護監(jiān)控系統(tǒng)
我行根據(jù)文件要求，對信息系統(tǒng)的監(jiān)測預(yù)警進行了全面自查，情況如下:
1.監(jiān)測預(yù)警制度、流程及自動化監(jiān)控平臺
已建立完善監(jiān)測預(yù)警制度、流程，機房環(huán)境、參數(shù)，系統(tǒng)的運行狀況，CPU使用情況、文件系統(tǒng)使用情況等均實現(xiàn)自動化監(jiān)控。
2.監(jiān)測預(yù)警組織結(jié)構(gòu)及人員設(shè)置
每天有人員24小時值班，檢查系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)運行狀況，及時發(fā)現(xiàn)問題，監(jiān)測預(yù)警專人負責，按照警報級別逐級上報，確保故障的及時排除。
3.監(jiān)測預(yù)警日志
設(shè)立監(jiān)控日志，每日由監(jiān)測預(yù)警人員負責記錄。 4.監(jiān)測預(yù)警文檔的完備性
有監(jiān)測預(yù)警文檔說明，但不夠完善。
5.與電力供應(yīng)部門、網(wǎng)絡(luò)供應(yīng)商、公安部門等外部機構(gòu)均有相應(yīng)的應(yīng)急聯(lián)動機制，我行正在實施保衛(wèi)部網(wǎng)點聲光聯(lián)動報警，做到入侵報警設(shè)施與照明、視頻安防監(jiān)控及聲音復(fù)核等設(shè)備聯(lián)動
三、不足和改進方法
1.需將管理與技術(shù)相結(jié)合，進一步加強信息安全管理手段
從IT風(fēng)險管理手段來看，部分系統(tǒng)的風(fēng)險控制不夠先進，缺乏專業(yè)的風(fēng)險技術(shù)支持，事前預(yù)防作用有限，事中控制不夠。缺乏對科技風(fēng)險的集中審計。本行將引進AAA統(tǒng)一認證管理系統(tǒng)，加強系統(tǒng)用戶的授權(quán)，權(quán)限控制和賬號管理。架設(shè)日志服務(wù)器，對系統(tǒng)日志進行集中收集和審計。
通過平臺對所有用戶進行統(tǒng)一的授權(quán)。采用基于角色的授權(quán)機制，按照內(nèi)部的組織結(jié)構(gòu)劃分角色，并為用戶綁定角色。對于不同的角色分配不同應(yīng)用系統(tǒng)的訪問權(quán)限。平臺依靠記錄追蹤用戶和管理人員的訪問過程，建立一套全面的、有效的回溯和追查機制。可以實時監(jiān)測用戶對各應(yīng)用系統(tǒng)的訪問狀態(tài)，及時發(fā)現(xiàn)非法訪問事件，對出現(xiàn)的問題進行事后追溯和責任追究提供實證。通過對系統(tǒng)運行狀態(tài)實時監(jiān)控審計，增強系統(tǒng)的可維護性。
2.進一步完善計算機系統(tǒng)安全管理制度
本行已經(jīng)在內(nèi)部建立并健全了一系列的計算機系統(tǒng)安全管理制度，并由稽核部門對銀行計算機系統(tǒng)進行專項稽核，但未配備專門的稽核人員，在廣度和深度上不夠，因此對照新指引的精神，從組織上保證信息風(fēng)險有具體人員來承擔責任，強化執(zhí)行力和合規(guī)性。將日常信息風(fēng)險管理從傳統(tǒng)的檢查模式逐步過渡到基于評估、規(guī)劃、執(zhí)行和監(jiān)督全面循環(huán)改進的模式。制訂詳細的IT風(fēng)險管理架構(gòu)，確立IT服務(wù)管理與IT風(fēng)險管理的關(guān)系，明確IT風(fēng)險管理的范圍、職責，制訂符合銀行實際情況的管理流程，出臺可操作性強的安全技術(shù)規(guī)范，加強開發(fā)過程的風(fēng)險控制。從而有效地防范科技風(fēng)險。
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