銀行自查報告(匯編15篇)

　　隨著個人的素質(zhì)不斷提高，報告十分的重要，通常情況下，報告的內(nèi)容含量大、篇幅較長。那么，報告到底怎么寫才合適呢？以下是小編為大家整理的銀行自查報告，僅供參考，歡迎大家閱讀。

銀行自查報告1

　　為進(jìn)一步推進(jìn)我行重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度的落實，我行行自接到銀黨紀(jì)辦【20xx】13號文件《關(guān)于對重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實情況進(jìn)行自查的通知》后，縣行領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視，首先是召開了專題會議，在會議上認(rèn)真學(xué)習(xí)了相關(guān)文件并明確專人負(fù)責(zé)此項工作。會議后，對我行的重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度工作進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

　　一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保自查工作順利開展

　　我行接到通知后，縣行黨支部立即召開了行務(wù)會對文件要求進(jìn)行全方位的.學(xué)習(xí)，行長親自披掛上陣，成立了重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查領(lǐng)導(dǎo)小組，行長親自擔(dān)任組長，兩位副行長為副組長，二部一室主任為成員。為順利開展重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查工作打下了良好的開端。為切實做好自查工作，縣行合正在開展的“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，展開了更細(xì)、更深入的自查工作，實行“雙管齊下”工作方針，查找問題分析原因，確保了重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查工作落到實處。

　　二、自查情況

　�。ㄒ唬┲匾獚徫缓兔舾协h(huán)節(jié)輪崗及強(qiáng)制休假。我行始終堅持認(rèn)真執(zhí)行重要崗位及敏感環(huán)節(jié)輪崗制度，每三年進(jìn)行一次崗位輪換，為有效推動各項業(yè)務(wù)的開展提供了保障，全面提高了重要崗位及敏感環(huán)節(jié)工作的安全性。在強(qiáng)制休假方面，我行按照上級行文件的規(guī)定，要求休假人員休假時間必須達(dá)到5—10個工作日，休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位，確保了工作的正常開展。今年以來，我行休假人員為2人。

　　（二）縣行領(lǐng)導(dǎo)班子成員情況。按照中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行干部交流暫行規(guī)定文件精神，我行正副行長屬于異地交流任職，縣行行長任行長在我行任職未滿三年，年齡不足50周歲�？h行兩位副行長年齡不足45歲，我行行長在本地任職未達(dá)到5年。

　　（三）換戶管理及客戶管理工作情況。我行在貸款客戶的管理中，堅持兩個以上客戶經(jīng)理工作制度并實行客戶經(jīng)理每隔兩年進(jìn)行一次換戶管理。今年以來，我行客戶經(jīng)理應(yīng)換戶管理人數(shù)三，換戶管理人數(shù)三次。確保了換戶管理工作的有效開展，為提高服務(wù)質(zhì)量和工作效率打下了堅持的基礎(chǔ)。

　　農(nóng)發(fā)行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實”自查工作中能夠從嚴(yán)、從謹(jǐn)，并且堅持與實際工作相合，督促了重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度”的落實，堅持突出重點與全面自查相合，在檢查信貸、財務(wù)、會計等重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域的同時，全面了解了“重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實”工作進(jìn)展情況，經(jīng)過自查我行在“重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假”等內(nèi)控制度落實不存在問題。

銀行自查報告2

　　為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神，我支行對20xx年以來的經(jīng)營業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項、細(xì)致的`檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報如下：

　　一、人員配備情況

　　為了確保個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經(jīng)理一名，該人員已通過銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專職理財經(jīng)理銷售。

　　鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。

　　二、銷售流程

　　支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶的財務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財產(chǎn)品，并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個人客戶投資風(fēng)險評估報告》(以下簡稱《評估報告》)，理財經(jīng)理根據(jù)其評估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財產(chǎn)品。《評估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務(wù)行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核。

　　在具體的理財產(chǎn)品銷售前，理財經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》中客戶資料均填寫完整。

　　三、資料檔案保存

　　20xx年以來，所有理財產(chǎn)品的《風(fēng)險評估報告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風(fēng)險評估報告》實行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

　　四、今后工作計劃

　　支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務(wù)自查工作，保證銀行蕪湖支行理財業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。

銀行自查報告3

　　20××年，在黨的群眾路線教育實踐活動開展以來，為認(rèn)真貫徹落實十八屆四中全會講話精神，我加強(qiáng)了組織學(xué)習(xí)領(lǐng)會，并在實際工作和生活中，我嚴(yán)格按照黨風(fēng)廉政建設(shè)的要求，不斷加強(qiáng)黨風(fēng)廉政學(xué)習(xí)領(lǐng)會和教育，始終保持清醒的頭腦，與時俱進(jìn)，恪盡職守，廉潔自律，充分發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)干部的表率作用，與其他區(qū)政府領(lǐng)導(dǎo)班子成員共同營造勤政廉潔、奮發(fā)向上的工作環(huán)境，確保了黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的落實�，F(xiàn)將一年來個人廉潔自律情況報告如下。

　　⒈堅持學(xué)習(xí)領(lǐng)會制度，加強(qiáng)理論修養(yǎng)。

　　我自覺按要求參加了多次中心學(xué)習(xí)領(lǐng)會組的集中學(xué)習(xí)領(lǐng)會，個人積極撰寫學(xué)習(xí)領(lǐng)會心得，調(diào)研文章以及讀書筆記等。同時堅持做好經(jīng)常性的個人自學(xué)，學(xué)習(xí)領(lǐng)會中注重聯(lián)系思想和工作實際，認(rèn)真對照檢查，不斷加強(qiáng)總結(jié)，以加強(qiáng)世界觀的改造，促進(jìn)工作的健康發(fā)展。

　�、矆猿忠婪ㄐ姓�，確保潔身自好。

　　工作中，我時刻繃緊廉政這根弦，防微杜漸，堅持廉潔從政，始終踐行領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律的有關(guān)規(guī)定，做到了以身作則，嚴(yán)于律己，要求別人做到的，自己首先做到，要求別人不做的，自己堅決不做。具體體現(xiàn)在工作中的'“三無現(xiàn)象”：無收受財物現(xiàn)象，在節(jié)假日期間和辦理婚喪喜慶等事情上都能夠按照有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格要求自己，從未發(fā)生過利用節(jié)假日和婚喪喜慶等事宜收受禮金禮品、借機(jī)斂財?shù)冗`紀(jì)行為。在管住自己的同時，還加強(qiáng)對身邊工作人員的教育和管理，堅決不允許他們打著單位的旗號謀取私利;無奢侈浪費(fèi)現(xiàn)象，自覺按照中央、省、市關(guān)于黨政機(jī)關(guān)厲行節(jié)約、制止奢侈浪費(fèi)行為的各項規(guī)定，一律按照少花錢、多辦事、成大事的原則進(jìn)行辦理，堅決制止各種鋪張浪費(fèi)行為。

　�、硤詻Q實行科學(xué)決策，民主決策，民主管理。

　　對各項重大事項工作，無論是議事，還是討論決定，都嚴(yán)格按照議事規(guī)則和辦案規(guī)程辦理，并堅持貫徹執(zhí)行民主集中制，尊重班子成員意見，堅持集體領(lǐng)導(dǎo)，民主決策，從不搞一言堂，以提高民主決策科學(xué)決策的水平。對教育、衛(wèi)生、文體領(lǐng)域的職務(wù)調(diào)整、崗位安排等，都是在群眾推薦基礎(chǔ)上，經(jīng)過組織考察，由負(fù)責(zé)政工、人事的同志提出初步意見，經(jīng)集體研究后報組織部門審批，沒有違反組織程序進(jìn)行。

　�、礃淅巫谥家庾R，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)。

　　進(jìn)一步牢固樹立全心全意為人民服務(wù)的宗旨意識，切實轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，改進(jìn)工作方法，深入基層，深入群眾，全年先后深入到工地、學(xué)校、社區(qū)督辦工作，切實為群眾辦好事辦實事，解決群眾實際生產(chǎn)生活中的困難。在教育活動中，帶頭深入基層訪貧問苦，并認(rèn)真堅持了日常的信訪接待日活動，熱情接待和妥善處理群眾的來信來訪先后接待和處理來信來訪多件(次)。

　�、祻V泛交心談心，接受干群監(jiān)督。

　　在工作中，我十分注意發(fā)揚(yáng)民主，相信和依靠群眾，自覺接受群眾監(jiān)督，積極組織召開和參與民主生活會及所在黨小組的組織活動，堅持不定期與群眾進(jìn)行交心談心活動，以接受批評和開展自我批評的誠意，引導(dǎo)他們坦誠相見，暢所欲言。對待群眾的意見，都能從促進(jìn)工作健康發(fā)展的高度，以“有則改之，無則加勉”的積極態(tài)度虛心接受，認(rèn)真對待。

銀行自查報告4

　　根據(jù)xx函[XX]257號關(guān)于認(rèn)真貫徹落實《xx支行員工不良行為排查實施方案》的通知進(jìn)行自查，自查情況如下：

　　(一)思想道德方面：

　　1、在日常工作中，未出現(xiàn)差錯較多、任務(wù)完成不及時、敷衍、推諉等責(zé)任心不強(qiáng)、作風(fēng)不扎實的行為;

　　2、未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀(jì)律和情緒低落、工作消極的行為;

　　3、未有經(jīng)常無故不參加政治學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等集體活動的行為;

　　4、未有利用工作便利收受客戶紅包、手續(xù)費(fèi)，索取財物或借用通訊設(shè)備、交通工具、報銷各種費(fèi)用、謀取個人私利的行為;

　　(二)日常生活行為方面：

　　1、未有經(jīng)常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等，消費(fèi)與正當(dāng)收入嚴(yán)重不符的行為;

　　2、未有經(jīng)常以錢物為賭注打牌、打麻將或參與玩游戲機(jī)等其他變相賭博的行為;沒有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀(jì)行為;

　　3、未有長期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經(jīng)常找人借錢的行為;

　　4、未有從事第二職業(yè)或做生意，或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為;沒有上班時間傳呼、電話不斷，與社會不良人員交往的行為;沒有經(jīng)常在上班時間買賣股票、期貨或參與傳銷的行為;

　　5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動較大的行為;沒有經(jīng)常深夜不歸或夜不歸宿的行為。

　　(三)業(yè)務(wù)管理方面：

　　1、未有對金融規(guī)章制度及上級的精神不認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)和貫徹落實的情況，明確本單位或本部門各業(yè)務(wù)操作崗位職責(zé);

　　2、未有對業(yè)務(wù)工作中存在的漏洞不及時采取有效措施解決的情況，及時解決網(wǎng)點需要解決問題;

　　3、未有對違紀(jì)違規(guī)行為或業(yè)務(wù)事故不按規(guī)定及時制止、報告和處理的情況;

　　4、未有辦理業(yè)務(wù)越權(quán)行事的行為，未有網(wǎng)點、部門負(fù)責(zé)人違法違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的情況;

　　5、未有財會部門主管、主管行長、行長不堅持每旬、每月、每季對所有尾箱現(xiàn)金進(jìn)行清點的情況;

　　6、未有不按規(guī)定安排對重要崗位進(jìn)行輪崗的情況。

　　(四)業(yè)務(wù)操作方面：

　　1、未有不按規(guī)定對賬而出現(xiàn)賬賬、賬實、賬表不符的情況;未有未經(jīng)會計主管審核或授權(quán)，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為;

　　2、未有偽造、涂改變造憑證轉(zhuǎn)移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現(xiàn)象;

　　3、無單人上門收款、送款違反規(guī)定程序辦理上門收款業(yè)務(wù)和辦理印鑒卡、重要憑證等業(yè)務(wù)的情況;無不嚴(yán)格執(zhí)行每天營業(yè)終了雙人清點尾箱現(xiàn)金或清點后不登記、不簽名的'情況;

　　4、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報出納長款的現(xiàn)象;未有擅自保管客戶存折(單)、銀行卡及密碼的行為,并替代儲戶取款現(xiàn)象;

　　5、未有允許單位和個人超額提現(xiàn)或?qū)Υ箢~提現(xiàn)不按規(guī)定報告、報批的情況;未有開戶審查不嚴(yán)、違反個人存款實名制規(guī)定辦理個人儲蓄開戶手續(xù)辦理公款私存的行為;

　　6、未有未按規(guī)定私自為客戶辦理掛失手續(xù)，盜取客戶資金的現(xiàn)象;未有越權(quán)或虛假簽發(fā)存單、憑證式國庫券收款憑證、個人存款證明及其他存款單證的行為;

　　7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實資信情況，提供虛假的貸前調(diào)查報告行為;

　　8、未有超越職權(quán)和范圍用印行為，無未經(jīng)審批或?qū)徟�手續(xù)不全用印行為;未有私自將單位介紹信給他人使用的行為;

　　9、未有私自將押運(yùn)路線透露給他人的行為;

　　10、無不按規(guī)定辦理業(yè)務(wù)授權(quán)的情況;不存在混崗操作現(xiàn)象;

　　11、無故意違章操作，有章不循行為，未有風(fēng)險苗頭和不安全因素存在。

　　農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行作為唯一家農(nóng)業(yè)政策性金融機(jī)構(gòu)是中國金融體系的重要組成部分，按照wto規(guī)劃和中國金融對外開放步伐的加快，其業(yè)務(wù)范圍將隨其金融職能和政策性金融作用將全面凸現(xiàn)。農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)具有“雙重性”，即政策性和經(jīng)營性，這就對農(nóng)發(fā)行的保密工作提出了更高的要求�，F(xiàn)階段農(nóng)發(fā)行保密工作存在諸多隱患，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

　　1、對保密工作必要性和重要性認(rèn)識不足。保密工作是基層農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)工作的重要組成部分，作為政策性銀行必須確保執(zhí)行政策的嚴(yán)肅性和時效性，保密工作必須提到我們工作的議事日程上。否則，將會出現(xiàn)政策執(zhí)行不到位現(xiàn)象，其危害性從小的方面講損壞了農(nóng)發(fā)行的社會形象，可能惡化黨群干部關(guān)系;從大的方面講就有可能損害農(nóng)民的利益，有可能影響國家貨幣政策的傳導(dǎo)和宏觀調(diào)控目標(biāo)的實現(xiàn)，甚至關(guān)系到員工生命和財產(chǎn)安全，因此，保密工作時刻伴隨著我們，要像安保工作一樣警鐘常常敲。

　　2、對保密工作的范圍和職責(zé)不清。大多數(shù)人認(rèn)為保密工作就是保密部門和工作人員及領(lǐng)導(dǎo)們的事，與自己沒有太大的關(guān)系;保密只不過對涉及國家機(jī)密的文件等按規(guī)定的范圍和時間進(jìn)行公布，對基層農(nóng)發(fā)行及員工來說沒有很大的必要;有的人認(rèn)為只保密農(nóng)發(fā)行有關(guān)信息，與自己有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)部門及企業(yè)的信息不在保密范圍之內(nèi)等等。這些觀點都具有片面性，上述對保密工作的必要性和重要性已作了簡單的介紹，實際上我們每個人的工作都涉及到保密問題，每個員工都有保密職責(zé)，凡是有可能對農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)開展和內(nèi)部工作協(xié)調(diào)及其它部門、企業(yè)工作帶來不利影響的信息都屬于保密的范圍。

　　3、對保密工作重視不夠。從現(xiàn)實狀況來看，基層農(nóng)發(fā)行保密工作做的怎樣，似乎對各方面工作開展影響不大，對保密工作存在麻痹思想、重視不夠。一是缺乏相應(yīng)配套的保密設(shè)備等設(shè)施;二是保密規(guī)章制度體系不夠健全和完善;三是基層行基本上沒有配備專(兼)職保密人員，既使配備了專(兼)職工員也僅是應(yīng)付檢查等，沒有切實有效地開展工作;四是對保密工作說起來重要，實際檢查指導(dǎo)少，崗位工作職責(zé)不到位。

銀行自查報告5

市分行：

　　根據(jù)總行《關(guān)于開展20xx年統(tǒng)計工作自查整改的通知》（XXXXX號）及20xx年《關(guān)于開展統(tǒng)計執(zhí)法大檢查的通知》（XXXXXXXX號）的要求，充分結(jié)合我行的具體實際情況，我行立即組織相關(guān)人員對人行和各上級行文件進(jìn)行了認(rèn)真學(xué)習(xí)。按照文件要求對本行的統(tǒng)計工作進(jìn)行了重點自查，現(xiàn)將自查情況上報如下：

　　根據(jù)總行提出的'檢查重點，我們對20xx年至20xx年一季度有關(guān)統(tǒng)計制度的貫徹執(zhí)行情況進(jìn)行了自查。

　　1、結(jié)合本次檢查方案進(jìn)行自查，對于重點自查的銀行承兌匯票、涉農(nóng)貸款、房地產(chǎn)開發(fā)貸款和委托貸款應(yīng)與我行ABIS系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)群（C3系統(tǒng)）和業(yè)務(wù)臺賬進(jìn)行一致性核查。每次報表數(shù)據(jù)一致無誤。

　　2、房地產(chǎn)開發(fā)貸款，對人民幣經(jīng)營明細(xì)指標(biāo)統(tǒng)計月報表（GE0907表）的房地產(chǎn)開發(fā)貸款指標(biāo)進(jìn)行自查，我行未有房地產(chǎn)開發(fā)貸款，只有購房貸款，所以不存在上報有誤的問題。

　　3、涉農(nóng)貸款，涉農(nóng)各項貸款統(tǒng)計表（GE09XX表）是根據(jù)C3系統(tǒng)操作人員提取出的相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)并與ABIS相關(guān)數(shù)據(jù)核對后上報，數(shù)據(jù)準(zhǔn)確。

　　一、統(tǒng)計工作管理情況

　　我行統(tǒng)計機(jī)構(gòu)設(shè)在財會運(yùn)營部，統(tǒng)計崗位也設(shè)在財會部，配備一名統(tǒng)計人員，對本崗位統(tǒng)計業(yè)務(wù)比較熟練，并在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)統(tǒng)計管理制度及崗位責(zé)任制度，加強(qiáng)對統(tǒng)計制度的學(xué)習(xí)，熟練掌握統(tǒng)計指標(biāo)、填報途經(jīng)等情況的變化，熟知各類系統(tǒng)對報表的影響，加強(qiáng)數(shù)據(jù)審核。

　　二、下一步工作要求

　　通過這次自查，使各級管理人員加強(qiáng)了對統(tǒng)計工作的重視，努力提高統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量，對統(tǒng)計工作中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，加強(qiáng)整改，在今后的工作中認(rèn)真做好統(tǒng)計管理工作，提高統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量。

銀行自查報告6

XXX農(nóng)村信用聯(lián)社安康辦事處：

　　根據(jù)省聯(lián)社農(nóng)信聯(lián)發(fā)[今年]2XX號文件精神，我聯(lián)社于今年年10月6日至10月24日對轄內(nèi)信用社的富秦卡業(yè)務(wù)工作進(jìn)行了自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:

　　一、銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度建立及執(zhí)行

　　我縣聯(lián)社在發(fā)行富秦卡以來，嚴(yán)格執(zhí)行省聯(lián)社下發(fā)的一系列業(yè)務(wù)管理制度，并結(jié)合我縣實際情況，制定了《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）章程》、《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》、《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作規(guī)程（暫行）》、《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)會計核算辦法(暫行)》、《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)內(nèi)部安全管理制度(暫行)》、《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范措施(暫行)》、《XXX農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法》,并及時將其下發(fā)至轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點要求職工認(rèn)真學(xué)習(xí)并貫徹執(zhí)行。我縣聯(lián)社所屬發(fā)卡網(wǎng)點嚴(yán)格按照XXX農(nóng)村信用社聯(lián)合社制定公告收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

　　二、銀行卡卡片管理

　　為加強(qiáng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。根據(jù)《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行》，

　　我縣聯(lián)社委托XXX農(nóng)村信用社聯(lián)合社負(fù)責(zé)富秦卡的訂制、保管、分發(fā)等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照XXX農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中有關(guān)重要空白憑證規(guī)定，我縣聯(lián)社指定財務(wù)會計部專人建立富秦卡保管、領(lǐng)用、制作、發(fā)放及收回、銷毀等登記管理制度進(jìn)行管理。

　　三、銀行卡跨行差錯處理

　　我縣聯(lián)社把差錯處理作為銀行卡業(yè)務(wù)的一項重要基礎(chǔ)工作，加強(qiáng)管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現(xiàn)的差錯,確保我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)及農(nóng)民工銀行卡卡特色服務(wù)正常開展,依據(jù)《XXX農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法(暫行)》，我縣聯(lián)社確定信息部2名工作人員專項負(fù)責(zé)銀行卡差錯處理，受理我縣聯(lián)社所轄營業(yè)網(wǎng)點提交的銀行卡差錯處理申請，負(fù)責(zé)轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點銀行卡差錯核實工作，并根據(jù)銀行卡差錯核實情況向省聯(lián)社提交差錯申請。我縣聯(lián)社受理銀行卡差錯實行首問負(fù)責(zé)制，一般問題響應(yīng)時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應(yīng)，差錯處理報告單實行專管專夾專人管理。

　　四、銀行卡業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性

　　為適應(yīng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，加強(qiáng)富秦卡業(yè)務(wù)管理，規(guī)范富秦卡業(yè)務(wù)操作，促進(jìn)該項業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，制定了《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》，轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點嚴(yán)格按照本辦法進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，對富秦卡的開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行登記簿管理,實行專人專夾保管。

　　五、銀行卡業(yè)務(wù)服務(wù)

　　發(fā)行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發(fā)展的結(jié)算瓶頸，發(fā)卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內(nèi)所有網(wǎng)點能享受到無差別、無障礙的服務(wù)，我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時客戶服務(wù)電話10106262，我縣聯(lián)社還設(shè)立了投訴舉報電話0915-000000，建立拒收、拒辦富秦卡的責(zé)任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個人的處罰力度。

　　富秦卡業(yè)務(wù)工作的有效開展，需要良好的外部環(huán)境，20xx年發(fā)卡以來我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)進(jìn)行宣傳，在城區(qū)川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進(jìn)行圖文影像宣傳，通過在縣城內(nèi)投放宣傳單（冊）、張貼海報、標(biāo)語標(biāo)牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉(xiāng)串戶進(jìn)行現(xiàn)場宣傳，通過各基層網(wǎng)點柜面進(jìn)行實地宣傳，大力發(fā)放宣傳冊，各網(wǎng)點分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關(guān)文化活動，擴(kuò)大富秦卡在當(dāng)?shù)氐闹�名度和影響力�?/p>

　　六、檢查中發(fā)現(xiàn)的'不足及今后工作要求

　　我縣聯(lián)社基本上能按照銀行卡的有關(guān)規(guī)章制度開展工作，但仍存在一些不足，如有少數(shù)經(jīng)辦人員對富秦卡相關(guān)業(yè)務(wù)知識知之甚少，對銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險認(rèn)識不到位。今后我縣聯(lián)社將繼續(xù)把銀行卡業(yè)務(wù)作為一項長期的重要工作來抓，組織轄內(nèi)操作人員進(jìn)行銀行卡業(yè)務(wù)制度及相關(guān)知識培訓(xùn)，指導(dǎo)各營業(yè)網(wǎng)點加強(qiáng)內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作規(guī)

　　程，并建立健全銀行卡有關(guān)業(yè)務(wù)交易登記簿；加大銀行卡業(yè)務(wù)檢查的力度，由會計、稽核部門相關(guān)人員，定期或不定期的對銀行卡各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位進(jìn)行檢查或抽查，對違規(guī)、違紀(jì)行為認(rèn)真查處，在對可能形成的業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行防范控制、預(yù)警識別，對已產(chǎn)生的風(fēng)險進(jìn)行認(rèn)定、分析和化解;對各信用社富秦卡業(yè)務(wù)各項規(guī)章制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督,嚴(yán)格審查富秦卡業(yè)務(wù)處理過程是否符合操作程序,是否合規(guī)合法。及時糾正會計核算和業(yè)務(wù)過程中的各種差錯，保證業(yè)務(wù)處理依據(jù)合法有效，處理結(jié)果真實可靠，資金收付正確安全，及時揭露違章、違紀(jì)、違法事件，防止風(fēng)險損失的發(fā)生。在銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展過程中汲取教訓(xùn)，總結(jié)經(jīng)驗，采取有效措施，保證我縣聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。

銀行自查報告7

　　XX年舉國上下掀起了開展治理商業(yè)賄賂專項活動。中國銀監(jiān)會下發(fā)了《關(guān)于銀行業(yè)開展治理商業(yè)賄賂專項工作的實施方案》的通知，市辦、聯(lián)社成立治理商業(yè)賄賂專項工作領(lǐng)導(dǎo)小組，為我縣農(nóng)村信用社系統(tǒng)開展商業(yè)賄賂指明了方向，提出了具體的要求與措施。為了將此項工作落到實處，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子審時度勢，迅速在全縣掀起了開展案件專項治理活動，通過全面?zhèn)鬟_(dá)會議精神，達(dá)共識，找差距，增信心，抓落實，現(xiàn)就活動開展以來情況自查如下：

　　一、積極貫徹，充分領(lǐng)悟文件精神內(nèi)涵

　　治理商業(yè)賄賂是黨中央、國務(wù)院做出的重大決策和部署，是實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)社會又快又好發(fā)展的迫切需要，是建立健全懲治和預(yù)防腐敗體系的重要內(nèi)容，也是當(dāng)前農(nóng)村信用社深化改革、確保發(fā)展的保障。我社收到文件精神后，立即召開全體員工會議，要求廣大員工認(rèn)真學(xué)習(xí),統(tǒng)籌兼顧，合理安排，按照方案內(nèi)容、抓檢查、抓整改，扎實有效地推動治理商業(yè)賄賂工作有效開展。通過學(xué)習(xí)，大家一致認(rèn)為：只有扎實開展治理商業(yè)賄賂活動，并與開展案件專項治理活動等結(jié)合起來，才能有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險管理水平，為農(nóng)村信用社改革和發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。

　　二、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，積極落實案件治理組織體系

　　治理商業(yè)賄賂工作是一項嚴(yán)肅的管理工作，也是農(nóng)村信用社持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在需求。為使文件精神落到實處，我社及時建立了以社主任XXX任組長，副主任XXX為副組長，其他同志為成員的“治理商業(yè)賄賂專項工作”領(lǐng)導(dǎo)小組。

　　三、結(jié)合實際，按方案認(rèn)真開展自查

　　我們圍繞“標(biāo)本兼治、實行綜合治理，統(tǒng)籌謀劃部署，穩(wěn)步有序推進(jìn)，明確工作重點，解決突出問題，嚴(yán)格把握政策，維護(hù)發(fā)展大局”的指導(dǎo)原則，按照上級會議精神和自身工作實際，重點自查自糾授權(quán)（授信）管理、客戶經(jīng)理及擔(dān)保出具擔(dān)保方式的貸款手續(xù)、業(yè)余攬儲、不良貸款清收的'手續(xù)費(fèi)支出、大額財務(wù)費(fèi)用的開支、基建工程、房屋租賃、大宗物品采購、資金拆借、出具信用證（保函、資信證明）、抵債資產(chǎn)的入帳與處置及其它大宗資產(chǎn)的拍賣、出售等不正當(dāng)交易行為；重點排查授權(quán)（授信）管理、基建工程、營業(yè)網(wǎng)點（辦公用房）裝修、大宗物品采購、大宗資產(chǎn)處置等商業(yè)賄賂案件；重點加強(qiáng)對內(nèi)部控制、授權(quán)（授信）管理、資本約束管理、財務(wù)收支管理、資產(chǎn)的構(gòu)建和出租出售、勞動用工以及合規(guī)文化和商業(yè)道德建設(shè)的長效機(jī)制建設(shè)進(jìn)行自查。

　　四、扎實推進(jìn)商業(yè)賄賂治理工作

　　采取多種形式，防止走過場，嚴(yán)格實行“雙線”問責(zé)制，即對我社業(yè)務(wù)操作崗在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中發(fā)生的違規(guī)、違紀(jì)問題進(jìn)行問責(zé)；對監(jiān)督不力、失職瀆職行為進(jìn)行責(zé)任追究。按照“法人負(fù)責(zé)，分級自查、雙線問責(zé)”的原則，嚴(yán)格自查自糾和案件排查工作責(zé)任制，一級檢查一級。對自查自糾和案件排查中發(fā)現(xiàn)的問題，隱瞞不報、整改不力、糾正不及時、處理不嚴(yán)肅的，要對有關(guān)部門、有關(guān)責(zé)任人實行問責(zé)，嚴(yán)肅追究黨紀(jì)、政紀(jì)責(zé)任。加大案件排查力度，嚴(yán)肅查處商業(yè)賄賂案件。設(shè)立和完善了信訪舉報制度，拓寬案源渠道。利用各種途徑掌握案件線索，依靠社會力量擴(kuò)大案源，充分發(fā)揮信訪舉報網(wǎng)絡(luò)的作用，公布投訴、舉報電話，設(shè)立舉報箱，拓寬舉報渠道。鼓勵內(nèi)部人員和相關(guān)企業(yè)舉報投訴，充分調(diào)動和發(fā)揮人民群眾舉報商業(yè)賄賂問題的積極作用。加強(qiáng)了溝通協(xié)調(diào)，建立案件協(xié)查和移送制度。積極與有關(guān)部門加強(qiáng)溝通和配合，構(gòu)建商業(yè)賄賂信息交流平臺，建立案件協(xié)查和移送機(jī)制，形成辦案合力。對發(fā)現(xiàn)的賄賂案件線索要及時向上級報告，并移送司法機(jī)關(guān)處理。對涉案金額巨大、情節(jié)嚴(yán)重、性質(zhì)惡劣、嚴(yán)重侵害群眾利益和破壞金融市場秩序的案件，必須依法查處，嚴(yán)懲違法犯罪分子。著眼解決深層問題，健全防治商業(yè)賄賂的長效機(jī)制。一是牢固樹立科學(xué)發(fā)展觀。全社要堅決摒棄重發(fā)展輕管理、重規(guī)模輕內(nèi)控的傾向，糾正片面追求市場占有率、為謀求競爭優(yōu)勢而忽視風(fēng)險進(jìn)行不正當(dāng)交易的問題，要實行科學(xué)有效的績效考核辦法，加大對違法違規(guī)等案件及其責(zé)任人的查處追究力度，營造遏制不正當(dāng)交易行為和反商業(yè)賄賂良好內(nèi)部環(huán)境。二是加強(qiáng)操作風(fēng)險管理。全體員工要將治理商業(yè)賄賂與案件專項治理工作相結(jié)合，把銀行業(yè)操作風(fēng)險管理作為一項常規(guī)性工作來抓，切實降低案件發(fā)生率，提高案件內(nèi)查發(fā)現(xiàn)率和堵截率，嚴(yán)厲打擊金融犯罪活動，鞏固案件專項治理成果。三是加強(qiáng)合規(guī)文化、廉政文化和商業(yè)道德建設(shè)。要求員工社樹立誠信經(jīng)營、公平競爭的意識和行為規(guī)范，提高廣大從業(yè)人員對不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂危害性的認(rèn)識，改變和糾正商業(yè)賄賂是“潤滑劑”、“潛規(guī)則”等錯誤觀念，營造良好的企業(yè)文化氛圍，為我社健康發(fā)展、合規(guī)經(jīng)營提供保障。

銀行自查報告8

　　近年來，銀行卡在國內(nèi)迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費(fèi)、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時，也暴露出了諸多風(fēng)險，有效地防范和控制風(fēng)險是當(dāng)前必須要解決的問題。根據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號文關(guān)于開展銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查活動的通知，我社對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個方面：

　　一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的.相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則，我社根據(jù)縣聯(lián)社相關(guān)管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點風(fēng)險防范和控制等內(nèi)容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項登記等，務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險。

　　二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)正等分險類交易我社在實際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作，嚴(yán)格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的相關(guān)知識，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。

　　三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面：目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設(shè)備，因此我社暫無此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。

　　四、關(guān)于銀聯(lián)POS業(yè)務(wù)管理情況方面：因為此項業(yè)務(wù)目前主要是由縣聯(lián)社負(fù)責(zé)安裝、維護(hù)和管理，因此我社也暫無此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。

　　五、關(guān)于資金清算及差錯處理情況方面：對于客戶的差錯投訴，我社都第一時間安排專員負(fù)責(zé)跟進(jìn)了解，并及時與縣聯(lián)社清算部門進(jìn)行溝通解決，務(wù)求將損失和風(fēng)險控制在最低范圍。

　　六、關(guān)于新業(yè)務(wù)開展情況方面：我社目前并未開展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù)。

　　七、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé)。

　　八、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務(wù)操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。

　　為整體提升自助設(shè)備安全防護(hù)能力，根據(jù)《上饒銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開展業(yè)務(wù)庫專項安全檢查暨自助設(shè)備專項安全檢查后續(xù)整改工作的通知》（饒銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕20號）文件相關(guān)，結(jié)合村鎮(zhèn)銀行實際情況，根據(jù)村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備安全防范制度，開展了自助設(shè)備專項安全自查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報如下：

　　一、基本情況

　　截止目前，村鎮(zhèn)銀行安裝自助設(shè)備共計3臺，其中，穿墻式在行ATM自助取款機(jī)3臺，安裝位置分別在總行營業(yè)部、青云支行、齊埠支行。無離行ATM。

　　二、自查工作情況

　�。ㄒ唬�《ATM日常巡查登記簿》填寫規(guī)范，做到一日三查，《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備現(xiàn)金差錯登記簿》正確填寫，《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備日常運(yùn)行、維護(hù)登記簿》填寫出現(xiàn)個別柜員漏蓋私章，已及時現(xiàn)場整改。

　�。ǘ�）村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備均安裝了24小時視頻監(jiān)控裝置，對交易時的客戶正面圖像、進(jìn)／出鈔期間的圖像、現(xiàn)金裝填過程錄像，回放圖像清晰，無客戶密碼及保險柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時間。

　�。ㄈ�）設(shè)備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。

　�。ㄋ模╄�匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進(jìn)行記錄。

　�。ㄎ澹┈F(xiàn)金申領(lǐng)經(jīng)會計主管確認(rèn)后按現(xiàn)金領(lǐng)取流程操作、設(shè)備打印的加鈔憑證及運(yùn)行前測試憑證均由專人保管。

　�。�六）加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監(jiān)控數(shù)據(jù)至少保存1個月，內(nèi)置監(jiān)控數(shù)據(jù)保存時間至少3個月。

　�。ㄆ撸┩鈦砣藛T進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿、運(yùn)行日志備注欄注明維修情況；維修設(shè)備時，有我行員工全程陪同。

　　（八）按會計要求妥善保管流水日志紙。

　　（九）機(jī)具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。

　�。ㄊ�）加鈔時做到停機(jī)加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點，加鈔完畢后做取款測試。

　　三、自查中存在的問題及整改情況

　　（一）在檢查各項登記簿中出現(xiàn)個別柜員漏蓋私章，已及時現(xiàn)場整改。

　�。ǘ�）在檢查中發(fā)現(xiàn)總行營業(yè)部在行穿墻式取款機(jī)內(nèi)出現(xiàn)輕微滲水，已立即查明原因進(jìn)行了整改。

　�。ㄈ�）在檢查中發(fā)現(xiàn)總行營業(yè)部在行穿墻式取款機(jī)因運(yùn)行時間較長存在防爆燈損壞，已通知辦公室購買安裝。

　　以上是村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備專項安全自查工作情況。今后，村鎮(zhèn)銀行還將加大力度開展自助設(shè)備專項安全自查工作，建立起切實有效的自助設(shè)備管理機(jī)制，確保自助設(shè)備安全、穩(wěn)定地運(yùn)行。

銀行自查報告9

　　按照縣物價局的工作部署，為深入踐行黨的群眾路線和“七整七治”活動要求，我行認(rèn)真按照工作要求梳理排查在業(yè)務(wù)經(jīng)營中存在的不合規(guī)收費(fèi)等問題，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

　　一、成立自查組織確保工作任務(wù)落實。

　　為確保排查工作有序開展，支行成立了有行長為組長、主管行長為組長、運(yùn)營部、客戶部、財務(wù)部、營業(yè)單位等部門為成員的排查工作領(lǐng)導(dǎo)組織，強(qiáng)化對排查工作的督促、領(lǐng)導(dǎo)和推進(jìn)。

　　二、自查內(nèi)容。

　　1、認(rèn)真落實農(nóng)業(yè)銀行收費(fèi)公示制度。

　　做好新標(biāo)準(zhǔn)的落實和執(zhí)行工作。根據(jù)總行要求，新價格標(biāo)準(zhǔn)于4月1日起在全國范圍內(nèi)統(tǒng)一實施。對私類收費(fèi)項目除價格差異化服務(wù)項目外，全省農(nóng)業(yè)銀行執(zhí)行統(tǒng)一價格（基準(zhǔn)價格或機(jī)器自動控制價格），需浮動的一律報省分行批準(zhǔn)后執(zhí)行。按照銀監(jiān)會、人民銀行關(guān)于合規(guī)收費(fèi)的各項標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合我行現(xiàn)有的各項中間業(yè)務(wù)收費(fèi)項目，通過在營業(yè)廳內(nèi)懸掛公示牌的方式，自覺接受客戶的監(jiān)督，嚴(yán)格按照總行統(tǒng)一公布的價目執(zhí)行收費(fèi)，嚴(yán)禁擅自變更價格和自行增加收費(fèi)項目，及時發(fā)布收費(fèi)價目信息，做到各項收費(fèi)服務(wù)“明碼標(biāo)價”，使金融消費(fèi)者實時充分了解銀行服務(wù)收費(fèi)項目相關(guān)內(nèi)容，從而能夠行使自主選擇權(quán)，使銀行收費(fèi)服務(wù)價格不再是“霧里花”、“水中月”。

　　2、組織員工對照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)自查，恪守規(guī)章制度，嚴(yán)禁亂收費(fèi)。

　　在規(guī)范化的'收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的范圍內(nèi)，為確保無誤的按照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，建立健全約束機(jī)制。我行制定具體的工作計劃，并組織員工完成相應(yīng)的學(xué)習(xí)。要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務(wù)，做到快捷準(zhǔn)確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人復(fù)查，在整個服務(wù)收費(fèi)自查工作中，經(jīng)過層層復(fù)查，未發(fā)現(xiàn)不合理收費(fèi)行為，切實按照結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)情況統(tǒng)計表中的規(guī)定執(zhí)行嚴(yán)把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)。

　　3、加強(qiáng)員工思想教育，提升服務(wù)品質(zhì)。

　　銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶投訴的主要內(nèi)容之一，因此只有從加強(qiáng)員工的素質(zhì)教育入手，增強(qiáng)服務(wù)意識，改善服務(wù)水平，使服務(wù)收費(fèi)水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶愿意且樂于付費(fèi)。

　　三、自查總結(jié)。

　　此次的自查活動切實有效，雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費(fèi)不實的賬務(wù)，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行會認(rèn)真履行監(jiān)管部門的要求，不斷改進(jìn)服務(wù)，履行社會責(zé)任，不斷加強(qiáng)內(nèi)部管理，規(guī)范我行服務(wù)價格行為，以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。

銀行自查報告10

　　近期，我們部門共同學(xué)習(xí)了匯綜發(fā)【20xx】33號文，對于其中的銀行外匯業(yè)務(wù)違規(guī)案例進(jìn)行了討論和總結(jié)。

　　文件中涉及的違規(guī)案例主要有以下幾種情況：

　　第一、銀行辦理售匯業(yè)務(wù)時，企業(yè)提供的申請材料存在問題，與事實不符或存在偽造情況。如20xx年8月10日，中國民生銀行股份有限公司蘇州分行在企業(yè)提交偽造的到期還款通知書，申請材料存在瑕疵，售匯資金劃轉(zhuǎn)去向與申請用途不符的情況下，為異地企業(yè)辦理大額售匯業(yè)務(wù)。

　　第二、貨物貿(mào)易項下，企業(yè)辦理匯出匯款時提供的資料存在問題、或者缺少資料。如，20xx年中國工商銀行股份有限公司江蘇省分行營業(yè)務(wù)為淮安某公司辦理預(yù)付貨款業(yè)務(wù)，存在發(fā)票與合同中的交易對手不一致、實際預(yù)付金額與約定預(yù)付金額不一致，以及未滿足預(yù)付貨款約定條件等問題。又如20xx年1月至6月，浙江泰隆商業(yè)銀行上海分行在上海某公司進(jìn)口合同涉及境外交易對手共13家，但合同絕大部分境外交易對手簽字為同一人簽署；合同關(guān)于協(xié)議有效期的約定中英文不一致；實際預(yù)付款超過合同總價；進(jìn)口合同均為同一版本且總價一致。

　　第三、服務(wù)貿(mào)易項下對外付匯，企業(yè)未提供“服務(wù)貿(mào)易等項目對外支付稅務(wù)備案表”。如20xx年8月至9月，中國建設(shè)銀行股份有限公司背景東四支行未按規(guī)定審核“服務(wù)貿(mào)易等項目對外支付稅務(wù)備案表”，為背景兩家公司辦理股息紅利付款和借款利息付款。

　　第四、分拆情況。20xx年8月1日至9月1日，中國郵政儲蓄銀行股份有限公司上海浦東新區(qū)分行及轄內(nèi)支行為境內(nèi)居民違規(guī)辦理個人個人分拆購付匯業(yè)務(wù)，共41筆，均為5萬美元或近5萬美元，且匯往境外同一人。又如天津銀行濱海分行為某企業(yè)服務(wù)貿(mào)易項下涉外收入業(yè)務(wù)46筆且金額類似。

　　第五、辦理出口押匯業(yè)務(wù)時，企業(yè)提供虛假單證。20xx年2月至4月。興業(yè)銀行股份有限公司臺州分行在企業(yè)提供虛假單證情況下，辦理了出口押匯業(yè)務(wù)10筆，金額合計4800萬美元。

　　第六、為B類企業(yè)超額辦理外匯支付業(yè)務(wù)。20xx年9月，上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司徐州分行在未查詢企業(yè)貨物貿(mào)易分類情況下，為B類企業(yè)超額辦理外匯支付業(yè)務(wù)。

　　以上這些外匯業(yè)務(wù)違規(guī)案例，都是我們國際業(yè)務(wù)柜面經(jīng)常能遇到的業(yè)務(wù)。出現(xiàn)這些違規(guī)行為，主要有以下幾點原因：

　　第一、銀行業(yè)務(wù)員不熟悉外管文件要求。以上這些案例主要違反了以下外管文件，包括：《中華人民共和國外匯管理條例》，《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法》，《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實施細(xì)則》，《貨物貿(mào)易外匯管理指引》，《服務(wù)貿(mào)易外匯管理實施細(xì)則》，《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)貨物貿(mào)易外匯管理法規(guī)有關(guān)問題的通知》，《個人外匯管理辦法》，《國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步完善個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理的通知》，《國家外匯管理局關(guān)于完善銀行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)外匯管理有關(guān)問題的通知》。

　　第二、銀行業(yè)務(wù)員未履行真實性合規(guī)性審核職責(zé)。對于企業(yè)提供的虛假資料，銀行業(yè)務(wù)員未能及時進(jìn)行真實性、一致性、有效性等全方面的審核，導(dǎo)致在單證存在嚴(yán)重問題的情況下，還是為企業(yè)辦理了業(yè)務(wù)。

　　第三、銀行業(yè)務(wù)辦理的流程不規(guī)范。銀行業(yè)務(wù)員未能按流程為客戶辦理外匯業(yè)務(wù)，如在為企業(yè)辦理外匯支付業(yè)務(wù)時，沒有先查詢企業(yè)貨物貿(mào)易分類結(jié)果，導(dǎo)致了業(yè)務(wù)的`違規(guī)。又如在沒有審核“服務(wù)貿(mào)易等項目對外支付稅務(wù)備案表”的情況下，為公司辦理股息紅利付款和借款利息付款，都違反了《外匯管理條例》，給銀行帶來了處罰。

　　總結(jié)以上違規(guī)原因，我們可以采取一些措施，防范日常工作中的疏漏。

　　第一、組織員工學(xué)習(xí)外管文件，及時更新知識庫，查漏補(bǔ)缺。銀行外匯業(yè)務(wù)部門內(nèi)部可以定期抽時間組織員工進(jìn)行外匯知識學(xué)習(xí)，對疑難問題進(jìn)行討論。對外可以積極參加外匯管理局、自律機(jī)制等機(jī)構(gòu)組織的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。只有了解熟悉外管文件，才能在辦理外匯業(yè)務(wù)時有法可以依，事半功倍。

　　第二、落實貫徹展業(yè)三原則，“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”、“盡職審查”，這也是銀行自身業(yè)務(wù)開展的基本要求。提高外匯業(yè)務(wù)人員的盡職審查的主動性和自覺性。遇到不熟悉的客戶，多問一些相關(guān)情況，了解企業(yè)的情況、了解企業(yè)業(yè)務(wù)開展的背景以及真實性。對企業(yè)提供的單證，做到嚴(yán)格仔細(xì)審核，越是常規(guī)的業(yè)務(wù)，越是不能大意、不能忽視，必須筆筆審核清楚，防止疏漏。

　　第三、完善內(nèi)部流程管理。銀行應(yīng)該對各類外匯業(yè)務(wù)事前、事中、事后全過程制定明確具體的要求，員工之間分工明確，經(jīng)辦復(fù)核職責(zé)明確。外匯業(yè)務(wù)員在辦理業(yè)務(wù)時，按照既定流程辦理每筆業(yè)務(wù)，提高了辦事效率。明確的職責(zé)分工，可以提高業(yè)務(wù)員的辦理業(yè)務(wù)熟練度，提高業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確率。

銀行自查報告11

地區(qū)中心支行創(chuàng)建青年文明號工作領(lǐng)導(dǎo)小組：

　　根據(jù)銀大創(chuàng)字[20xx]3號文件精神，我支行及時組織自查工作，現(xiàn)將自查情況匯報如下：中國人民銀行xx縣支行貨幣信貸股是我支行青年文明號集體，共有職工三人，平均年齡34歲。近年來，人行xx縣支行貨幣信貸與統(tǒng)計股緊緊圍繞上級行金融工作重點，認(rèn)真貫徹國家金融方針政策，結(jié)合地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展實際狀況，創(chuàng)造性地開展各項工作。他們以創(chuàng)建一流的工作業(yè)績、創(chuàng)建一流的隊伍、創(chuàng)建一流的工作風(fēng)貌作為工作標(biāo)尺，針對縣級人民銀行工作的特點，以貫徹國家貨幣信貸政策，拉動地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展為主線，以調(diào)查研究、金融統(tǒng)計工作為基點，不斷提高基層中央銀行貫徹國家貨幣政策的針對性和有效性，為地方經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展作出了不懈的努力。在貨幣信貸工作取得實效的同時，人行xx支行貨幣信貸與統(tǒng)計股其他工作也取得了較好的成績，調(diào)查研究工作在

　　20xx-20xx年全區(qū)人行系統(tǒng)評比中獲得第一名，金融統(tǒng)計工作在20xx-20xx年全區(qū)人行系統(tǒng)評比中獲得第一名。貨幣信貸與統(tǒng)計股的同志也多次受到支行與上級行的表彰。今年十月該股室被哈爾濱中心支行授予20xx-20xx年度黑龍江轄區(qū)人民銀行系統(tǒng)金融統(tǒng)計先進(jìn)集體。

　　1、加強(qiáng)思想建設(shè)，提高干部隊伍整體素質(zhì)。我支行貨幣信貸股是青年文明號集體，該集體人員素質(zhì)高，三名職工全部為本科學(xué)歷，兩名同志為中國共產(chǎn)黨黨員。有較高的政治素質(zhì)和較強(qiáng)的業(yè)務(wù)能力，學(xué)習(xí)氛圍濃厚，比、學(xué)、趕、幫、超蔚然成風(fēng)，加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)擺在各項學(xué)習(xí)任務(wù)的首要位置，在做好日常業(yè)務(wù)工作的同時，從不放松對思想政治理論、金融法律法規(guī)、制度和專業(yè)知識的學(xué)習(xí)。認(rèn)真學(xué)習(xí)鄧小平理論和"三個代表"重要思想，并結(jié)合開展保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育有針對性開展政治思想教育工作。嚴(yán)格執(zhí)行《統(tǒng)計法》和《中國人民銀行法》等法律法規(guī)。同時利用每周三科內(nèi)集中學(xué)習(xí)的時間，集中學(xué)習(xí)沈陽分行、哈中支和本行工作會議精神、《建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系實施綱要》以及人民銀行優(yōu)秀共產(chǎn)黨員張毅剛同志先進(jìn)事跡等內(nèi)容。通過科內(nèi)集中學(xué)習(xí)和個人自學(xué)相結(jié)合的方式，先后開展了四五普法知識、新統(tǒng)計制度、調(diào)統(tǒng)工作考評辦法以及征信管理知識等內(nèi)容的學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使職工的思想覺悟得到提高，增強(qiáng)了責(zé)任感、使命感，進(jìn)一步樹立了政治意識、大局意識，為開展好各項業(yè)務(wù)工作起到了較好的促進(jìn)作用。為全面落實分行黨委提出的提高思想水平、提高責(zé)任意識、提高業(yè)務(wù)能力、提高工作質(zhì)量和提高辦事效率的五項要求做出了不懈的努力。他們在不斷的學(xué)習(xí)與實踐中實現(xiàn)自我提高，（黨風(fēng)廉政建設(shè)自查報告）并且有效的帶動全行職工勤奮學(xué)習(xí)扎實工作。

　　2、開展黨風(fēng)廉政教育，加強(qiáng)各項法律、法規(guī)和人民銀行各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，杜絕了違法違紀(jì)現(xiàn)象。貨幣信貸股認(rèn)真貫徹支行黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作有關(guān)規(guī)定，擺正位置，杜絕吃、拿、卡、要、報現(xiàn)象，逐步提高辦事效率和服務(wù)水平。

　　一是年初與主管領(lǐng)導(dǎo)簽訂了黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任狀，明確了責(zé)任。按照支行糾正行業(yè)不正之風(fēng)和行業(yè)作風(fēng)建設(shè)工作方案的要求，在辦公室醒目位置設(shè)立了意見簿，及時收集、整理前來辦事人員的意見，杜絕門難進(jìn)、臉難看、事難辦現(xiàn)象。

　　二是股內(nèi)人員定期學(xué)習(xí)四大紀(jì)律、八項要求，以及人總行九項具體要求和八個堅持、八個反對，并在實際工作中認(rèn)真貫徹執(zhí)行，保證黨風(fēng)廉政建設(shè)落實到位。銀行貨幣信貸股青年文明號自查報告銀行貨幣信貸股青年文明號自查報告。

　　三是充分發(fā)揮紀(jì)檢監(jiān)督員的監(jiān)督作用，不僅保證各項業(yè)務(wù)正常開展，同時也加大了黨風(fēng)廉政建設(shè)的廣度和深度。

　　3、認(rèn)真貫徹積極穩(wěn)健的貨幣政策，著力支持地方經(jīng)濟(jì)。一年來，貨幣信貸股充分利用支農(nóng)再貸款、窗口指導(dǎo)等貨幣政策工具，積極疏通貨幣政策傳導(dǎo)渠道，力爭實現(xiàn)國家貨幣政策與地方產(chǎn)業(yè)政策的有效對接。一是及時轉(zhuǎn)發(fā)貨幣政策的相關(guān)文件，把國家貨幣政策意圖及時傳遞到金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、居民。積極引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)信貸投放，滿足地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展對信貸資金的需求。二是適時發(fā)放支農(nóng)再貸款，為三農(nóng)經(jīng)濟(jì)提供必要的資金支持。20xx年，該股根據(jù)縣農(nóng)村信用聯(lián)社的申請，在做好貸前調(diào)查的基礎(chǔ)上，并經(jīng)支行支農(nóng)再貸款審核委員會集體討論，我支行共三次向縣農(nóng)村信用聯(lián)社發(fā)放再貸款，累計金額XX0xxxx元，較好的解決了農(nóng)信社支農(nóng)資金不足問題，也為農(nóng)村信用社的`發(fā)展奠定了較好的社會基礎(chǔ)。為保證支農(nóng)再貸款的合規(guī)使用，真正發(fā)揮再貸款的支農(nóng)作用，我們嚴(yán)格按照上級行的有關(guān)規(guī)定管理再貸款，一方面我們設(shè)立了再貸款臺帳，及時上報各類監(jiān)管報表，定期上報再貸款總結(jié)報告。另一方面我們強(qiáng)化檢查監(jiān)督。20xx年對農(nóng)村信用社支農(nóng)再貸款使用情況共進(jìn)行了三次檢查。在9月上旬的檢查中我們發(fā)現(xiàn)了聯(lián)社違規(guī)使用再貸款問題。根據(jù)規(guī)定，我們于9月20日提前收回了其違規(guī)使用的50xxxx元支農(nóng)再貸款，嚴(yán)肅了國家金融政策。截止XX月20日，今年我支行發(fā)放的XX0xxxx元支農(nóng)再貸款已全部收回。20xx年累計發(fā)放支農(nóng)再貸款70xxxx元，截止目前，已收回再貸款40xxxx元。20xx年對農(nóng)村信用社進(jìn)行了三次檢查，第一次檢查支農(nóng)再貸款的使用情況，第二次檢查農(nóng)村信用社改革情況，第三次檢查農(nóng)村信用社改革情況及同業(yè)拆借、存款準(zhǔn)備金情況。三是定期召開金融聯(lián)席會議，發(fā)揮窗口指導(dǎo)的導(dǎo)向作用。20xx年，該股室組織金融機(jī)構(gòu)召開了四次金融聯(lián)席會議，20xx年組織召開三次經(jīng)濟(jì)金融聯(lián)席會議，便于金融機(jī)構(gòu)更加充分地理解中央銀行意圖，也解決了貨幣政策在支持地方經(jīng)濟(jì)中存在的一些突出問題，更有利于地方經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展。

　　4、積極穩(wěn)步推進(jìn)農(nóng)村信用社改革的資金支持工作。農(nóng)村信用社改革是我國金融領(lǐng)域的大事，事關(guān)農(nóng)民增收、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)發(fā)展的大局。根據(jù)上級行部署，20xx年著重做了以下工作：一是完成20xx年末資不抵債數(shù)據(jù)測算上報工作。銀行貨幣信貸股青年文明號自查報告

　　5、廣泛開展調(diào)查研究，提高研究水平。調(diào)查研究工作是中央銀行的一項基礎(chǔ)性工作。我支行黨組歷來十分重視調(diào)研工作。行級領(lǐng)導(dǎo)帶頭搞調(diào)研。為把調(diào)查研究工作做到實處，年初我們制定了全行調(diào)研工作計劃，并經(jīng)支行行務(wù)會討論通過執(zhí)行。一是根據(jù)哈爾濱中心支行和地行年度調(diào)研工作要點，成立了專項課題組。經(jīng)過全行職工的共同努力，20xx年共完成各類調(diào)研文章31篇，其中：行級領(lǐng)導(dǎo)完成9篇，被地行采用15篇，其中：行級領(lǐng)導(dǎo)9篇。我行還向全區(qū)首屆金融理論研討會議上報研討文章9篇，有5篇獲獎。其中：行級領(lǐng)導(dǎo)3篇。20xx年，我支行共完成調(diào)研、理論文章36篇，被地行采用XX篇，李英林同志《縣級人民銀行內(nèi)部控制存在的主要問題和及對策》，高國華同志的《加強(qiáng)監(jiān)督檢查防范化解風(fēng)險》被人民日報社編寫的《新形勢下的金融風(fēng)險管理》采用。20xx年-20xx年10月末，共寫出經(jīng)濟(jì)金融形勢分析7篇(20xx年4篇，20xx年3篇)，按季分析縣內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行狀況，通過橫向、縱向的比較分析，發(fā)現(xiàn)和研究縣域經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行中存在的一些突出問題，針對問題，提出有針對性的建議和措施，為地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展出謀劃策。今年六月根據(jù)地區(qū)中心支行要求，完成了貸款卡年審任務(wù)，20xx年共有xxxx借款企業(yè)參加了年審，20xx年共有xxxx企業(yè)參加年審，新辦貸款卡三戶，并將14xxxx辦理貸款卡的企業(yè)健全了檔案。

　　6、認(rèn)真貫徹統(tǒng)計制度，強(qiáng)化統(tǒng)計服務(wù)意識。幾年來，該股室認(rèn)真貫徹金融統(tǒng)計制度，高質(zhì)高效完成日常統(tǒng)計報表，針對人民銀行統(tǒng)計制度的臨時變更、統(tǒng)計程序的升級、報表歸屬的修改，都能按照要求同步進(jìn)行更新，保證了統(tǒng)計數(shù)據(jù)及時、準(zhǔn)確上報。一是做好統(tǒng)計工作，為各級領(lǐng)導(dǎo)決策提供依據(jù)。按照上級行的有關(guān)時限規(guī)定，及時上報各類金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)，月后5日上報金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)分析，定期做好金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)備份。20xx年8月和10月根據(jù)地區(qū)中心支行要求，對金融機(jī)構(gòu)金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性、準(zhǔn)確性進(jìn)行了現(xiàn)場檢查，對農(nóng)村信用社現(xiàn)金收支月報中歸屬不正確問題進(jìn)行了糾正，確保統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性。銀行貨幣信貸股青年文明號自查報告書籍讀后感-名著讀后感-小說讀后感-教師讀后感等-中小學(xué)生讀后感。20xx年10月對我縣金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送情況進(jìn)行了檢查，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)、違法行為。二是做好基礎(chǔ)性的監(jiān)管工作，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險。主要包括：按月上報城鄉(xiāng)信用社存款準(zhǔn)備金監(jiān)測報表、同業(yè)拆借報表、城市信用社利率季度監(jiān)測報表、報告、按季上報城市信用社經(jīng)營情況報表、報告，防范城市信用社的經(jīng)營風(fēng)險，保證其正常運(yùn)作。

　　7、積極響應(yīng)地區(qū)中心支行團(tuán)委的號召，努力開展青年工作。為了適應(yīng)新時期青年工作發(fā)展的新要求，全面推進(jìn)支行青年工作，該股室在支行黨組的領(lǐng)導(dǎo)下，根據(jù)廣大青年的特點和需要，積極組織和參與文娛、體育活動以及各種業(yè)務(wù)競賽，在各種活動中，他們能夠發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊精神，意志堅強(qiáng)，勇于拼搏，取得優(yōu)異的成績。堅持不懈的學(xué)習(xí)，造就了這個集體每位職工過硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng)，成為我支行的業(yè)務(wù)能手，各項比賽成績突出，他們以自身的榜樣作用帶動青年學(xué)習(xí)文化、科學(xué)知識，熱愛本職工作，做有理想、有道德、有文化的社會主義新人。并從自身做起，帶動全行職工開展節(jié)約示范行動和社會公益活動，積極參與植樹、捐贈、扶貧救困等社會公益活動，受到群眾和輿論的好評。

　　8、具有良好的精神風(fēng)貌和忘我的工作熱情，積極投身金融改革與創(chuàng)新。我支行貨幣信貸股的職工朝氣蓬勃，思想積極向上，愛崗敬業(yè)，并積極投身于金融改革，將理論與實踐相結(jié)合深入基層搞調(diào)研，根據(jù)金融改革的具體形勢、重點、難點進(jìn)行深入分析，撰寫金融改革理論文章。

　　9、扎實開展保持黨員先進(jìn)性教育活動，充分發(fā)揮黨員先鋒模范作用。通過保持共產(chǎn)黨先進(jìn)性教育活動的開展，使黨員的政治性、大局觀、責(zé)任感有了明顯增強(qiáng)。黨員普遍認(rèn)識到保持黨員先進(jìn)性不僅要從思想上保持先進(jìn)，更要在實際工作中、在具體行動里來實踐和體現(xiàn)先進(jìn)性，時時處處發(fā)揮黨員的先鋒模范作用，踐行“三個代表”重要思想。

　　通過認(rèn)真的自查，我們認(rèn)為我支行青年文明號-----貨幣信貸股人員素質(zhì)高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)，有較強(qiáng)的競爭意識和創(chuàng)新意

　　識，積極投身金融改革，業(yè)績突出，成為全行學(xué)習(xí)的楷模，有效的帶動全行各項工作的開展，達(dá)到地區(qū)中心支行青年文明號考核標(biāo)準(zhǔn)。

銀行自查報告12

　　一、組織開展情況

　　為有效落實《xx銀行xx分行加強(qiáng)內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪專項檢查工作實施方案》，我支行對xx年至xx年本機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)會計核算的真實性、合規(guī)性以及整改問責(zé)情況進(jìn)行重點自查，涉及的同業(yè)賬戶種類包括銀行、信托公司、保險公司等。

　　二、檢查內(nèi)容

　　我支行xx年至xx年涉及的同業(yè)賬戶共有13個，現(xiàn)將檢查內(nèi)容匯報如下：

　�。ㄒ唬﹛x銀行xx路支行，開立基本存款賬戶，賬號為xxxxxx，科目開立無誤，xx年至xx年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶已設(shè)置為久懸賬戶。

　　（二）xx市農(nóng)村信用合作聯(lián)社，開立非預(yù)算單位專用存款賬戶，賬號為xxxxxx，科目開立無誤，xx年至xx年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶已于xx年xx月xx日銷戶。

　�。ㄈ�）xx銀行股份有限公司，開立一般存款賬戶，賬號為xxxxxx，科目開立無誤，xx年至xx年發(fā)生的業(yè)務(wù)有活期結(jié)息、扣除網(wǎng)銀年費(fèi)、銷戶，該賬戶已于xx年x月x日銷戶，手續(xù)合規(guī)、齊全。

　�。ㄋ模﹛x銀行股份有限公司，開立一般存款賬戶，賬號為xxxxxxxx，xx年至xx年發(fā)生的業(yè)務(wù)有活期結(jié)息、扣除網(wǎng)銀年費(fèi)、購買支票、開立定期、定期結(jié)清、補(bǔ)計利息、銷戶等。定期開立科目

　　為xxx，科目開立無誤，開立定期利率審批表、同業(yè)定期存款合同齊全，補(bǔ)計利息利率審批表齊全，該賬戶已于xx年x月xx日銷戶，手續(xù)合規(guī)完整。

　�。ㄎ澹﹛x銀行股份有限公司xx路支行，開立一般存款賬戶，賬號為xxxxxx，科目開立無誤，xx年至xx年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶已于xx年x月xx日銷戶。

　�。�六）xxxx銀行股份有限公司xx支行，開立一般存款賬戶，賬號為xxxxxx，xx年至xx年發(fā)生的.業(yè)務(wù)有購買支票、開立定期、定期結(jié)清、補(bǔ)計利息等。定期開立科目為xxx，科目開立無誤，開立定期利率審批表、同業(yè)定期存款合同齊全，補(bǔ)計利息利率審批表齊全。已通知客戶于近日辦理銷戶手續(xù)。

　�。ㄆ撸﹛xxx信托有限公司，開立一般存款賬戶，賬號為xxxxxx，科目開立無誤，xx年至xx年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶已于xx年x月x日銷戶。

　　（八）xx信托有限公司，共開立4個非預(yù)算單位專用存款賬戶，賬號分別為xxxx、xxxx、xxxx、xxxx，科目開立無誤，該4個賬戶專用于中原信托有限公司募集信托款，募集期結(jié)束后將募集款項全部轉(zhuǎn)入該單位的信托專戶，然后均于xx年銷戶，手續(xù)合規(guī)完整。

　�。ň牛﹛xxx保險股份有限公司xx分公司，共開立2個非預(yù)算單位專用存款賬戶，賬號分別為xxxx、xxxx，收入專用戶用于保費(fèi)歸集業(yè)務(wù)，核算銀保保費(fèi)收入資金，支出專用戶用于保費(fèi)支出業(yè)務(wù)，核算銀保退保、保單貸款、滿期給付等業(yè)務(wù)支付�？颇块_立無誤，手續(xù)

　　合規(guī)完整。

　　我支行通過對在我支行開戶的以上13個同業(yè)賬戶的賬戶資料和交易憑證及明細(xì)進(jìn)行檢查，內(nèi)容包括同業(yè)賬戶、同業(yè)定單開立、使用的合規(guī)性，存款科目的準(zhǔn)確性，合同等的完整性等，檢查中未發(fā)現(xiàn)問題，不存在需整改的情況。

　　三、改進(jìn)措施

　　今后我支行在辦理涉及同業(yè)賬戶的業(yè)務(wù)時，會更加嚴(yán)格審慎地審查各項所需資料，堅持合規(guī)辦理業(yè)務(wù)，為有效地加強(qiáng)內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪做出貢獻(xiàn)。

　　xx銀行xx路支行

　　xx年x月xx日

銀行自查報告13

　　《紅河州減稅降費(fèi)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室轉(zhuǎn)發(fā)云南省減稅降費(fèi)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室關(guān)于開展減稅降費(fèi)政策落實情況自檢自查的通知》（紅財稅〔20xx〕9號）收悉后，紅河州民政局高度重視，現(xiàn)將開展自檢自查情況報告如下。

　　一、提升政治站位，抓細(xì)政策落實工作

　　為進(jìn)一步貫徹落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于實施大規(guī)模減稅降費(fèi)重大決策部署，切實把思想和行動統(tǒng)一到省委、省政府工作安排，把落實減稅降費(fèi)政策工作作為一項重大的政治任務(wù)，強(qiáng)化擔(dān)當(dāng)，確保中央及省減稅降費(fèi)各項政策實打?qū)�、硬碰硬�?/p>

　　二、開展自檢自查工作情況

　　按分級管理的原則，對所轄的1762家社會組織進(jìn)行了自檢自查，并簽訂紅河州清理規(guī)范社會組織收費(fèi)工作承諾書。針對《云南省減稅降費(fèi)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室關(guān)于做好20xx年第四季度減稅降費(fèi)專項審計發(fā)現(xiàn)問題整改落實工作的通知》（云財稅〔20xx〕68號）中反映的“20xx—20xx年，紅河縣石膏工業(yè)協(xié)會違規(guī)向4戶石膏原礦開采企業(yè)收取石膏產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金119.45萬元，截至20xx年9月30日，協(xié)會已停止收費(fèi)，基金余額2.44萬元”“20xx年1月，金平縣民辦教育協(xié)會舉辦年會活動，無依據(jù)收費(fèi)4.54萬元”問題，我局高度重視，及時作出安排部署，要求各縣市吸取教訓(xùn)、引以為戒，舉一反三，督促各縣市組織開展了各類協(xié)會自查整改工作，同時督促金平縣、紅河縣民政局加強(qiáng)對金平縣民辦教育協(xié)會、紅河縣石膏工業(yè)協(xié)會檢查和指導(dǎo)，督促金平縣民辦教育協(xié)會、紅河縣石膏工業(yè)協(xié)會采取有效措施，從思想上、行動上將存在問題及時整改到位，明確由金平縣、紅河縣政府分管領(lǐng)導(dǎo)牽頭，縣財政局、縣審計局、縣發(fā)改局、縣教育體育局等行業(yè)部門協(xié)調(diào)聯(lián)動、合力對民辦教育協(xié)會無依據(jù)收費(fèi)、石膏協(xié)會違規(guī)收費(fèi)問題整改情況進(jìn)行全程督導(dǎo)。

　　三、存在問題整改落實情況

　�。ㄒ唬┙鹌娇h民辦教育協(xié)會無依據(jù)收費(fèi)整改情況

　　根據(jù)《云南省減稅降費(fèi)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室關(guān)于開展減稅降費(fèi)政策落實情況自檢自查的通知》（云財稅〔20xx〕13號）要求，金平縣人民政府于20xx年2月6日組織召開了由民政、教育等部門主要負(fù)責(zé)人和相關(guān)人員參加的.整改動員布置會議，成立了以副縣長楊光亮為組長，縣民政局長李侍檣、縣教育體育局局長曹輝為副組長的整改落實工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了《金平縣人民政府關(guān)于20xx年第四季度減稅降費(fèi)專項審計反饋問題的整改方案》，明確要求金平縣民辦教育協(xié)會于20xx年2月18日前將無依據(jù)收取的培訓(xùn)費(fèi)39000元、年會費(fèi)6350元共45350元（4.54萬元）全部進(jìn)行清退并張榜公示。

　　20xx年2月9日，金平縣民辦教育協(xié)會會長高興嫻主持了民辦教育協(xié)會會員代表大會，會議決定將20xx年8月舉辦“幼兒一日活動及衛(wèi)生保健營養(yǎng)保育”培訓(xùn)收取費(fèi)用39000元和20xx年1月舉辦民辦教育協(xié)會年會活動收取的年會費(fèi)6350元共計45350元（4.54萬元）于20xx年2月10日前全額退還繳費(fèi)人，并將退費(fèi)情況進(jìn)行不少于7個工作日的公示。

　　20xx年2月10日，金平縣民辦教育協(xié)會按照會議決定進(jìn)行清退，并將退費(fèi)情況向社會進(jìn)行了公示。

　　該問題已整改到位。

　　（二）紅河縣違規(guī)收取石膏產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金整改情況

　　根據(jù)《云南省減稅降費(fèi)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室關(guān)于盡快完成減稅降費(fèi)專項審計發(fā)現(xiàn)問題整改工作的提示函》要求，紅河縣于20xx年2月8日召開了由紅河縣工業(yè)商務(wù)和信息化局、紅河縣審計局、紅河縣財政局、紅河縣發(fā)改局等部門參加的會議，專題研究紅河縣石膏工業(yè)協(xié)會違規(guī)收取石膏產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金1194500元（119.45萬元）的整改問題。會議要求紅河縣石膏協(xié)會于20xx年2月18日前將違規(guī)收取的石膏產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金1194500元（119.45萬元）全部進(jìn)行清退，并從即日起停止向會員收取任何費(fèi)用。

　　20xx年2月8日，紅河縣民政局、紅河縣工業(yè)商務(wù)和信息化局、紅河縣財政局、紅河縣發(fā)改局聯(lián)合下發(fā)了《關(guān)于限期清退紅河縣石膏工業(yè)協(xié)會違規(guī)收取石膏產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金的通知》（紅民聯(lián)發(fā)〔20xx〕1號），要求紅河縣石膏協(xié)會應(yīng)于20xx年2月18日前將違規(guī)收取的石膏產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金1194500元（119.45萬元）全部進(jìn)行清退，并從即日起停止向會員收取任何費(fèi)用。

　　根據(jù)《關(guān)于限期清退紅河縣石膏工業(yè)協(xié)會違規(guī)收取石膏產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金的通知》（紅民聯(lián)發(fā)〔20xx〕1號）要求，20xx年2月10日，紅河縣石膏工業(yè)協(xié)會召開了關(guān)于石膏發(fā)展基金清退整改工作專題會議。會議決定：一是協(xié)會收取石膏產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金取之于民，用之于民，所收取的基金已用于養(yǎng)護(hù)石膏產(chǎn)業(yè)片區(qū)公共設(shè)施、固定資產(chǎn)購置、石膏集散中心建設(shè)等方面支出，協(xié)會無其他收入來源，因此石膏協(xié)會此前收取并已支出的基金無需清退予4家會員單位，4家會員單位均在承諾書上簽字承諾不需退還；二是剩余的石膏產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金2.44萬元必須退還至各會員單位。

　　至20xx年2月18日，石膏產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金剩余的24397元（2.44萬元）扣除10—11月期間發(fā)生辦公費(fèi)2197.74元、銀行賬戶短信提示費(fèi)60元后的余額（22140元）已全部退還至?xí)�員單位。

　　該問題已整改到位。

　　四、下一步規(guī)范行業(yè)協(xié)會商會收費(fèi)管理工作措施

　　針對金平縣民辦教育協(xié)會無依據(jù)收費(fèi)、紅河縣石膏工業(yè)協(xié)會違規(guī)收費(fèi)的問題，紅河州民政局將舉一反三，加強(qiáng)排查檢查，確保中央及省降費(fèi)減負(fù)各項政策落地見效。

　　（一）吸取教訓(xùn)、引以為戒，舉一反三，按照《國家發(fā)展改革委民政部財政部國務(wù)院國資委關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范行業(yè)協(xié)會商會收費(fèi)管理的意見）》（發(fā)改經(jīng)體〔20xx〕1999號）、《紅河州人民政府辦公室關(guān)于進(jìn)一步清理規(guī)范行業(yè)協(xié)會商會收費(fèi)專項工作方案的通知》(紅政辦發(fā)〔20xx〕27號)精神，加強(qiáng)對行業(yè)協(xié)會商會收費(fèi)情況的排查檢查。

　�。ǘ�）對行業(yè)協(xié)會商會收費(fèi)中存在問題做到立行立改、即知即改，進(jìn)一步規(guī)范行業(yè)協(xié)會商會收費(fèi)工作，扎實推動中央及省各項降費(fèi)減負(fù)政策的落地見效。

　�。ㄈ�）加強(qiáng)各部門間的溝通聯(lián)系，形成工作合力，共同推進(jìn)中央及省各項降費(fèi)減負(fù)政策的落實落地。

　　（四）標(biāo)本兼治，扎實推進(jìn)長效機(jī)制建設(shè)，堅持把“立行立改”與“長期堅持”結(jié)合起來，把建章立制與解決問題結(jié)合起來，統(tǒng)籌推進(jìn)制度制定和制度執(zhí)行工作，強(qiáng)化制度約束，堵塞管理漏洞，切實形成防范問題產(chǎn)生、及時解決問題的長效機(jī)制。

銀行自查報告14

　　金融業(yè)是國家重點建設(shè)和保護(hù)行業(yè)，因此，金融業(yè)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行對保障國家金融業(yè)的健康發(fā)展有著重要的意義，根據(jù)塔銀辦【20xx】83號文件要求，xxxx村鎮(zhèn)銀行（以下簡稱：我行）高度重視，結(jié)合《金融城域網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)安全基線》內(nèi)容及相關(guān)要求，認(rèn)真組織落實，開展自查工作，現(xiàn)將自查情況報告如下：

　　一、接入情況概述

　　我行20xx年通過烏魯木齊縣xxxx村鎮(zhèn)銀行接口接入人民銀行金融城域網(wǎng)，參與并接入了人行身份聯(lián)網(wǎng)核查、人民幣賬戶管理、金融統(tǒng)計、等重要信息系統(tǒng)。目前，各信息系統(tǒng)運(yùn)行穩(wěn)定性和安全性良好，業(yè)務(wù)開展正常。

　　二、自查情況

　　（一）機(jī)房方面

　　因我行使用各類服務(wù)器配置地址在河南xxxx管理部，并由專人進(jìn)行運(yùn)維管理，我行設(shè)置僅設(shè)備機(jī)房一個，無數(shù)據(jù)信息、文件存儲、應(yīng)用程序等服務(wù)器，配置防火墻、路由器各一臺用于與河南中心服務(wù)器數(shù)據(jù)通訊，并配備30kw不間斷電源（UPS）。機(jī)房地址：烏蘇市海河西路10號，銀行辦公新大樓20xx年1月交工，周圍無危險建筑，機(jī)房面積為30平米，無易燃易爆物品，區(qū)域劃分為主機(jī)房區(qū)及監(jiān)控機(jī)房區(qū)；配置電子門禁系統(tǒng)一套，進(jìn)出入由機(jī)房管理人員通過指紋驗證進(jìn)入，同時設(shè)有機(jī)房進(jìn)出入登記薄，對外來人員進(jìn)行記錄，檔案永久保存。綜合布線清晰合理、安全規(guī)范、易于維護(hù)擴(kuò)展，安裝一套機(jī)房環(huán)境監(jiān)控設(shè)備設(shè)施，布有中央空調(diào)一臺，二氧化碳、水基滅火器各一個，地面鋪設(shè)防靜電地板，已經(jīng)當(dāng)?shù)叵�防部門驗收通過。

　�。ǘ�）、網(wǎng)絡(luò)安全：

　　xxxx村鎮(zhèn)銀行網(wǎng)絡(luò)要求參照河南xxxx管理部現(xiàn)有要求，按業(yè)務(wù)種類將網(wǎng)絡(luò)劃分為業(yè)務(wù)內(nèi)網(wǎng)與外部網(wǎng)絡(luò)，不同網(wǎng)絡(luò)通過路由器、交換機(jī)、網(wǎng)卡實現(xiàn)物理隔離，嚴(yán)禁相互訪問、接入。同時，依照國家等級保護(hù)原則，不同網(wǎng)絡(luò)區(qū)域安全保護(hù)等級設(shè)置有級別：業(yè)務(wù)網(wǎng)最高，辦公網(wǎng)其次。為保障業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)正常運(yùn)行，已通過租用電信、聯(lián)通雙線路備份，采用中高端網(wǎng)絡(luò)設(shè)備，以雙機(jī)熱備模式部署，實現(xiàn)設(shè)備冗余、自動切換，確保業(yè)務(wù)連續(xù)性。建立健全機(jī)房、網(wǎng)絡(luò)、計算機(jī)等管理制度18份，以規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、約束、指導(dǎo)的員工行為。配備機(jī)房管理人員2名（A崗、B崗），定期對機(jī)房設(shè)備、內(nèi)外網(wǎng)絡(luò)、辦公電腦進(jìn)行巡查運(yùn)維。

　�。ㄈ�）、信息管理

　　我行定期（每周三）開展員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)，對業(yè)務(wù)、制度、操作流程、法律法規(guī)、風(fēng)險案列等進(jìn)行統(tǒng)一學(xué)習(xí)，提升員工業(yè)務(wù)能力的同時，亦樹立員工正確的人生觀、價值觀，同時增強(qiáng)我行市場競爭力。單位在用每個信息業(yè)務(wù)系統(tǒng)均設(shè)置專人專崗，加大加強(qiáng)用戶密碼和屏保口令等安全防護(hù)措施，信息安全管理人員的`配備和變更情況如有變動及時向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告?zhèn)浒�。所有終端、計算機(jī)安裝有病毒防護(hù)軟件，定期殺毒并查詢殺毒日志。嚴(yán)格管理移動存儲介質(zhì)，定期核查所配發(fā)移動存儲介質(zhì)的使用情況，嚴(yán)禁違規(guī)使用移動存儲介質(zhì)。建立重大信息安全事件報告制度，明確了事件報告內(nèi)容及流程。目前我行無外包服務(wù)。

　　（四）、運(yùn)維管理

　　已成立xxxx村鎮(zhèn)銀行計算機(jī)安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確安全事件報告制度和處置管理制度，明確要求計算機(jī)操作系統(tǒng)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)均設(shè)置有8位以上字母加數(shù)字混合密碼，單位使用計算機(jī)嚴(yán)禁安裝非本單位下發(fā)軟件，嚴(yán)禁私接亂插個人或外單位人員存儲介質(zhì)，防止惡意代碼軟件，定期對使用該項工作進(jìn)行檢查。建立相應(yīng)計算機(jī)使用、存儲介質(zhì)、數(shù)據(jù)查詢等制度為依據(jù)。

　　（五）、組織機(jī)構(gòu)管理

　　已成立xxxx村鎮(zhèn)銀行計算機(jī)安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長任組長，各部室經(jīng)理、各支行長任組員，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)本單位信息安全管理工作，決策信息安全重大事宜，組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)信息安全管理工作。按崗位設(shè)置系統(tǒng)管理員、網(wǎng)絡(luò)管理員、機(jī)房管理員等崗位，并配備AB角；建立機(jī)房、網(wǎng)絡(luò)、主機(jī)、信息安全等方面運(yùn)維及管理制度或操作技術(shù)規(guī)范，制度齊全，能保證業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)行。

　　三、存在的問題

　　1、科技配備人員不足，技術(shù)水平相對他行較為薄弱；

　　2、科技培訓(xùn)方面開展次數(shù)較少，員工計算機(jī)操作水平有待提；

　　3、科技工作不好開展，很多業(yè)務(wù)需要科技支撐，但只能依靠上級開發(fā)、指導(dǎo)、培訓(xùn)，不能參與到開發(fā)過程去；

　　4、系統(tǒng)功能開發(fā)不到位，結(jié)算渠道較少；跟不上金融發(fā)展趨勢；

　　四、后期工作方向

　　1、加大本行員工科技方面的培訓(xùn)工作，不斷更新新知識、新技能，培養(yǎng)一批高素質(zhì)、高效率、充滿活力、愛崗敬業(yè)的隊伍。

　　2、嚴(yán)格要求計算機(jī)、網(wǎng)絡(luò)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)、各類軟件的使用，加大操作規(guī)范及操作權(quán)限管理，加強(qiáng)制度執(zhí)行力的管理，保障各類系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行。

　　3、加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督，完善防范機(jī)制，做到責(zé)任到崗、落實到人、相互制約、相互監(jiān)督，積極開展內(nèi)部檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，消除風(fēng)險隱患。

　　4、積極開展日常計算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)維護(hù)工作，機(jī)關(guān)、營業(yè)網(wǎng)點配備計算機(jī)管理員1名，定時對機(jī)房設(shè)備運(yùn)行、計算機(jī)使用、衛(wèi)生清理進(jìn)行管理，總行負(fù)責(zé)監(jiān)督落實。

　　5、繼續(xù)加大科技資金投入，用于加快推動科技建設(shè)步伐，提升我行科技水平能力。

銀行自查報告15

　　按照清安辦[xx1號《xx縣輕工等工貿(mào)行業(yè)安全生產(chǎn)大檢查實施方案》的要求，我廠認(rèn)真進(jìn)行了安全生產(chǎn)大檢查自查工作，現(xiàn)將自查情況報告如下：

　　一、提高認(rèn)識，切實加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)

　　我廠領(lǐng)導(dǎo)對工作高度重視，根據(jù)人員變化情況，調(diào)整充實了安全生產(chǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組，召開了安全生產(chǎn)大會，廠領(lǐng)導(dǎo)同車間及班組簽訂《安全生產(chǎn)責(zé)任書》。同時，督促各車間和部室抓好各種安全管理規(guī)章制度的落實，完善各種臺帳，做到了安全生產(chǎn)工作有人管，有人抓。今年以來，共組織安全生產(chǎn)知識培訓(xùn)3次，召開安全生產(chǎn)會議5次，總結(jié)安全生產(chǎn)工作中存在的隱患，針對存在的安全隱患制定整改與預(yù)防措施，交流安全工作經(jīng)驗，傳達(dá)安全生產(chǎn)方面的文件，布置有關(guān)安全工作，通報安全檢查情況，為安全生產(chǎn)奠定了堅實的基礎(chǔ)。

　　二、狠抓培訓(xùn)，增強(qiáng)安全意識

　　根據(jù)安排，我廠組織開展了多種形式的安全教育培訓(xùn)。一是深入開展普法教育，通過召開安全生產(chǎn)會議等形式，宣傳和學(xué)習(xí)《安全生產(chǎn)法》等法律法規(guī)。二是豐富宣傳活動形式，通過組織職工進(jìn)行安全知識教育，并利用宣傳欄、橫幅、標(biāo)語等宣傳各種安全知識、及安全法規(guī)。三是請濮陽市消防大隊專業(yè)人員對職工進(jìn)行了現(xiàn)場培訓(xùn)，使廣大員工深入了解安全，廣泛重視安全，極大提高了全員安全生產(chǎn)意識。四是通過懸掛警示牌、宣傳欄、標(biāo)語等，使員工明確自己崗位存在的危害因素及預(yù)防措施，明確在危害發(fā)生時的救護(hù)措施。培養(yǎng)員工熟練掌握小型工傷的緊急處理技能，將傷害控制在最小程度，使職工能夠熟練的使用勞動衛(wèi)生防護(hù)用品，降低職業(yè)病危害，預(yù)防職業(yè)病的發(fā)生，

　　三、突出重點，搞好專項治理

　　《方案》中專項治理方面，涉及我廠的為第二條：粉塵防爆。我廠的.面粉生產(chǎn)設(shè)備為無錫生產(chǎn)的布勒制粉工藝設(shè)備，有良好的除塵系統(tǒng)和良好吸塵裝置，對輸送壓縮空氣管道應(yīng)有能迅速切斷氣源的裝置，由于粉塵爆炸不象火災(zāi)那樣隨時可能發(fā)生，因而人們對面粉廠的安全問題，雖有一定認(rèn)識但未引起高度重視。因而事故隱患一旦出現(xiàn)，后果不堪設(shè)想。為此我們一刻也沒有放松管理，而是定期檢查防塵布袋除塵效果，發(fā)現(xiàn)問題及時采取措施。除了設(shè)備自有的防塵爆措施外，在日常維護(hù)保養(yǎng)管理方面，我們特別注意以下方面：一是要教育職工嚴(yán)格執(zhí)行安全生產(chǎn)操作規(guī)程；二是嚴(yán)禁生產(chǎn)車間各種用火和產(chǎn)生火種的活動，必要的維修工作要徹底清除后再進(jìn)行；三是定期檢查清洗通風(fēng)除塵系統(tǒng)；四是經(jīng)常檢查輸送設(shè)備接地情況，經(jīng)常打掃照明燈具上的積塵，防止積塵烤焦起火。通過積極工作，我們在防塵防爆工作中取得了明顯成效，廣大員工對粉塵爆炸危險性的認(rèn)識明顯提高，對粉塵安全管理能力也有較大提高。通過全面自查，消除了安全隱患，為搞好企業(yè)安全工作奠定了基礎(chǔ)。

　　四、強(qiáng)化措施，抓好汛期安全

　　為了抓好汛期安全防范，全面抓好安全生產(chǎn)，我們還認(rèn)真抓好了其它安全生產(chǎn)工作。一是電氣設(shè)備的安裝和維修。由電工操作，非電工不準(zhǔn)裝修電氣設(shè)備和線路，對易發(fā)生事故的電氣設(shè)備有專人管理，責(zé)任到人。電工人員作業(yè)時能夠按規(guī)定配備勞動保護(hù)用品，按操作規(guī)程作業(yè)，并定時檢查線路及一切電器設(shè)備，所有高壓危險場所，都設(shè)置了防護(hù)設(shè)施和警示標(biāo)志，非電工作業(yè)人員嚴(yán)禁進(jìn)入配電房或電氣設(shè)備護(hù)欄內(nèi)、嚴(yán)禁私拉亂掛、嚴(yán)禁靠近高壓危險場所。二是設(shè)備、管道、安全防護(hù)裝置及平臺、爬梯、護(hù)欄、支架等防護(hù)設(shè)施的保養(yǎng)維護(hù)。做到各種安全消防設(shè)施配備齊全、合格有效，操作人員按規(guī)定穿戴勞保防用品。有毒有害場所設(shè)置事故柜存放的防護(hù)急救用品齊全有效，并進(jìn)行定期檢查。三是對倉儲管理的檢查。重點對地面?zhèn)}儲和地下倉儲存放的原輔料搞好管理，做好防水淹和防火工作。

　　五、制定應(yīng)急預(yù)案，搞好應(yīng)急演練

　　為防止突發(fā)事故的發(fā)生，廠里制定了《突發(fā)事故應(yīng)急預(yù)案》。廠安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組協(xié)同縣消防中隊，進(jìn)行了突發(fā)粉塵防爆事故演練，通過演練，著重考察了員工應(yīng)對突發(fā)事故的能力、對突發(fā)事件的排查處理及人員自我防護(hù)措施等情況。通過實地開展應(yīng)急預(yù)案演練，提高員工和管理人員的安全思想意識，使員工清楚認(rèn)識到了安全在生產(chǎn)上的重要性，增強(qiáng)了員工應(yīng)對突發(fā)事件的能力，逐步健全和完善應(yīng)急救援預(yù)案，提高員工應(yīng)急處理及實地救援的技能。

　　六、存在的問題：

　　1、安全生產(chǎn)教育培訓(xùn)還有差距。對開展安全生產(chǎn)教育活動力度不大，從業(yè)人員的安全生產(chǎn)意識提高緩慢。

　　2、安全制度需進(jìn)一步抓好落實。

　　3、有待于進(jìn)一步加大安全生產(chǎn)的投入。

　　七、下步工作措施

　　一是繼續(xù)摸清底數(shù)。在進(jìn)一步調(diào)查統(tǒng)計和認(rèn)真核實基礎(chǔ)上，完善臺賬，切實做到底數(shù)清、情況明，為安全監(jiān)管提供可靠依據(jù)。

　　二是分級強(qiáng)化培訓(xùn)。以宣貫《五條規(guī)定》和粉塵防爆作業(yè)指導(dǎo)書為主要內(nèi)容，采取多種方式，進(jìn)行強(qiáng)化培訓(xùn)，提高安全意識和技能。

　　三是全面查改隱患。要邀請各級安全部門專業(yè)人員為公司查找隱患，聘請中介機(jī)構(gòu)服務(wù)人員或?qū)＜規(guī)椭�制定整改方案，消除事故隱患。

　　四、是進(jìn)一步健全管理制度。要進(jìn)一步建立完善安全生產(chǎn)責(zé)任制度、管理規(guī)章制度和崗位操作規(guī)程，尤其要突出粉塵的清掃和收集管理制度、防火防潮制度、涉爆現(xiàn)場管理制度、粉塵監(jiān)測制度等，并嚴(yán)格執(zhí)行。

　　五是強(qiáng)化日常監(jiān)管。把涉爆粉塵車間當(dāng)做重點加強(qiáng)監(jiān)管，通過綜合手段的運(yùn)用促進(jìn)車間和員工加強(qiáng)安全管理。

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