案件專項治理和防范工作匯報材料

　　案件專項治理和防范工作匯報材料
　　
　　xx年上半年，我們認真貫徹落實全國農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件專項治理工作電視電話會議精神，嚴格按照省聯(lián)社關(guān)于進一步加強案件管理的有關(guān)要求，繼續(xù)深入開展了案件專項治理和防范工作�，F(xiàn)將半年來的工作匯報如下：
　　
　　一、案防工作開展情況
　　
　�。ㄒ唬┟鞔_目標。即“兩降低”，降低案件數(shù)量、降低發(fā)案金額；“兩提高”，提高對案件的自查發(fā)現(xiàn)率，提高對案件的第一時間發(fā)現(xiàn)制止率。為確保目標實現(xiàn)，市聯(lián)社黨委從思想認識、制度建設、隊伍保障、責任追究正向激勵，案防機制等多個方面制定了詳細規(guī)劃與措施，在轄內(nèi)形成了案防工作高潮。
　　
　�。ǘ�）統(tǒng)一思想。目標的實現(xiàn)，需要全員思想的高度統(tǒng)一。全國農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件專項治理工作電視電話會議召開后，我們及時召開了聯(lián)社領導班子會、機關(guān)全體員工會、全市信用社主任等三個會議，對會議精神進行了再學習、再部署。為確保實效，我們將學教活動全面鋪開，做到了三個結(jié)合，即案防工作與“三鐵”教育相結(jié)合，案防工作與黨風廉政建設相結(jié)合，案防工作與治理商業(yè)賄賂相結(jié)合。開展了“三方面”的培訓，即臨柜業(yè)務、案件防范、法律法規(guī)知識培訓，綜合業(yè)務系統(tǒng)上線操作培訓，信貸風險管理及五級分類知識培訓。通過層層動員與部署，在廣大干部職工中逐漸樹立起“安全無小事”、“從嚴治社”、“違章必究”等三種意識。
　　
　�。ㄈ�）規(guī)范行為。案防工作的主體是人。我們從建章立制入手，以規(guī)范員工經(jīng)營行為和日常行為為著力點，對省聯(lián)社制定下發(fā)的一系列規(guī)章制度結(jié)合xx實際制定了實施細則，推行了聯(lián)社領導包片，機關(guān)干部包社制度、案件違規(guī)責任整改督辦制度、重要崗位重點人談話制度。強力執(zhí)行了領導干部“五嚴禁”和員工“六不準”，將案件事后補救向事前防范轉(zhuǎn)移。
　　
　�。ㄋ模﹦�(chuàng)新機制。設立案防工作四道防線：一是領導責任防線，實行市聯(lián)社和農(nóng)村信用社“一把手”負責制；二是內(nèi)部審計防線，xx年4月成立稽查大隊，x名稽查人員全部專職化，同時制定《xx市農(nóng)村信用社稽查大隊管理辦法》，對稽查人員的權(quán)利、義務、責任作出了明確規(guī)定；三是崗位連座防線，崗位之間強調(diào)相互制約、相互監(jiān)督，一人違規(guī)，相關(guān)責任人一起受罰；四是監(jiān)管聯(lián)動防線，強化“四個一”、“五個一”落實力度，基層社每月將“五個一”落實情況向市聯(lián)社報告，聯(lián)社每周將案防工作情況向銀監(jiān)部門報告。上半年，聯(lián)社及銀監(jiān)部門共對x個網(wǎng)點進行了全面安全檢查一次，抽查x次，召開現(xiàn)場專題會x次，抽查內(nèi)控制度執(zhí)行情況x次。
　　
　�。ㄎ澹┲攸c突破。我們堅持標本兼治，重在治本；堅持查防結(jié)合，重在防范；堅持改革管理并重，重在加強內(nèi)控原則，重點從可以攻玉員卡和授權(quán)卡、印章密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假等六個方面，監(jiān)控檢查與槍支彈藥檢查等兩個環(huán)節(jié)，極易誘發(fā)案件的信貸領域進行了重點審計。xx年上半年，共組織與配合開展了大規(guī)模審計x次。一是對聯(lián)社機關(guān)2005年度及xx年一季度的財務費用進行了審計。二是配合省聯(lián)社開展了2005年度決算真實性審計。三是配合xx銀監(jiān)辦對全市農(nóng)村信用社委托代辦業(yè)務進行了審計。四是對全市x名高管人員開展了離任審計。五是配合銀監(jiān)部門對2005年盈利真實性及股金分紅情況進行了審計。六是按省聯(lián)社要求進行了全市信用社信貸大檢查。
　　
　�。�六）嚴厲追責。針對審計發(fā)現(xiàn)的問題，逐級建立了督辦臺賬，指定責任人實行限時整改，上半年共查處案件x起，處理嚴重違紀事件x起，移送司法機關(guān)處理案件1起。結(jié)合對審計反映問題的處理，共調(diào)查處理x人次，其中：通報批評x人，警告x人，記過x人、留用察看二年x人，移送司法機關(guān)x人，實施經(jīng)濟處罰x元。
　　
　　（七）力挽損失。始終堅持以挽回經(jīng)濟損失為出發(fā)點，上半年共挽回各類經(jīng)濟損失x元。在重點查處x等五個信用社違規(guī)經(jīng)營事件、盧市信用社xx以違規(guī)貸款方式挪用信用社資金x元事件、xx信用社違規(guī)使用壞賬準備金事件、x信用社信貸員xx及x信用社信貸員xx違規(guī)放貸案中都較好地堅持了這一原則。如我們通過檢查發(fā)現(xiàn)xx違規(guī)放貸x萬元的違規(guī)事實后，迅速采取措施加強對違規(guī)人員的監(jiān)控，并采取強制清收措施，目前已追回贓款x余萬元。
　　
　　二、存在的問題和不足
　　
　　（一）重要崗位人員輪崗和強制休假執(zhí)行不到位。部分社主管會計在本社本崗位上連續(xù)工作時間超過輪崗最高年限尚未輪崗；在落實重要崗位人員強制休假時，其主管業(yè)務沒完全交接和沒進行離崗審計工作。
　　
　　（二）信貸管理存在問題。主要表現(xiàn)為信貸資料格式不統(tǒng)一、填寫不齊全、搜集不完備等情況；小額農(nóng)戶貸款授信上普遍存在對信貸員調(diào)查、審批、授信無有效的監(jiān)控舉措；存在化整為零、壘大戶等違規(guī)貸款現(xiàn)象；大額貸款貸后管理落實不到位。
　　
　�。ㄈ�）安全管理方面存在隱患。主要表現(xiàn)為：按照新的GA防范達標要求，全市x%信用社達不到標準；存在守庫值班空檔、營業(yè)網(wǎng)點進出人員管理不嚴、對各類檢查不堅持驗證、個人印章隨意存放和混用、各類安全登記簿不按規(guī)定填寫等現(xiàn)象；部分員工對防范器材使用不夠熟練、應付突發(fā)事件能力不強。
　　
　　三、后段工作打算
　　
　�。ㄒ唬┘訌妽徫回熑沃平ㄔO。重點是加強授權(quán)授信管理，強化計算機授權(quán)、貸款授信的硬性管理，細化各崗位工種的責權(quán)利，建立健全工作備案制度、管理與經(jīng)營監(jiān)測制度、各類違規(guī)違紀及信訪事件的督辦制度、審計稽查制度，科學制訂綜合業(yè)務系統(tǒng)操作規(guī)程、信貸資金營運流程。確保各崗位相互制衡。
　　
　�。ǘ�）加大制度執(zhí)行和落實力度。落實輪崗休假和親緣回避制度，建立在崗員工行為檔案，推行重點人員重點談話制度。
　　
　�。ㄈ�）構(gòu)筑風險管理機制。與“三鐵”教育活動相結(jié)合，大力開展“八榮八恥”榮辱觀教育、職業(yè)道德教育、法制和案例警示教育，將教育成果轉(zhuǎn)化為員工日常行為規(guī)范。
　　
　　（四）切實防范操作風險。一是加強內(nèi)外賬務的核對。重點放在貸款的內(nèi)外賬務核對工作上，確保資金營運的規(guī)范與安全。二是全力推進社務公開。三是規(guī)范重要空白憑證管理。重點加強對貸款借據(jù)使用管理的規(guī)范，嚴格按操作流程進行管理。